Главная » Биржа » Биржи майнинг

В 2018 году появятся биржи криптовалют, неподконтрольные налоговым службам. Биржи майнинг


Биржи криптовалют 2018: нужны ли налоги

биржи криптовалют 2018

Во время общего спада на рынке присутствуют игроки, для которых биржи криптовалют 2018 — непросто возможность купить ценный актив, но место для проворачивания мошеннических схем. Неоднократно сами организаторы площадок обвинялись в инсайдерской торговле.

Внимание регуляторов объясняется громкими судебными делами, активно освещаемыми в СМИ в 2018. Аналитики убеждены, что правительства, пытаясь решить проблему, её только усугубляют. Установлению более прозрачных отношений на рынке поспособствует взвешенный подход к налогообложению.

Биржи криптовалют 2018: стоит ли верить создателям

Ежедневно аферисты присваивают цифровые активы на сотни тысяч долларов. Только на днях разработчики Verge объявили о дополнительном сборе средств, заявление не на шутку встревожило инвесторов и криптовалюта потеряла в стоимости. В 2018 участились случаи:

  1. фишинга;
  2. организации пирамид;
  3. взломов бирж криптовалют.

В первые два месяца 2018 зафиксировали 22 схемы, доход создателей которых составил от 400 тыс. USD. Потери же от атак на биржи криптовалют Coincheck, Bitconnect и Bitgrail исчислялись сотнями миллионов.

По статистике, в 2018 году было украдено 1,36 млрд USD. Даже если отнять потери крупных бирж криптовалют, общая цифра превышает 540 млн. Активность регуляторов можно понять — если динамика сохранится, до конца 2018 года в руки мошенников попадёт 3,25 млрд — ВВП небольшой страны.

Громкие дела открыли и против создателей бирж криптовалют — фигурантом судебных исков стала Coincheck. Каждый подобный случай отрицательно сказывается на движениях цены, приводя к уменьшению общей капитализации.

Решение регуляторов: жёсткий контроль бирж криптовалют в 2018

Американские чиновники убеждены — беды рынка из-за царящего беззакония. Децентрализация тревожит многих представителей официальных структур, осознающих, что потеря рычагов управления приведёт к печальным последствиям для них самих. Но так ли страшен Дикий Запад криптовалют, как его описывает Комиссия по ценным бумагам?

В 2018 СМИ всё чаще тиражируют сообщения о том, что окончанию коррекции поспособствует появление институциональных инвесторов. Пока крупных игроков сдерживает отсутствие финансовых инструментов, которые активно используются в традиционном трейдинге. Частые аргументы против неподконтрольности бирж:

  1. манипуляции;
  2. отмывание денег;
  3. финансирование терроризма.

Предметом особого внимания по-прежнему остаются ICO. Участники сообщества начинают склоняться к мысли о том, что введение понятных правил в 2018 мотивирует инвесторов вкладывать деньги в рынок. Создание инструментов на биржах криптовалют, облегчающих совершение крупных сделок для инвесторов, повысит общую капитализацию.

Налоги на трейдинг в 2018: нужны ли они

Фискальные службы обратили внимание на криптовалюты. Хотя торги на биржах стали предметов пристального интереса со стороны чиновников, многие убеждены, что государства и игроки рынка получат больше, отказавшись от налогообложения этой сферы.

  1. В США законодательство на стороне долгосрочных инвесторов — они платят существенно меньше отчислений в бюджет. Но одно дело 2 года держать акции Amazon, а другое — развивающегося проекта, создатели которого могут сбежать со всеми деньгами.
  2. С появлением децентрализованных бирж и расширением сфер использования в 2018 операции с криптовалютами будет практически невозможно отследить. Требования налоговиков, чтобы инвесторы платили с каждой операцией, переводя цифровую валюту в фиат, приведут к популяризации Monero, Dash, Zen Cash и уходу рынка в тень.

Стоит ли сделать декларирование доходов, полученных на биржах, добровольным? Необходимо ли оно вообще? Напишите об этом в комментариях к статье.

mining-bitcoin.ru

как начать работу и стоит ли

Традиционный облачный майнинг сопровождается множеством рисков и невыгодных моментов, связанных с ненадежными компаниями, завышенными ценами и резкими изменениями правил. Очень часто за очередным сервисом стоят лишь мошенники, не имеющие никакого оборудования и действующие по принципу финансовой пирамиды. На таком фоне выделяется облачный майнинг Nicehash – сервис, где можно купить мощности у реальных людей, а цены формируются законами рынка. Как это работает и можно ли получить хорошую прибыль, читайте в статье.

Принцип работы уникальной майнинговой биржи

Прежде всего в обзоре стоит сказать, что Nicehash – не облачный майнинг в привычном понимании этого слова. Сервис выступает лишь посредником между майнерами – владельцами мощностей, с точки зрения которых он работает как пул, и покупателями мощностей. Этот майнинг – полностью децентрализованный сервис, владельцы которого получают прибыль только от комиссий от каждой сделки.

Главное отличие Найсхеша от классических облачных майнингов – то, что здесь можно не только покупать мощности, но и продавать их. Это делает сервис особенно интересным для майнеров, имеющих некоторый опыт добычи криптовалют и желающих заработать больше, чем путем простой продажи добытых монет на бирже.

Внутренней валютой, в которой происходят сделки, является только биткоин. Фактически алгоритм сходен аукциону, и цены на мощности могут ощутимо меняться за короткие сроки.

Стоит заметить, что добыча на Nicehash требует несколько больше времени и внимания, чем обычный облачный майнинг. Если большинство сервисов предлагают долгосрочные контракты на год-два по фиксированной стоимости, после заключения которых потребуется только посещать время от времени личный кабинет для вывода денег или реинвеста, то на Nicehash придется потрудится. Большинство контрактов краткосрочные, и получить ощутимую прибыль получится, только хорошо все просчитывая, для чего требуются определенные знания и опыт.

Краткосрочные контракты, которые преобладают на сервисе, имеют одно существенное преимущество перед традиционными – можно майнить любые альткоины, не переживая об их судьбе на рынке через год или полтора.

Найсхеш обладает целым рядом преимуществ по сравнению с обычным облачным майнингом:

  • можно не только покупать мощности, но и продавать их;
  • краткосрочные контракты с низкими рисками;
  • нефиксированные цены на мощности;
  • нет предоплаты, деньги за неподтвержденные сделки возвращаются;
  • возможность полноценной настройки приобретенных мощностей с выбором алгоритма, пула и ограничений скорости;
  • удобные регулярные выплаты в биткоинах на внешний кошелек;
  • детализированная статистика в личном кабинете.

Начало работы с Nicehash

По общим чертам работы Найсхеш напоминает майнинговый пул, однако прибыль владельцы мощностей получают от сдачи их в аренду другим пользователям. Присоединится к сервису достаточно просто, особенно для тех, кто уже работал с программами для майнинга. Для этого не нужно даже проходить регистрацию на сайте – она необходима только для покупателей. Это предоставляет возможность полной анонимности.

Как продавать мощности

Для начала, необходимо посетить официальный сайт облачного майнинга Nicehash.com и скачать необходимое программное обеспечение – NiceHashMiner. Для корректной установки программы также рекомендуется временно отключить антивирус или настроить исключения в нем.

Далее необходимо потратить несколько минут на настройку программы, после чего майнинг будет происходить автоматически. Настройка проходит в несколько этапов:

  1. Вводим адрес своего биткоин-кошелька, на который будут выводиться деньги.
  2. Выбираем локацию – Европа или Америка.
  3. Жмем кнопку Бенчмарк – для того, чтобы программа оценила имеющиеся мощности.
  4. Нажимаем Старт, и майнинг должен начаться.

Подключиться к найсхешу можно с любым оборудованием, будь то видеокарты, асики или целая ферма. Полезно будет настроить автозапуск программы вместе с Windows и включить параметр «Автозапуск майнинга». Программа сама рассчитывает наиболее выгодные алгоритмы добычи в конкретный момент, что значительно облегчает работу майнеру.

Удобно также то, что майнеры ничем не обязаны сервису, и сотрудничество можно прекратить в любой момент.

Выплаты майнерам производятся раз в сутки по средним ценам биржи, которые обновляются ежеминутно. То есть волноваться, что ваши мощности для майнинга будут проданы невыгодно, по сравнению с другими предложениями на рынке, не стоит.

Независимо от того, какая криптовалюта будет майниться, выплаты производятся на биткоин-кошелек. Комиссии на выплаты зависят от кошелька и суммы:

  • на внутренний кошелек – 2%, вывод возможен в автоматическом режиме для сумм начиная от 0,001 BTC;
  • на внешний кошелек для сумм менее 0,1 BTC – 5%;
  • на внешний кошелек для сумм более 0,1 BTC – 3%.

Как покупать мощности

Для начала необходимо пройти простую процедуру регистрации, где понадобится ввести только электронную почту и пароль. В настройках аккаунта также будет доступна функция двухэтапной аутентификации, что позволяет повысить безопасность средств пользователя.

Следующий этап – пополнение внутреннего счета, доступно только в биткоинах. Минимум пополнения – 0,005 BTC. Однако вводы средств на сумму до 0,0005 BTC включительно от комиссии освобождаются.

Самая актуальная информация о комиссиях за ввод/вывод средств в NiceHash: https://www.nicehash.com/help/fees

Далее необходимо определится с криптовалютой, которую вы хотите майнить, и выбрать пул. Для добавления пула понадобится:

  • его адрес;
  • номер порта;
  • имя пользователя – воркера, получить можно после регистрации на пуле;
  • пароль.

Далее необходимо проверить работоспособность, нажав «Верификатор пула», и можно приступать к работе.

Выбор алгоритмов, а соответственно и криптовалют, очень большой. Вот только некоторые из них:

  • SHA256 — для добычи Bitcoin;
  • Scrypt — добывает Litecoin и DogeCoin;
  • CryptoNight — добывает Monero;
  • X11 — Dash, StartCoin, VCash;
  • Keccak — Maxcoin.

Для покупки мощностей необходимо оформить новый ордер. Сервис предлагает два типа ордеров: стандартный и фиксированный. Последний стоит выше, однако приобретая его, пользователь получает гарантию, что ордер будет принят к выполнению немедленно и не прервется независимо от цен на рынке. Максимальный срок фиксированного ордера – сутки.

Майнинг по стандартному ордеру будет продолжаться до тех пор, пока кто-то не поставит цену выше. Поэтому для получения дохода необходимо регулярно мониторить состояние на бирже, вовремя редактируя свои ордера.

В форме создания нужно заполнить следующие поля:

  • пул – выбираем уже подключенный или подключаем новый;
  • цена – ставить лучше цену, чуть выше последней из списка ордеров, которые получили майнеров. Однако некоторые ставят заведомо низкие цены и ждут изменений, на чем можно получить существенный доход. Если в течение 15 дней ордер не будет выполнен из-за низкой цены, потраченные на него деньги вернут;
  • ограничение – общее количество GH/s, которые желаете получить;
  • сумма – общая сумма, которую вы готовы потратить на этот ордер. Минимальная стоимость ордера – 0,005 BTC;
  • расположение сервиса – выбираем то, которое ближе к расположению пула;
  • алгоритм.

Реферальная программа (партнерка)

Для зарегистрированных пользователей действует также партнерская программа, за участие в которой можно получить:

  • 5% дохода приглашенных рефералов;
  • награда в размере 0,000005 BTC.

Однако здесь с рефералами не все так просто, как на других сервисах. Для получения необходимых материалов понадобится напрямую связаться с разработчиками сайта и рассказать о том, где и как вы собираетесь привлекать новых пользователей.

Итог

Отзывы пользователей об облачном майнинге Nicehash отличаются в зависимости от авторов – покупателей или продавцов. Для тех, кто ищет замену традиционным облачным майнингам с длительными контрактами и фиксированными ценами, найсхеш представляет собой прекрасный вариант заработка. Однако чтобы получить действительно хорошую прибыль, придется разобраться в курсах, ордерах и тенденциях и научится играть на бирже.

С точки зрения майнеров, многие утверждают, что традиционные пулы гораздо выгоднее. Но дело в том, что для выгодного заработка на них придется тратить время на анализ рынка, курсов валют и доходности пулов, а также на перенастройку оборудования при смене монет. Алгоритм Nicehash сам выбирает самые выгодные варианты, что очень хорошо для начинающих майнеров, плохо разбирающихся во всех нюансах. Также некоторые пользователи отмечают, что Nicehash помогает не уйти в минус тогда, когда валюта проседает. Учитывая все эти факторы, хотя Nicehash может и не идеальный вариант для всех, но получить прибыль на нем можно, и при выборе облака или пула обязательно стоит обратить на него внимание.

comments powered by HyperComments Загрузка...

doctordeneg.ru

Exmo кошелек - как создать, войти и можно ли майнить на него

Если у человека есть криптовалюта, он заинтересован в месте, где сможет её хранить. Криптобиржи предоставляют такую возможность, но далеко не все площадки могут называться надёжными. Exmo-кошелек является одним из самых популярных. Но владельцы криптовалюты предпочитают не оставлять свои средства надолго на счетах биржевых бумажников.

Это связано с рисками потерять криптовалюту. Криптобиржа может закрыться, произойдет сбой, кому-то покажется подозрительным ваш аккаунт, или ресурс взломают. Возможностей, которые могут помешать получить свои законные деньги, очень много. И доказать, что эти деньги ваши, так просто не получится. Такая специфика у этих ресурсов.

Но данная криптобиржа может предложить надежный плацдарм если не для основного, так для временного хранения цифровых монет. Она работает с 2013 года, постоянно мелькает в топе крупнейших криптовалютных бирж и работает с фиатными средствами. Лучшего варианта для создания бумажника для цифровых монет не найти. Осталось разобраться, как создать здесь бумажник, как его пополнить или даже заработать на нем. Вы удивитесь, но все это возможно.

Регистрация и вход в Exmo-кошелек

Чтобы начать пользоваться криптокошельками, представленными на рассматриваемой бирже, нужно зарегистрироваться. После регистрации у пользователя появится возможность работать сразу с несколькими бумажниками. Они предназначены для разных криптовалют, которые пользуются популярностью на бирже.

Но большинство пользователей проходят регистрацию, чтобы создать биткоин-кошелек на Exmo, а остальные варианты бумажников воспринимаются как приятный бонус. Для получения этих криптокошельков нужно пройти следующую процедуру регистрации:

  1. Войдите на главную страницу сайта биржи.
  2. На странице, куда вы перешли, будет большая синяя кнопка «SIGN UP FOR FREE». Она находится прямо по центру, поэтому не перепутаете.
  3. Откроется форма для регистрации. В ней нужно будет заполнить несколько полей. В первом указать свой логин, во втором — адрес электронной почты, в третьем — пароль. Дальше нужно повторить указанный пароль и выполнить задание, указанное в капче. Все стандартно.
  4. Прежде чем подтверждать регистрацию, нужно поставить галочку в поле возле отметки «agree with service terms and conditions». Это будет означать, что пользователь согласен с правилами сервиса.
  5. В самом конце будет синяя кнопка «CONTINUE». Нажмите ее.
  6. Появится сообщение «Registration Successful. We’ve sent a confirmation to your email address». Это значит, что регистрация прошла успешно и нужно проверить указанную при ней почту.
  7. На почте будет письмо, которое нужно открыть и перейти по ссылке, которая в нем указана.

Осталось только совершить вход на биржу Exmo и открыть кошелек. Это легко сделать. На сайте есть специальная форма для входа. Туда нужно ввести свои email и пароль. Кстати, не забудьте переключить интерфейс биржи на русский язык. Это намного удобнее, чем пользоваться английским вариантом сайта.

Узнай, как зарабатывать на криптовалютах и ICO на бесплатном онлайн мастер-классе

Подробнее

Способы пополнения кошелька

Прежде чем пополнить криптокошелек рассматриваемой биржи, нужно выяснить его адрес, ведь именно на него будут пересылаться средства. Но полная инструкция по пополнению бумажника криптовалютой выглядит следующим образом:

  1. Перейдите в раздел «Кошелек», а после — в раздел «Баланс».
  2. Выберите соответствующую строку. В частности, можно выбрать bitcoin-кошелек Exmo и возле него нажать клавишу «Пополнить». Хотя если нужно пополнение не биткоин-бумажника, такой же принцип работает и для других вариантов криптокошельков.
  3. Под выбранной строкой будет надпись «Адрес кошелька для пополнения вашего баланса», где указан и сам адрес, который выглядит приблизительно так: 1BQ9qza7fn9snSCyJQB3ZcN46biBtkt4ee. Нажмите на кнопку «Скопировать адрес», чтобы можно было сохранить его куда-либо или отправить на него деньги.
  4. Выберите способ пополнения криптокошелька. Среди представленных вариантов можно воспользоваться Webmoney, Payeer, Qiwi, VISA/MASTERCARD, OKPAY, AdvCash, Capitalist, Perfect Money, Skrill, Payza, Neteller, Wire Transfer, Money Polo.

Также пополнить бумажники можно через обменники. Это быстро и удобно, только для этого нужно иметь код Эксмо. Инструкция такая же, только, выбирая способ пополнения, укажите EX-CODE.

Это очень удобное решение для людей, которые пополняют кошелек фиатными деньгами через обменники. К тому же, это выгодно, потому что биржа не требует комиссии, когда пополнение осуществляется фиатными средствами через код. Вот схема для пополнения через AdvCash:

  1. Пополняется баланс способом, который для пользователя максимально удобен.
  2. Нужно нажать на «Перевод средств».
  3. Далее нажмите на «В электронную валюту».
  4. И в самом конце — «Exmo».

Какие криптовалюты можно хранить на Exmo

Хранить деньги на Эксмо можно на кошельках. Биржа сразу после регистрации предлагает несколько бумажников для хранения всех криптовалют, которыми предлагает торговать:

  1. Первый — для хранения биткоинов.
  2. Второй — для хранения ethereum.
  3. Третий — для хранения dogecoin.
  4. Четвертый — для хранения dash.
  5. Пятый — для хранения litecoin.
  6. Шестой — для риппл.
  7. Седьмой — для монеро.
  8. Восьмой — для биткоин кеш.
  9. Девятый — для эфириум классик.
  10. Десятый — для tether.

Каждый из представленных бумажников отличается надёжностью, поэтому в качестве временного хранения представленных монет подходит идеально. Если же нужно ввести на биржу другие криптовалюты, можно совершить обмен. Кошельки с другими криптовалютами можно создать отдельно, не на бирже, ведь представленные бумажники подходят далеко не для всех монет и не всеми торгуют на этой бирже.

Если нужно вывести на биржу монеты, которыми она не торгует, в частности монеты decred или любые другие, это можно исполнить. Они могут спокойно храниться на кошельке Exmo, если их обменять на более популярные криптовалюты. Для этого воспользуйтесь обменниками, которые проводят сделки по направлению Decred DCR (и не только) на Exmo.

Можно ли майнить сразу на кошелек биржи

Чтобы не тратить время и деньги на пересылку криптовалюты с одного кошелька на другой, можно осуществлять майнинг прямо на кошелек биржи. Правда, многие сомневаются, что это возможно. На самом деле, майнинг на биржевой криптокошелек — довольно распространенное явление среди майнеров, которые предпочитают накапливать свои сбережения еще и за счет трейдерской деятельности.

ВНИМАНИЕ! Правилами биржи EXMO майнинг напрямую на её кошелек строго запрещён и карается баном!

Если же вы всё-таки решитесь нарушить правила, то ваши действия будут следующими:

  1. Установить на свой компьютер майнерскую программу или зарегистрироваться в пуле для майнинга.
  2. В файлах майнерской программы нужно ввести номер своего кошелька. Узнать номер можно возле самого кошелька, нажав на клавишу «Пополнить».
  3. Проследить, чтобы деньги действительно попадали на указанный биржевой бумажник.

Но лучше долго не хранить монеты на этом кошельке, а по возможности выводить большую часть прибыли. Конечно, нужно оставлять небольшое количество ресурсов, чтобы продолжать играть. Но полную безопасность денег на биржевом кошельке никто не сможет гарантировать. И эти риски важно учитывать.

cryptomagic.ru

Криптотрейдинг или майнинг: Что выгоднее? | Финансы

Криптовалюты предоставляют множество возможностей для получения дополнительного дохода. По мере роста их стоимости растет и число членов этого сообщества. Способы заработать на криптовалютах можно разделить на два основных направления — это трейдинг и майнинг криптовалют. Рассмотрим все преимущества и недостатки каждого из них.

Когда биткоин (Bitcoin) только появился, не существовало множества криптовалютных бирж, а брокеры не предоставляли доступ к торговле этими инструментами. Единственной возможностью монетизировать свой интерес к криптовалютам был майнинг. Энтузиасты верили в потенциал биткоина, видели рост его курса — пусть и незначительный по сравнению с ралли 2017 года — и покупали специальное оборудование для майнинга.

Напомним, что по замыслу создателей криптовалют каждый участник сети, помогающий обрабатывать транзакции, может рассчитывать на вознаграждение.

Однако со временем размер вознаграждения уменьшается, а число майнеров постоянно увеличивается. Это приводит к росту конкуренции и настоящей «гонку вооружений».

С тех пор как был открыт способ майнинга с помощью GPU и специальных ASIC производительность устройств увеличилась в миллионы раз. Параллельно с этим рос и минимальный порог входа в эту сферу.

Для покупки техники, которая будет приносить ощутимый доход, требуется несколько десятков тысяч долларов, а также терпение: очередь из желающих присоединиться к майнингу может растянуться. Не стоит забывать и о ежемесячных тратах на электроэнергию.

Конечно, главное преимуществ майнинга — получение относительно стабильного дохода в криптовалюте, особенно если вы работаете в майнинг-пуле. Но доход, выраженный в фиатных деньгах, будет постоянно «плавать» вместе с изменением курса криптовалюты.

Аналитик регулируемого брокера AMarkets Вадим Кравчук считает, что именно снижение дохода при падении котировок биткоина — основная причина, почему майнеры переходят на криптотрейдинг.

Трейдинг криптовалютой предполагает открытие спекулятивных сделок на покупку или продажу монет по отношению друг к другу или к фиату.

Самый простой пример — это покупка биткоина практически в любой момент 2017 года и его последующая продажа. С января цена главной криптовалюты неуклонно росла, так что сделка была бы закрыта в плюс.

Если для майнинга требуется специальное оборудование, то в этом случае вам нужен лишь капитал на торговом счете. Правда, учитывая наличие кредитного плеча и дробного лота, например, у брокера AMarkets, начать работать можно с меньшей суммой — для покупки биткоина нужно иметь не $8000, а менее $1000.

Плюс трейдинга состоит в том, что вы получаете доступ к множеству криптовалют, в то время как майнинг чаще всего ориентируется на один токен, который позже, при необходимости, можно обменять на другой.

Вспомните: во время негативных новостей из Китая трейдеры зарабатывали, открывая короткие позиции, тогда как майнеры оказались в неприятном положении и в спешке обменивали биткоины.

Очень популярно становится покупать и держать разные криптовалюты до тех пор, пока они не вырастут хотя бы в два раза. В этом есть определенный смысл, поскольку не приходит тратить много времени на частое открытие сделок, а доход будет в среднем выше, чем от майнинга, и при этом вы потратите меньше нервов, чем во при классическом трейдинге.

Если вы хотите заработать на криптовалютах, вам по­тре­бу­ют­ся услу­ги бро­ке­ра. На­при­мер, вы мо­же­те об­ра­тить­ся к ре­гу­ли­ру­е­мо­му бро­ке­ру AMarkets, ко­то­рый обес­пе­чи­ва­ет за­щи­ту сче­тов трей­де­ров на сумму до 20 тыс. дол­ла­ров, а также недав­но про­шел аудит круп­ней­шей кон­сал­тин­го­вой ком­па­нии Ernst & Young, под­твер­жда­ю­щий фи­нан­со­вую со­сто­я­тель­ность ком­па­нии.

Сейчас для тор­гов­ли с помощью AMarkets до­ступ­но 15 круп­ней­ших по ка­пи­та­ли­за­ции крип­то­ва­лют, в том числе бит­ко­ин, эфир (ETH/USD), лайт­ко­ин (LTC/USD), Ripple и Monero (XMR/USD).

Подготовила Тая Арянова

ru.insider.pro

Как зарабатывать на криптовалюте - способы, риски и плюсы

Первая информация о блокчейне и Биткоине появилась в сети несколько лет назад, но интересовала она в основном лишь энтузиастов и достаточно рисковых инвесторов. Однако после резкого скачка курса и распространения технологии в массы тема заработка на криптовалюте в 2017 приобрела «вирусный» характер: люди начали активно торговать на биржах, майнеры разметали видеокарты из магазинов, разговоры о криптовалюте были слышны даже в общественном транспорте.

Не знаю как ситуация обстояла за границей, но в СНГ это напоминало чем-то золотую лихорадку. Ментальное стремление к халяве и легким деньгам также сыграло не последнюю роль:) Тем не менее положительные примеры успеха некоторых знакомых и виртуальных ФБ друзей заставляют задуматься — а можно ли заработать на криптовалюте или это все чьи-то выдумки? Ниже попытаюсь разобраться:

Не могу сказать, что я на 100% в теме, но прочитал достаточно много материалов, плюс кое-что даже пробовал на личном опыте. Возможно, в некоторых местах будут неточности, но картинку в целом, думаю, у меня получилось уловить. 

Способы заработка на криптовалюте

Многим кажется, что майнинг (возможность заработать криптовалюту на видеокарте / процессоре и др.) является единственным доступным путем к обогащению. Это не совсем так. Да, его можно считать классическим и самым «логичным» подходом, однако опытный вебмастер и просто сообразительный человек «увидит» несколько иных (не менее доходных) вариантов. О каждом вкратце расскажу.

Майнинг

Это самостоятельная добыча крипты, то есть вы:

  1. Покупаете соответствующее железо — видеокарты (в первую очередь) и другие комплектующие для сборки полноценного компьютера.
  2. Устанавливаете на комп программу генерации хешей, то есть криптовалюты.
  3. Переводите заработок на свои кошельки и выводите/тратите их.

Заработок на майнинге криптовалют также имеет свои вариации. Изначально у нас, как я понимаю, все начиналось на чистом энтузиазме, то есть «шарящие» люди покупали себе второй компьютер или дополнительную видеокарту и запускали программу добычи биткоина и др. Подобных пользователей можно встретить и сегодня  — в основном это новички или школьники:) Им кажется, что оставить домашний комп включенным на время отсутствия и получить в итоге пару баксов — отличная идея. Особо смекалистые юзают для таких целей технику на работе. Тут, как говорится, без комментариев.

В последнее время активизировалось применение так называемых «майнинг ферм» — это готовое и уже полностью настроенное решение (под ключ). То есть вам не надо заботиться о покупке отдельных комплектующих, их подключении т.п. Начальные вложения при таком полупрофессиональном подходе больше, но и доход выше.

Еще один современный вариант заработка криптовалюты в 2017 — облачный майнинг. Вы регистрируетесь на одном из соответствующих сервисов, после чего покупаете подходящий по мощности тариф. Чем-то похоже на приобретение хостинга, но в итоге железо используется не для размещения сайтов, а добычи биткоинов, эфиров и других монет. Есть еще варианты с ноутбуками, планшетами и даже смартфонами, но это вообще неэффективно.

Заработок на биржах криптовалют

Подход по специфике напоминает форекс:

  1. Вы регистрируетесь на одной из популярных бирж, например: Exmo, Poloniex, Bitfinex и др.
  2. Далее покупаете нужную вам валюту и начинаете торговать.
  3. Задача — купить подешевле, продать подороже.

Заработок на бирже криптовалют

В данный момент курс почти всех монет очень нестабильный — регулярно можно наблюдать то рост показателей на десятки и сотни процентов, то спустя некоторое время — падение на 50-60%. И так по кругу.

Люди пытаются зарабатывать на курсе криптовалют изучая разные новости, слухи, применяя техники из форекса и т.п... Со стороны это иногда выглядит больше как гадание на кофейной гуще, т.к. никакой привязки к стандартным валютам нет, и общее будущее рынка может резко меняться.

Есть также категория пользователей, которые закидывают на аккаунт 30-50 долларов в попытке приумножить свой «гигантский» капитал. Какие бы секреты правильной торговли они не применяли, даже с учетом высоких процентов доходности, если ваш фактический профит будет несколько десятков долларов в месяц — это смешная сумма. Ведь времени на биржи тратится достаточно много.

Создание контента, видео

Если зайти в Youtube и поискать информацию о том как зарабатывать на криптовалюте, вы удивитесь сколько людей рассказывают про данную нишу: обзоры бирж, как собрать ферму, какие программы/сервисы полезны, основы трейдинга, обзор новостей рынка и т.п.

Youtube про заработок на криптовалюте

Тут встречается 2 пути:

  • создание нового тематического канала;
  • добавление роликов про майнинг в основной канал;

Второй вариант отлично подходит всяким компьютерным блоггерам, которые рассказывают о железе и т.п. Имея уже определенную аудиторию можно, как я понимаю, быстрее попасть в топ и получить больше просмотров.

Получать доход будете также с разных реферальных программ от бирж или магазинов техники. Удивительно, что пока никто не создал инфокурс про способы заработка на криптовалюте или уже есть такое? А вообще надо сразу запускать онлайн курсы! Тематический сайт, вероятно, тоже мог бы собрать немного трафика на этом актуальном нынче вопросе.

Продажи, тех.поддержка и обслуживание

Где-то встречал интересную фразу, что во время золотой лихорадки больше всего выиграли не добытчики, а продавцы лопат. Буквально недавно в новостях читал, что производителя видеокарт дополнительно получили 800+ млн. долларов дохода. Локальные продавцы/поставщики техники также, думаю, неплохо нажились — как минимум, за счет роста цен во время ажиотажа.

Второй нюанс более интересный и доступен для рядовых пользователей — можно заняться созданием и обслуживанием майнинг ферм. Я так понимаю некоторые интернет-магазины уже подсуетились с этой нишей. Да и сами производители обещают в будущем выпускать комплектующие специально под майнинг криптовалюты.

Фермы для заработка на криптовалюте

Если вы технарь, то вполне можете брать деньги за сборку подобных конструкций, т.к. при грамотном подходе отдача получается больше + есть куча важных нюансов с охлаждением, разгонами, прошивками. Это вполне себе реальный вариант как зарабатывать криптовалюту без вложений ­- как и в ситуации с видео, деньги получите только за счет монетизации своих мозгов.

История из жизни — один товарищ добывал себе тихонько эфиры, когда это еще не было модным. А потом курс резко вырос, и его увлечение стало весьма прибыльным. В итоге «пришлось» уволиться с работы, развивать свои фермы и заниматься обслуживанием других на заказ. Чуть позже он прикупил себе машину и, насколько я понимаю, чувствует себя весьма неплохо.

Создание биржи, обменника, сервиса

После того как вы зарегистрируетесь в какой-то бирже например Exmo, то увидите, что за ввод и вывод денег система берет определенную комиссию. Хотите выводить на карту Яндекс.Деньги — платите меньше, нужен пластик Visa/Mastercard? — получится на пару процентов больше. Сюда же подвязаны разные платежные сервисы, которые выводят виртуальные валюты в реальные деньги, а также онлайн обменники. Уж будьте уверены — на каждом шаге с вас возьмут комиссию:) Теоретически, вы можете стать одним из посредников подобных услуг.

Еще один способ заработать на криптовалюте — создание тематического сервиса. Я не включил данный метод в пункт о контенте, так как разработка крупного серьезного ресурса требует определенных вложений. Так или иначе вам придется нанимать программистов, редакторов и т.п.

Сайт про заработок на криптовалюте

Варианты дохода здесь могут быть разные — начиная от обычной медийной рекламы и заканчивая реферальными отчислениями.

Особо предприимчивые даже умудряются создать свою криптовалюту — в принципе, сейчас это не так и сложно реализовать. Однако как в таком случае подвязывать ее к торгам, курсам и монетизировать лично я не знаю. 

Можно ли зарабатывать на криптовалюте без вложений?

Если оценить способы, рассмотренные выше, то ответ на данный вопрос утвердительным: запускаете майнинг на своем текущем компьютере, находите работу по обслуживанию ферм или занимаетесь написанием контента. Однако тут возникает 2 нюанса:

  • Величина дохода. Тема чем-то похожа на создание сайтов без вложений — вы вполне можете самостоятельно установить CMS, написать контент, использовать бесплатное продвижение и т.п., но отдача при этом появится не скоро и ее первоначальные размеры вас слегка расстроят. Любительский подход вряд ли позволит сделать заработок криптовалюты своим основным занятием.
  • Временные затраты. Если так подумать, то время — является вполне ощутимым и реальным «вложением». В майнинге / биржах вам придется уделять процессу достаточно много времени, которое теоретически могло быть потрачено на более эффективную работу.

Размер инвестиций

Как и во многих других нишах, объема вашего будущего дохода зависит от инвестиций. Если вы собираетесь майнить, то тут крайне желательно покупать специальное оборудование (ферму) плюс обустроить его грамотное обслуживание (безопасность, охлаждение). Когда собираетесь зарабатывать на бирже криптовалют следует понимать, что от вложенных 100 долларов эффект будет минимален и, скорее всего, не стоит потраченного времени. Я пару раз зависал по несколько часов на бирже и в лучшем случае получал 5-10 баксов. Это просто смешно:). 

Плюсы и минусы заработка с криптовалютами

Криптовалюты Я не буду сильно детализировать текущий вопрос, выделю лишь парочку основных нюансов, которые удалось заметить.

Из минусов:

  • Нестабильность. Риски здесь достаточно велики, причем они поджидают со всех сторон: резкие изменения курса, взлом сайтов/кошельков и т.п. В конце концов, кто бы что не говорил, крипта пока что не является реальными деньгами, хоть и может использоваться для покупки.
  • Временные затраты. Сколько не смотрел видео людей, рассказывающих как зарабатывать на криптовалюте на биржах или фермах, создается впечатление, что на процесс этот нужно тратить очень много времени дабы все контролировать. Некоторые люди даже «забивают» на всякие сопутствующие вещи: образование, работу или отношения.

Плюсы:

  • Размер дохода. Очевидно, как и во времена «золотой лихорадки» основным мотивом желающих войти в нишу есть деньги. Причем в данном случае вы можете поднимать очень большие суммы, если все сложится хорошо.
  • Новизна темы. Не смотря на то, что криптовалюта и блокчейн уже давно на слуху, есть вероятность, что мы находимся лишь у истоков их будущего расцвета. Следовательно чем раньше к ним «подключиться», тем больше профита в итоге получите. Миллионеры на биткоинах — тому пример.
  • Шанс на успех. Если вы всегда мечтали выиграть в лотерею и постоянно покупаете билетики, лучше потратьте эти деньги на криптовалюту. За месяца два, что я наблюдаю за монетками, совершенно точно могу сказать, что время от времени какая-то из них да выстреливает.

Итого

Как видите, способов заработка на криптовалюте хватает: технари могут строить/обслуживать фермы, создавать свой канал/сайт; тем, кто разбирается в трейдинге — дорога на биржи. Однако нужно помнить, что здесь есть определенные риски, поэтому не стоить вкладывать все свои деньги в данное направление. Занимайтесь с умом.

Хотя с другой стороны сколотить состояние из стартовых 100 долларов явно не получится. В крайнем случае вы можете просто попытаться инвестировать в какую-то новую, еще не выстрелившую монетку. Наблюдения подсказывают, что ниша эта — скорее игра в долгую нежели быстрый доход.

Если есть желание что-то добавить или поделиться своим опытом где и как зарабатывать на криптовалюте пишите в комментах.

zarabotays.ru

как торговать криптовалютой ⋆ Gerchik & Co

 

Читайте в статье:

1. Трейдинг или майнинг2. Трейдинг3. Начать торговать криптовалютой очень легко4. Инвестиции и спекуляции5. Майнинг6. GPU и ASIC7. Облачный майнинг8. Чему же отдать предпочтение

Трейдинг или майнинг

Готовя эту статью, мы думали о тех участниках рынка криптовалют, кто присоединился к этому сообществу совсем недавно и еще не определился со способом получения выгоды от криптографии.

Как известно, есть лишь два способа обогащения при помощи криптовалют.

Это трейдинг криптовалютами на специализированных биржевых площадках и добыча (или майнинг) новых блоков, путем вычисления кода с использованием специального оборудования.

И вот разобравшись с тем, что такое криптовалюты, какие они бывают и как ими пользоваться, перед вами наверняка встал выбор между этими двумя способами.

Рассмотрим трейдинг и майниг по отдельности

 

Трейдинг и майниг по отдельности

Трейдинг

Широко и давно известный способ получения выгоды на биржевых площадках, активно применяемый еще задолго до появления наиболее популярных биржевых активов современности и криптовалют.

Трейдинг позволяет зарабатывать на колебаниях стоимости активов, под влиянием изменения спроса и предложения.

Сегодня множество инвесторов, хранящих часть своего капитала в bitcoin, ethereum, desh и других криптовалютах, умело и активно заключают спекулятивные сделки на крипто-биржах, получая выгоду от разницы цен покупки и продажи этих криптовалют.

Среди инвесторов, вложившихcz в криптовалюту, находятся Ричард Бренсон с инвестицией в $30 млн., Бил Гейтс и Ли Ка Шинг, вложивший в bitcoin $2,7 млн.

Стань клиентом Gerchik & Co

Создать личный кабинет

Начать торговать криптовалютой очень легко

Для того, чтобы начать торговать криптовалютой, в отличие от фондового рынка, не надо получать специальное образование финансиста. Рынок криптовалюты абсолютно децентрализован и не контролируется банками и другими маркетмейкерами.

Здесь нет необходимости проверять мудреные финансовые отчеты и сводки о прибылях и убытках.

 

Достаточно лишь отслеживать статистику по объемам роста капитализации рынка, той или иной криптовалюты, а также применять простейшие методики из технического анализа рынка.

Инвестиции и спекуляции

Криптовалютный трейдинг также позволяет применить две тактики получения выгоды от колебаний стоимости криптовалют.

Вы можете использовать инвестиционный подход, придерживаясь старой доброй стратегии «Купи и держи», хорошо известной нам еще из торгов на фондовом рынке.

Данная стратегия активно применяется таким знаменитым инвестором как Уоррен Баффет.

Стратегия «Купи и держи» предполагает, что вы купите криптовалюту по низкой цене, и продадите гораздо дороже после того как ее стоимость вырастет.

Спекулятивный подход к получению прибыли от изменения стоимости криптовалюты предполагает возможность заработка как на росте стоимости актива, так и на ее падении.

Криптовалюты bitckoin, ethereum, litecoin

Для этих целей как нельзя лучше подходят CFD.

Контракты на разницу стоимости самым лучшим образом зарекомендовали себя среди трейдеров на всех биржевых площадках и сейчас только начинают занимать достойное место в среде пока еще неискушенных крипто-трейдеров.

У некоторых брокеров вы можете найти CFD на ведущие криптовалюты, такие как: bitckoin, ethereum, litecoin.

 

При этом они пользуются всеми преимуществами маржинальной торговли, предполагающей использование «кредитного плеча» и позволяющего заключать сделки размером в сто раз превосходящим сумму вашего депозита.

 

Благодаря CFD для начала трейдинга криптовалютами вам достаточно иметь на счету не более $100 или $200.

Майнинг

Добыча криптовалют на просторах цифрового пространства.

Сегодня сфера криптовалютного майнинга переживает нечто подобное тому, что пережила Аляска во времена «золотой лихорадки». Не «майнит» только ленивый.

С ростом популярности в первую очередь bitcoin вырос и курс этой криптовалюты, утащив вслед за собой стоимость других коинов, доведя общую капиnализацию рынка до $100 млрд.

Добыча криптовалют в цифровом пространстве

Но вместе с тем как на криптовалютный рынок пришли «большие деньги», усложнился и процесс добычи криптовалюты.

Если раньше для этого хватало мощности процессора обычного домашнего ПК, который довольно легко вычислял новые блоки в цепочке алгоритмов, то теперь этот способ уже не в состоянии тягаться с более мощными системами по добыче коинов.

Нет, вы, конечно, можете пытаться добывать коины при помощи вашего домашнего компьютера и у вас даже скорее всего получится.

Но это возможно только с новыми криптовалютами, стоимость которых ничтожно мала, и порой составляет меньше доллара, что делает рентабельность вашей добычи нерентабельной, а порой и убыточной.

 

Но если ваша цель «реальные деньги», такие как bitcoin или ethereum, тогда вам понадобится нечто более мощное, чем ваш ноутбук.

GPU и ASIC

Graphics processing unit — способ майнинга, предполагающий использование материнской платы с множеством видеокарт, поскольку их вычислительная способность куда выше чем у процессора.

Сегодня несколько производителей делят между собой рынок майнер-оборудования, доводя возможности таких «ферм» до удивительных результатов.

Так совсем недавно кампания ASUS выпустила новую материнскую плату для майнинга B250 Mining Expert вмещающую 19 видеокарт.

Стоимость «конкурентной» материнской платы, способной развивать достаточную скорость для обработки потока информации в среде заполненной майнерами, рыщущими в поисках свободных блоков, стартует от $500.

Но следует отметить, что большинство тех, кто уже присоединился к обществу добытчиков криптовалют не обходятся одной или двумя системами.

Как правило, для того, чтобы иметь шансы на добычу bitcoin, необходимо порядка 10 материнских плат. Но при стоимости монеты в $4000, высокие затраты на оборудование могут оказаться вполне оправданными.

ASIC – это специализированный тип «фермы», Application Specific Integrated Circuit, своего рода печатный станок, заточенный под добычу одной определенной криптовалюты.

В отличие от GPA он не гибкий и в случае обвала стоимости коина, под который «заточен» ASIC, он становится абсолютно бесполезной болванкой. При этом стоимость одного такого блока стартует от $1000.

 

Так что делая выбор между GPU и ASIC, мы рекомендуем отдать предпочтение первому варианту.

Стань клиентом Gerchik & Co

Стать клиентом Gerchik & Co

Облачный майнинг

Это новый, еще только начинающий набирать обороты вид майнинга, который предполагает использование мощности вашего процессора и мощности вашей видеокарты в целом пуле таких же майнеров как и вы.

Новый вид майнинга - облачный

Облако предполагает создание сети входящих в нее майнеров, имеющих равные шансы на распределение добытых блоков.

Однако это равноправие во многом зависимо. И основными критериями, которые влияют на попадание блока именно вам, являются все те же мощность ЦП и видеокарты.

 

Сегодня многие майнеры, обладающие GPU, начинают присоединяться к облачным фермам все плотнее занимая пространство.

Чему же отдать предпочтение

И так, глядя на соотношение трейдинг или майнинг, можно сделать вывод, что трейдинг дает возможность заработать здесь и сейчас, не полагаясь на случай, а делая упор на холодный расчет и высокую перспективу развития рынка криптовалют.

В тоже время майнинг относит вас к совершенно другому уровню участников рынка. К тем, кто этот рынок строит.

Однако здесь все намного больше зависит от воли случая, чем в трейдинге. При этом требуя от вас весьма существенных капиталовложений.

portal.gerchikco.com

Что лучше выбрать: трейдинг или майнинг

Содержание статьи:

1. О выборе между трейдингом и майнингом2. Привлекательность трейдинга3. С чего начинается торговля криптовалютой4. Инвестирование и спекуляции, как два способа получения прибыли5. Что потребуется для успешного майнинга6. Что такое GPU и ASIC7. Новая разновидность майнинга – облачный майнинг8. Какой выбор сделать

О выборе между трейдингом и майнингом

Цель этой статьи – помочь новичкам на рынке криптовалют понять, как именно можно получать выгоду от криптографии. Имеются два способа заработка на криптовалютах. Первый способ – это торговля криптовалютами на специально предназначенных для этого биржевых площадках (трейдинг).

 

Второй способ – майнинг (добыча) новых блоков криптовалют путем вычисления особого шифра, для чего необходимо специальное компьютерное оборудование. Итак, какой же из этих двух вариантов выбрать?

Привлекательность трейдинга

Это самый известный метод получения прибыли на бирже, появившийся задолго до самых популярных биржевых активов нашего времени и первых криптовалют. Трейдинг – это извлечение прибыли из колебаний цены активов, которая изменяется под влиянием спроса и предложения.

В настоящее время большое количество инвесторов, вложивших средства в различные криптовалюты, активно проводят торговые спекуляции на крипто-биржах, зарабатывая на разнице в стоимости покупки и продажи криптовалют. В их числе Ли Ка Шинг (инвестировал 2,7 млн долл. в bitcoin), Ричард Бренсон (30 млн долл.), а также Бил Гейтс.

С чего начинается торговля криптовалютой

Для проведения торговых сделок с криптовалютой не нужно специальное финансовое образование. У криптовалютного рынка отсутствует единый центр управления, и у банковских структур и других маркетмейкеров нет контроля над этой областью. Начало торговли криптовалютой

Начало торговли криптовалютой

При торговле криптовалютой не придется изучать слишком сложную и замысловатую финансовую отчетность и длинные сводки о прибылях и убытках.

Потребуется лишь наблюдать за статистикой по динамике рыночной капитализации по различным криптовалютам и использовать несложные методы теханализа рынка.

Инвестирование и спекуляции: два способа получения прибыли

Имеются два метода извлечения прибыли на изменении цен криптовалют. Можно инвестировать в криптовалюту, то есть приобрести ее и держать до той поры, пока ее цена значительно вырастет. После чего продать. Эту стратегию предпочитает именитый инвестор Уоррен Баффет. Для получения прибыли за счет спекуляций можно вести торговлю криптовалютой и при падении ее цены, и при подъеме. Для этого отлично подходят CFD-контракты. Они популярны на всех биржах и привлекают внимание крипто-трейдеров. Ряд брокеров предлагают CFD-контракты на litecoin, ethereum и bitcoin. При этом предоставляется «кредитное плечо». С его помощью можно проводить сделки, нужная сумма для которых стократно превышает депозит трейдера. Благодаря этому для того, чтобы начать торговать криптовалютами, достаточно всего лишь $100-$200.

Открыть торговый счет в Gerchik & Co

Что потребуется для успешного майнинга

Майнинг – это ведение добычи криптовалют в виртуальной цифровой среде. Сегодня это занятие переживает настоящий бум, подобный «золотой лихорадке» на Аляске в свое время. На фоне роста популярности и подорожания bitcoin, спровоцировавшего подъем стоимости и других криптовалют, суммарная капитализация рынка достигла 100 млрд долл. Но одновременно стало более сложным ведение криптодобычи. Успешная добыча криптовалют

Успешная добыча криптовалют

Ранее для этого было достаточно простого домашнего компьютера, который вполне справлялся с вычислением блоков в череде алгоритмов. Но в настоящее время обычный ПК уже не может составить конкуренцию более продвинутым и мощным системам, специально созданными для добычи криптовалют.

Стандартный ПК может справиться с добычей только недавно появившихся криптовалют, которые чаще всего стоят меньше одного доллара. Поэтому такая добыча будет нерентабельной, а иногда и убыточной.

Поэтому если хотите зарабатывать действительно хорошие суммы, то простого ноутбука для этого недостаточно. Необходимо более мощное оборудование.

Что такое GPU и ASIC

Одной из разновидностей майнинга является Graphics processing unit, означающий применение специальной материнской платы и большого числа видеокарт, что дает возможность существенно увеличить вычислительную мощность оборудования в сравнении со стандартным процессором. Сегодня на рынке оборудования для майнинга работают несколько производителей-лидеров, разработки которых позволяют майнинговым «фермам» получать впечатляющие результаты. Недавно компания ASUS презентовала новую материнскую плату, предназначенную для майнинга, – модель B250 Mining Expert, включающую 19 видеокарт. Ее цена начинается от 500 долл. Однако большинство майнеров используют в своей работе более одной-двух систем. Для обеспечения хотя бы минимальных шансов для добычи bitcoin потребуется около десятка материнских плат. Но с учетом того, что цена одного bitcoin составляет примерно 4 тыс. долл., такие большие расходы на приобретение майнингового оборудования оправданы.

ASIC (Application Specific Integrated Circuit) представляет собой ферму особого вида, подобную печатному станку, предназначенному для добычи одной конкретной криптовалюты. Его отличие от GPA состоит в том, что у него отсутствует гибкость, и поэтому при обвале цены коина, для добычи которого он разработан, его ценность теряется, и GPA больше ни для чего непригоден. Минимальная цена блока начинается от 1 тыс. долл. Что касается выбора между GPU и ASIC, то мы советуем первый вариант.

Новая разновидность майнинга – облачный майнинг

Это вид майнинга только начинает становиться известным и набирать популярность. В его основе лежит включение мощности Вашего процессора и видеокарты в объединение других майнеров – своеобразную сеть. Облачный майнинг

Облачный майнинг

Добытые блоки распределяются между ними поровну. Но такое равноправие условно, так как вероятность, что определенный блок достанется именно вам, все же зависит от мощности вашей видеокарты и центрального процессора.

В настоящее время многие владельцы GPU работают на облачных фермах, расширяя объемы их деятельности.

Какой выбор сделать

Итак, криптовалютный трейдинг – это возможность получить прибыль здесь и сейчас. Для успеха в этой сфере нужен холодный расчет. Все зависит только от Ваших знаний и умений. Это прибыльное направление деятельности, потому что рынок криптовалют обладает большими перспективами развития. Если предпочтете майнинг, то окажетесь по другую сторону «баррикад» криптовалютного рынка – среди тех, кто его строит. Но в этом случае успех в большой степени будет зависеть от воли случая, и потребуются значительные капиталовложения в специальное оборудование.

Полезные статьи:

betafinance.ru

Смотрите также

.