Брокерский счет: что это такое, как открыть. Брокерский счет на бирже брокер
Брокерский счет
Наши возможности при открытии брокерского счета
Для того, чтобы зарабатывать на бирже, необходимо открыть брокерский счет. Без него трейдинг просто невозможен.
В этой статье мы подробнее поговорим о видах и возможностях счетов, о функциях брокера и о некоторых рисках.
В первую очередь важно понять, что трейдинг - это Ваш собственный бизнес «под ключ», в котором Ваша задача - выбрать грамотную стратегию торговли и четко действовать по намеченному плану, принимать решения об открытии и закрытии позиции. А всеми остальными деталями, которые сопутствуют ведению Вашего бизнеса, занимается брокер. Поэтому при выборе брокера важно в первую очередь смотреть на то, подходят ли его услуги Вашим потребностям. Важно, чтобы при торговле Вы были сосредоточены на важном, а не «страдали» по разным мелочам. Помните: брокер — это Ваш инструмент, если что-то не понравится, его всегда можно поменять! Мы дадим краткую информацию о том, что входит в обязанности брокера, чтобы при его выборе Вы учитывали в первую очередь личные интересы.
Брокер и его функции
Брокер — это финансовая организация со специальной лицензией. Иногда функции брокера совмещает банк, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.
Брокер — это Ваши «руки» на бирже. Через него Вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.
Что делает брокер:
- Ведет учет денег и имущества, которые Вы ему передаете. - Регистрирует Вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок. - Дает Вам информацию о ходе торгов. - Принимает от Вас распоряжения по купле-продаже активов. - Совершает расчеты по сделкам — переводит деньги и ценные бумаги. - Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг. - Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т.п. - Брокер также работает налоговым агентом — он удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с прибыли от продажи ценных бумаг и доходов по срочным контрактам.
Ваше сотрудничество с брокером
- Первым делом Вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у Вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз. Есть три варианта открыть брокерский счет: посетить офис, отправить нотариально заверенные документы почтой или открыть в интернете через портал госуслуг. Вариант с госуслугами появился в 2016 году и пока есть не у всех брокеров.
- Брокер открывает Вам счета в собственной системе учета и регистрирует Вас на бирже. Когда это готово, Вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.
- Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный — рублевый банковский перевод. Все реквизиты предоставляет брокер.
- Если Вы будете торговать через интернет, то для работы Вам потребуется установить и настроить специальную программу — торговый терминал Quik, например. Установить и настроить программу Вам также поможет брокер. Но есть и брокера, у которых есть собственные платформы, сделки можно совершать через сайт.
- Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40. В другое время купить или продать акции нельзя. В течение торговой сессии Вы можете подавать заявки. Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе. Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились. А вот отменить сделку не получится, даже если Вы ошиблись с ценой, количеством или направлением. Более подробно о типах заявок мы расскажем в следующих статьях.
- Если в течение дня Вы совершали сделки или по Вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер за это отчитается. Отчет придет почтой или будет виден в терминале.
- Вы можете забрать с брокерского счета все деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты. Вывод денег — это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней. Безналичный ввод и вывод рублей большинство брокеров делают бесплатно. Вы не заметите комиссий, если захотите пополнить брокерский счет или забрать с него деньги. С валютой сложнее: вывод на счет в том же банке, который предоставляет Вам брокерские услуги, может быть бесплатным. А вот внешний перевод от брокера в банк обычно стоит от 35 $ за поручение. Если Вы собираетесь конвертировать валюту на бирже и выводить ее на банковский счет, то нужно обязательно смотреть тарифы на внешние валютные переводы.
- Многие брокеры предоставляют еще и различные услуги: торговля по телефону, различные консультации и обучение. Они могут быть как платными, так и бесплатными. Поддержка у хороших брокеров всегда на уровне и является бесплатной. Поэтому не стесняйтесь задавать им все вопросы, которые Вас волнуют: это могут быть нюансы по тарифам, настройка таблиц в торговом терминале или решение возникшей проблемы по сделке в режиме реального времени.
Тарифы на обслуживание
Брокерская комиссия за сделки. Брокер берет комиссию, которая рассчитывается в виде процента от суммы сделки.
Комиссия считается отдельно от сделок и не включается в цены. Иногда размер комиссии видно сразу в терминале, иногда — в отчетах брокера по итогам торгового дня. С брокерского счета комиссия может списываться по итогам дня или накапливаться в течение месяца и списываться по итогам.
Кроме процента от сделки у брокера может быть минимальная комиссия как абонентская плата. Нужно смотреть в каждом конкретном случае, как такая комиссия соотносится с количеством и суммой сделок, которые вы планируете совершать.
Депозитарные услуги и плата за хранение бумаг. Заключая договор на брокерское обслуживание, Вы одновременно заключаете договор на депозитарное обслуживание. В практическом смысле для Вас это одно и то же: Вы не найдете брокерского обслуживания без депозитарного.
Депозитарий — это как бы хранилище ценных бумаг, купленных через брокера. Чаще всего это хранилище виртуальное и никаких бумаг на самом деле нет, но формально ответственный за хранение должен быть.
Депозитарий может брать комиссию, если в конце торгового дня у вас меняется количество ценных бумаг. При небольших сделках комиссия депозитария может в разы превысить брокерскую. Начинающим инвесторам лучше выбирать брокера, у которого отдельная комиссия за депозитарные услуги отсутствует.
Плата за программное обеспечение. За использование приложений для Android и Aiphone для торгового терминала может быть предусмотрена абонентская плата.
Тарифы на одни и те же услуги у разных брокеров могут сильно отличаться.
Какие могут быть риски
Брокер — это финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая коммерческая организация брокер может обанкротиться. Как и у любой финансовой организации у брокера могут отозвать лицензию.
У брокера должна быть лицензия Центробанка и обычно таких лицензий несколько — на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность, управление активами. Кому и когда была выдана лицензия с конкретным номером можно проверить на сайте ЦБ.
В отличие от банков, по брокерским счетам нет государственных гарантий, никакого агентства по страхованию вкладов. Это значит, что если Ваш брокер обанкротится, то никто не гарантирует Вам возврат денег и бумаг. В остальном ситуация не отличается от российского банковского сектора: есть госбанки, есть лидеры среди частных компаний и есть «длинный хвост» из всех остальных. В выборе могут помочь рейтинги Московской биржи.
Виды счетов для торговли
Когда клиент приходит в офис брокера открывать брокерский счет, сотрудники компании часто уточняют, какой именно счет требуется открыть. Как правило, клиентские менеджеры брокера предлагают открыть два вида счетов – брокерский (стандартный торговый счет) и ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).
Брокерский счет
Выше мы более детально писали о брокерском счете, поэтому не будем повторятся, подчеркнем лишь самое главное. Наличие брокерского счета дает возможность стать трейдером/инвестором, совершать сделки на бирже с целым перечнем активов (ценными бумагами – акциями и облигациями, валютой, паями, фьючерсами, опционами и так далее) и, как следствие, получать доходность от биржевой торговли. Клиентам брокерской компании предоставляется специальное программное обеспечение, с помощью которого они смогут наблюдать динамику цен различных активов и совершать с ними сделки.
Что касается полученного дохода от произведенных на брокерском счете операций, то он облагается подоходным налогом в размере 13%, причем брокер является налоговым агентом, то есть сам платит налог за клиента. Денежные средства клиент может заносить на счет в любых количествах и когда пожелает. Причем трейдер может выбрать, как бы он хотел вести свою торговую деятельность: самостоятельно или с подсказками брокера. Или вовсе подключить различные варианты взаимодействия – к примеру, услугу доверительного управления, когда профессионалы брокера совершают сделки на счете клиента согласно выбранной инвестиционной стратегии.
А теперь более подробно про ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет)
Для популяризации биржевых торгов и притока инвестиционного капитала населения в российскую экономику с 1 января 2015 года для физических лиц (резидентов РФ) законодателями были введены индивидуальные инвестиционные счета – ИИС.
При открытии ИИС инвестор/трейдер получает возможность совершать операции с биржевыми активами, доступными и при работе на стандартном брокерском счете, торгующимися на Московской бирже. Основное отличие ИИС от брокерского счета в том, что у владельцев ИИС есть преимущества в виде налоговых вычетов. Дело в том, что владелец ИИС может выбрать, какой именно вычет он желает получать. Всего существует два типа вычетов: тип «А» – вычет на взнос и тип «Б» – на доход. Суть вычета типа «А» в том, что лицо, открывшее ИИС, может возвращать уплаченный НДФЛ. Проще говоря, если лицо, открывшее ИИС, получает зарплату, с которой платятся налоги, то их можно вернуть в форме вычета по ИИС. Тип вычета «Б» позволяет лицу не платить налог с дохода, полученного от торговых операций на данном счете.
Но у ИИС есть и свои ограничения. Во-первых, максимальная сумма ежегодного пополнения не должна превышать 400 тысяч рублей, при этом пополнение счета может совершаться произвольное количество раз. Закрыть ИИС можно только спустя три года после открытия такого счета (а не зачисления денежных средств!!!), в противном случае он становится обыкновенным брокерским счетом, а оформленные ранее налоговые вычеты придется вернуть государству. У одного человека может быть только один ИИС. Если инвестор решает открыть ИИС в другой компании, он имеет право осуществить перевод средств, имеющихся на старом ИИС, на новый счет. Таким образом, инвестор все равно остается владельцем одного ИИС.
Для ведения ИИС можно выбрать самостоятельный вариант совершения торговых операций, консультационное или доверительное управление.
ИИС дает своему владельцу целый ряд преимуществ по сравнению со стандартным брокерским счетом и ничем не обязывает своего держателя. С учетом того, что трехлетний период начинается с момента открытия ИИС, такой счет можно открыть и держать, не предпринимая никаких действий.
sistemalide.ru
Как открыть брокерский счет физическому лицу
Для проведения биржевых операций требуется специальный человек — брокер. Закон не допускает проведение подобных сделок, если отсутствует соответствующая лицензия. В этой ситуации возникает потребность в том, как открыть брокерский счет физическому лицу, представляющий собой депозит. Оформляется в специализированной компании или банке. Средствами такого счета распоряжается владелец и тот, кто получает право совершать сделки.
Внимание! Заработок брокера – процент от сделки. Вознаграждение этого вида предусматривается вне зависимости от того, чем закончилась конкретная операция: плюс или минус.
Что принято называть брокерским счетом
Еще раз возвращаемся к определению брокерского счета. Брокерский счет — это договоренность, где в классическом варианте присутствуют две стороны – брокерская компания и инвестор. Работа первой подтверждается лицензией, что обязательно. Суть договоренности:
- инвестор пополняет счет;
- брокеру передаются права на внесенные средства в плане распоряжения ими.
Брокерский счет служит для отражения операций, связанных с оборотом активов. Брокер дополнительно оформляет счет депо, используемый для учета прав применительно к ценным бумагам.
Брокерские счета компаний соотносятся с разными характеристиками: скорость исполнения приказов, количество инструментов, объемы активов, плюсы маржинальной торговли. Брокеры постоянно наращивают спектр предлагаемых услуг, активно консультируют по вопросам инвестирования, обучают и разъясняют тонкости биржевых торгов. Для этого создаются сервисы, где операции проводятся с использованием виртуальных средств. Условия идентичны реальным, что ускоряет понимание темы. Такая тренировка исключает риск потери настоящих денег.
Банковский и брокерский счет, что это такое в плане отличий:
- Банковский счет – операции расчетно-кассового характера, что инициализируется клиентом. Подлежит страхованию.
- Брокерский счет – связан с деятельностью на финансовых биржах с целью получения прибыли посредством проведения спекулятивных операций. Страхование капитала исключается.
Классификация
Специфика, количество владельцев, типы сделок и характер проводимых операций – все это приводит к тому, что брокерские счета подразделяют на виды с учетом перечисленных моментов.
Количество держателей:
- индивидуальные;
- в совместном управлении.
Варианты сотрудничества:
- классика – капиталом управляет инвестор, отдающий конкретные указания брокеру;
- на доверии – брокер сам принимает решения, как использовать капитал инвестора в рамках биржевой торговли.
Типы сделок:
- наличные – инвестором заключаются сделки по суммам, которые не превышают капитал на счете;
- маржинальные – инвестор не ограничивается суммой средств на счете при заключении сделок. Нехватку денег компенсирует брокер, что делается в виде займа;
- опционные – торговля, где под активами понимаются бинарные опционы;
- пенсионные – экономия на налогах.
Важно! Если вы пробуете себя как инвестор, то обязательное уведомление ФНС по поводу этой деятельности не предусматривается.
Как открыть: инструкция
Что такое брокерский счет в банке — разобрались. Теперь есть задача — приумножить деньги. Только такой подход к инвестированию правильный. Что касается непосредственного открытия счета, то алгоритм следующий:
- Определиться с характером инвестирования.
- Установить сумму инвестирования.
- Выбрать брокера.
- Составить договор на открытие брокерского счета.
- Внести деньги.
Рынки инвестирования
При выборе характера инвестиций рассматривают такие рынки:
- фондовый – торговля, предметом которой становятся ценные бумаги;
- срочный – купля/продажа опционов;
- валютный – здесь подразумевается Forex, где доходность определяют валютные пары.
Размер инвестирования
Определить точно, сколько денег надо внести на счет, чтобы успешно обосноваться на поле инвестиций, не представляется возможным. Каждый осмысливает эту ситуацию по-разному. Четких советов нет, но есть некоторые рекомендации.
Размер суммы инвестирования должен быть таким, чтобы сохранялась безопасность личного бюджета. Торговля рассматриваемого вида – риск. Возможны серьезные потери и большие прибыли. Учитесь. Только профессиональная подготовка способна свести подобные риски к минимуму. Для этого подойдет изучение специальной литературы. Хотя советы профессионала способны оказать куда более значимую помощь. Найдите наставника.
Совет! Приемлемо, когда минимальная сумма для открытия счета брокера, стартует с отметки 30 тыс. р. Это рекомендуют многие брокеры. В противном случае трудно добиться рентабельности.
Брокер
Брокеров много. Выбор подходящего требует:
- предварительного сбора информации по брокеру, включающей в себя то, что доступно в интернете, а также опроса на эту тему знакомых;
- детального изучения тарифов и договором сотрудничества — для этого надо или лично посетить брокера или ознакомиться с нужными данными на официальном сайте.
Конкретизация критериев выбора брокера позволяет сформировать следующие моменты для ориентира:
- срок присутствия на рынке;
- величина рейтинга надежности;
- широта присутствия применительно к географии РФ;
- доступ к площадкам в России и за ее пределами, когда счет один;
- наличие тарифных планов, отличающихся разнообразием;
- понятный расчет комиссий и др.
Договор
Открытие брокерского счета сродни подобной процедуре в банке. Потребуется определенный пакет документов и реквизиты применительно к банковскому счету. После этого заключается договор сотрудничества, где одна сторона – это брокер, а другая – инвестор. Одновременно с этим оформляется еще один документ подобного вида, связанный с депозитарным обслуживанием.
Депозитарий – хранилище, предназначенное для ценных бумаг, которые приобретаются посредством услуг брокера. Обычно оно виртуальное. Ответственный за хранение есть, а сами бумаги отсутствуют в плане физического существования. Изменение количества ценных бумаг в депозитарии на конец торгового дня приводит к взиманию комиссии.
Пополнение счета
Если все предыдущие этапы пройдены успешно, то дело остается за малым – пополнить счет. С этого момента инвестор может считать себя таковым. Для внесения денег используют безналичные способы, что достигается с помощью банковских карт и счетов, а также задействуют альтернативные платежные системы. Как вывести деньги с брокерского счета? Для этого указывается счет, прописанный в договоре. Подтверждение неторгового поручения этого вида делается по телефону или с помощью системы интернет-трейдинга.
Отличие ИИС от брокерского счета
С 2015 года стало доступно открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Такой счет считается брокерским, но действующим на особых условиях. Имеются налоговые льготы. При этом предусмотрены некоторые ограничения:
- размер взноса в своем максимуме – до 1 млн р. в год;
- активность счета – от 3 лет;
- финансовые инструменты – частичный доступ;
- открытие счета – один раз, один брокер.
ИИС
По льготам ситуация выглядит так:
- Вычет в размере суммы взноса – оформляется до 52 тыс. р. один раз в год.
- Вычет на доходы – из налогообложения исключается прибыль на момент окончания срока действия договора ИИС.
Применительно к брокерскому счету нет ограничений по размеру взносов и выбору, связанному с финансовыми инструментами. С налогами дела обстоят стандартно. Налоговый период завершается – уплачивается 13%, что действительно по отношению к физическим лицам. Это обязанность брокера, выступающего налоговым агентом.
Внимание! Если требуется узнать, сколько можно открыть брокерских счетов, то отвечаем – любое количество. Исключение составляет только ИИС.
Тарифы
Размер тарифов соотносится с объемом торговли. Больше оборот – меньше комиссии. В начале сотрудничества брокеры зачастую предлагают льготные тарифы. Существуют безлимитные, когда отсутствует привязка к количеству сделок. Ежемесячно вносится конкретная сумма и работа ничем не ограничивается.
Доход брокера определяется процентом от сделки. Комиссия списывается или по итогам дня или в конце месяца. Возможна абонентская плата, берущаяся за предоставление программного обеспечения.
В любом случае надо получить у брокера ответы на следующие вопросы:
- Каковы расходы на депозитарий?
- Абонентская плата берется ежемесячно или раз в год?
- Ставка за пользование кредитным плечом?
- Размер комиссионных при покупке/продаже активов?
Где открыть брокерский счет
Найти подходящего брокера нетрудно. Крупные банки активно продвигают себя на инвестиционном рынке. С помощью их услуг физические лица получают доступ к торгам на биржах. Яркие примеры – Сбербанк, Газпромбанк и ВТБ 24.
Внимание! Брокерские услуги предоставляются только на основании соответствующей лицензии. Банки не исключение. Для проверки наличия такого документа посетите сайт ЦБ.
Новые брокеры появляются постоянно. В связи с чем актуальным становится правильный выбор подобных организаций? С этого должна начинаться инвестиционная деятельность. От конкретного выбора зависит успех вложений. Лучше отдавать предпочтение компаниям, находящимся в топе. Вот некоторые из них:
- «Сбербанк».
- АО «Финам».
- ФГ «Открытие».
- ВТБ 24.
- АО «Альфа-Банк».
Рассмотрим брокерский счет на примере Сбербанка».
«Сбербанк»
Чтобы добиться желаемого результата, надо посетить отделение банка. Потребуется паспорт, а также ИНН и пластиковая карта. Последнюю можно заменить на депозитную книжку.
Внимание! Не каждое отделение «Сбербанка» предоставляет услугу по открытию брокерского счета. Эта информация требует уточнения.
Перед началом регистрации клиент получает:
- две анкеты, необходимые для получения детальной информации по инвестору;
- информационный лист по тарифам;
- акт приема-передачи;
- распечатанное предупреждение о том, что игра на фондовой бирже сопряжена с риском.
Потребуется составить заявление и оставить контактную информацию в виде номера телефона и email. Когда документы будут заполнены и переданы сотруднику банка, на руки выдадут конверт, содержащий карту инвестора и флешку. За накопитель придется заплатить 2 тыс. р., если нужен доступ онлайн, предусматривающий торговлю посредством интернета.
После заключения договора останется выбрать тариф. «Сбербанк» предлагает два варианта обслуживания:
- «Активный» – работа в онлайн-режиме с помощью платформы QUIK.
- «Самостоятельный» – проведение операций посредством телефона.
Более подробно можно узнать на сайте Сбербанка
Завершающий этап заключается в установке программного комплекса. Затем потребуется генерирование двух ключей, где один из них секретный, а другой – публичный. Последний отправляется на email «Сбербанка». Файл должен пересылаться с того адреса, который указан в договоре. Ключ будет зарегистрирован системой в течение суток, что откроет возможность торговли на бирже. Банк обеспечивает доступ к ММВБ.
Для начала работы следует пополнить счет. Взносы в виде небольших сумм, например, одной-двух тысяч рублей, лишены смысла. С такими деньгами проблематично выкупить даже один лот. Высокую доходность гарантирует портфель с акциями, принадлежащими разным компаниям.
Справка! Брокерский счет, открытый в «Сбербанке», не ограничивается какой-либо суммой. Клиент сам определяет, сколько он будет инвестировать.
Вывод
Не стоит воспринимать деятельность на финансовых рынках с позиции игры в казино. Практически исключена ситуация, что таким способом удастся добыть денег много и быстро. Инвестирование требует времени на получение дохода. Подобные проекты долгосрочные в плане получения прибыли.
Подходите обдуманно к вложению средств. Нельзя использовать для этого последние деньги. Если возможности не позволяют, то вкладывайтесь постепенно. Можно ежемесячно добавлять небольшие суммы, которые постепенно сформируют депозит нужного объема. В результате станет доступно приобретение серьезных акций, что приведет к получению стабильной прибыли.
znatokdeneg.ru
Что такое брокерский счет: классификация + принципы работы
Что такое брокерский счет: понятие + классификация. Что такое ИИС? Как зарабатывать на брокерском счете? Алгоритм открытия + 9 критериев отбора брокерского счета.
Заработок в сети среди молодежи с каждым днем становится все популярнее. Человек имеет возможность не только работать по гибкому графику, но и получать деньги, оставаясь у себя дома.
Вариаций получения такой прибыли огромное множество, но наиболее выгодным решением были и остаются инвестиции.
Сегодня мы разберем, что такое брокерский счет и зачем он нужен рядовому человеку, а также объясним, каким образом, вкладывая деньги в эту сферу деятельности, можно будет выйти в стабильный плюс.
Подробно о том, что такое брокерский счет…
Наличный расчёт потихоньку уходит в небытие. Терминалы для карт становятся обычным явлениям даже для маленьких магазинов в поселках. Оно и не удивительно, ведь преимущества такого типа оплаты товаров/услуг очевидны.
Но что, если ваши деньги будут приносить дивиденды, просто лежа на счету? Конечно же, первое, что приходит на ум после такого вопроса, – вариант с банковским вкладом. Но это не единственный путь. Далее, мы углубимся в суть термина «брокерский счет» и разберем, что это такое и как применяется на практике.
1. Что из себя представляет брокерский счет?
Все мы знаем о платежных системах. Так вот, брокерский счет – личный виртуальный кошелек, который открывается для совершения торговых операций трейдером на биржевом рынке и других виртуальных торговых площадках.
Трейдер – сотрудник брокерской компании, занимающийся торговлей на биржевом рынке и представляющий ваши интересы на нем.
Брокер – юридическое лицо, являющееся посредником между инвестором и биржей.
Счет у брокера создается для извлечения прибыли на основании спекулятивных операции с каким-либо активом биржевого рынка. Грубо говоря, вы покупаете по одной цене и пытаетесь продать по более высокой, тем самым получив 1-2% дохода поверх потраченной суммы.
Принцип прост и понятен всем, но, если углубиться в суть процессов, то у новичков голова пойдет кругом точно. О премудростях торговли на бирже вы можете почитать в других статьях на нашем сайте. Сегодня же наша цель – разобраться с брокерским счетом и принципами его работы.
Преимущества брокерского счета:
- Более высокая доходность по сравнению с банковскими депозитами. При удачном стечении обстоятельств инвестор имеет возможность заработать до 35% годовых.
- Все добросовестные брокеры страхуют риски вкладчиков, но за это может взиматься дополнительная сервисная плата.
- Возможность получения дополнительного заработка, помимо дивидендов.
Наряду с достоинствами таких счетов, присутствуют и определенны риски – банкротство брокера либо недобросовестная компания. Если хотите свести вероятность потери денежных средств к минимуму, очень внимательно отнеситесь к выбору брокерских услуг.
Не следует путать понятия банковского и брокерского счетов:
- В первом случае вы обращаетесь к финансовому учреждению с целью хранения инвестиций либо проведения с ними расчетно-кассовых операций.
- Брокер же предоставляет счет для выполнения торговых операций на биржевом рынке. Его состояние отображает данные по купле/продаже активов и дает возможность распоряжаться остатком по своему усмотрению в любое время.
2. Классификация брокерских счетов.
Сфера обслуживания инвесторов предоставляет широкий спектр услуг в отношении брокерских счетов. На сегодняшний день классификация счетов зависит от типа/метода работы с инвестициями, а также количества человек, в управление которым выдается данный финансовый инструмент.
Более детально с данной информацией можете ознакомиться в таблице ниже:
| По форме оплаты, сотрудничества и типу сделок | Наличный | Сделки осуществляются с использованием средств, находящихся на брокерском счете клиента. |
| Маржинальный | Сделки могут осуществляться с привлечением средств брокера для компенсации недостающих сумм. | |
| Опционный | Позволяющий осуществлять торговлю бинарными опционами. | |
| Пенсионный | Позволяющий получать экономию на налогах. | |
| По методам обслуживания | Классический | Предусматривающий управление капиталом при помощи постановки приказов брокеру. |
| Доверительный | Предполагающий самостоятельное заключение сделок брокером от лица инвестора. | |
| По количеству владельцев счетов | Индивидуальный | Во владении одного человека. |
| Совместній | Открытый на нескольких лиц сразу. Разделяются на счета с правом или без права наследования. |
У каждого из вариантов есть как свои достоинства, так и недостатки.
В отношении классических, индивидуальных и совместных счетов все и так понятно – отличия отражены в самих названиях, но с остальными не все так просто. Далее, мы более детально остановимся на самых важных из них.
а) Наличный брокерский счет.
Самый распространенный из рассматриваемых.
Чтобы проводить любые торговые операции на бирже, у инвестора должен быть универсальный метод расчёта, коим и является наличный счет у брокера.
При его помощи человек может оплатить абсолютно любой актив, выбранный им для проведения спекулятивных действий на бирже. Средняя продолжительность переводов достигает трое суток с момента подачи заявки.
Осуществляя приобретение активов с помощью данного финансового инструмента, вы должны брать во внимание стоимость покупки – выходить за рамки, приобретая сверх доступной суммы, здесь нельзя.
Рациональнее всего использовать такой тип расчета при большом количестве сделок (5 и более). Если за оговоренный период времени деньги продавцу не поступили, тот имеет полное право подать прошение брокеру инвестора о возмещении убытков + перевод активов не осуществляется, как таковой, вообще.
б) Маржинальный брокерский счет.
Разновидность брокерских счетов, где инвестор может совершать сделки на бирже за счет заемных у брокерской фирмы средств, на которые, как и в банке, приходятся свои процентные ставки.
Если приобретенные активы теряют в цене, торговцу придется возмещать убытки по марже уже из собственного кармана. В биржевой среде такие счета еще называют депозитными либо торговыми.
Как работает маржинальная торговля:
- Человек открывает депозит и пополняет его на минимальную (или более) сумму.
- В зависимости от кредитного плеча, которое и является коэффициентом увеличения вашего капитала, вы повышаете свои покупные возможности в N-е количество раз.
- Инвестор занимается торговлей активами и повышает приток средств за счет повышенных ставок на бирже.
- Прибыль выводится на наличный счет, а на депозите остается лишь часть средств, которая является суммой выше минимальной для совершения торговых сделок на бирже.
Открытие торговых позиций возможно лишь в том случае, если баланс депозита находится в плюсе. При переходе отметки ниже «0» все сделки автоматически закрываются, торговый процесс прекращается до последующего пополнения.
Маржинальный счет обладает такими показателями:
- Активный баланс – являет собой плавающее значение, которое получается из расчета вычета результативности торговли с остаточных средств. Значение постоянно активно и подается инвестору в реальном времени. С его помощью удобно рассчитывать общую прибыльность вашей действий на бирже.
- Общий баланс – выдает полную денежную сумму, которая на данный момент находится у вас на депозите.
- Торговый баланс – заблокированная часть денег, что являет собой подстраховку в случае проведения неуспешных торгов. Списания с данного типа баланса производятся при каждой убыточной сделке на торговой площадке.
- Маржа – значение, определяющее количество позиций, что вы можете открыть в текущий момент торговли. Рассчитывается из разницы между торговым балансом и свободными деньгами на счету.
Главная задача инвестора при совершении торговых операций на основании маржинального счета – следить, чтобы значение маржи не превратилось в ноль, иначе все открытые позиции моментально закроются и проведение дальнейших торговых операций будет невозможно.
В терминалах брокерских контор, зачастую, о приближении значения маржи к опасной отметке сигнализируется заранее, дабы инвестор сменил стратегию и смог хоть как-то выкарабкаться из плачевного положения дел.
в) Доверительный брокерский счет.
Главное отличие от других типов – передача прав на осуществление операций от вашего имени представителям брокерской компании.
Данный вариант оптимален для людей, у которых есть деньги, но нет времени/желания заниматься торговлей на биржевом рынке. Человеку достаточно перевести средства на счет фирмы и ежемесячно получать прибыль.
Опасность использования таких счетов – риск быть обманутым недобросовестным брокером. Если не уделять делам совсем никакого внимания, трейдер компании будет на вас накручивать намного большие комиссионные, нежели должны быть на самом деле.
Чтобы избежать подобного расклада, достаточно 1-2 раза в месяц проверять отчетность (можно нанять для этого специалиста).
В отношении пенсионного счета следует отметить, что это особый тип расчётного инструмента, который предоставляется лицам преклонного возраста. Главная особенность – минимальные налогообложения прибыли с инвестиций.
Данная услуга присутствует далеко не у всех брокеров, потому заниматься поиском подходящих предложений на рынке необходимо заранее.
3. Что такое ИИС?
В 2015 году российское правительство приняло решение о внедрении в биржевую торговлю новой разновидности счетов – индивидуально инвестиционные. В качестве обоснования причины такого шага выступила популяризация инвестирования в ценные бумаги на территории нашего государства.
Особенности индивидуального инвестиционного брокерского счета:
- внедренная система налоговых вычетов;
- максимальная сумма инвестирования обязана быть не более 400 000 рублей в 12 месяцев;
- зачисление средств возможно лишь в национальной валюте;
- трата средств возможна лишь на активы фондового рынка;
- гражданин имеет право обладать лишь одним ИИС.
Страхования рисков, как и на других брокерских счетах, здесь нет. Приобретение акций, облигаций и других ценных бумаг на средства ИИС возможно лишь на отечественных фондовых рынках.
Главное преимущество индивидуального инвестиционного счета является его и частичной слабостью – налоговые льготы активируются лишь после 3-х лет существования финансового инструмента.
Сама льгота составляет 13% от вкладываемой суммы. То есть, при 300 000 рублей в год на счету инвестор сможет вернуть 39 000. Также человек освобождается от выплат налогов при закрытии самого счета и снятии с него средств.
Данные два вычета несовместимы – решение о выборе одного из них необходимо принимать сразу же при открытии ИИС.
Как работать с брокерским счетом?
Как мы уже разобрались, брокерский счет является лишь вспомогательным торговым инструментом. Он не создан для чистого инвестирования, а используется с целью приумножения капитала и получения повышенной прибыли за счет спекулятивных операций на биржевом рынке.
Если ваша цель – не просто узнать о данном финансовом инструменте, но и начать с ним работать, советуем ознакомиться со второй частью нашей статьи.
1) Критерии отбора брокерского счета + алгоритм открытия.
Определившись с типом счета, вы можете смело переходить ко второму этапу – поиску надежного брокера.
Дело это совсем не простое, так как порядком на 2018 год в России зарегистрировано более 2 5 000 больших и маленьких брокерских компании. Непросвещенные инвесторы слышали лишь о 2-3-х наиболее крупных, но, поверьте, брокеров с выгодными условиями на биржевом рынке нашей страны во много раз больше.
Чтобы отобрать качественного брокера, следуйте 9 золотым требованиям инвестора:
Надежность.
Получить соответствующую лицензию может как частная, так и государственная организация. Наиболее стабильным учреждением был, есть и будет банк.
Хотя стоимость обслуживания таких счетов здесь на порядок выше, вы не будете волноваться за сохранность собственных инвестиций.
Опытность.
Доверять свои деньги «шарашкиной конторе» вряд ли кто захочет. Брокер обязан иметь за спиной от 3-х лет стабильной работы без отрицательных отзывов и громких скандалов.
Рейтинг, годовой оборот средств, количество открытых счетов – не менее важные показатели опытности организации, которые пропускать мимо ушей нельзя ни в коем случае.
Возможности.
Поинтересуйтесь заранее, сможет ли брокер представить вам доступ к интересующей торговой площадке.
Рынок весьма широк, одни направления теряют актуальность (облигации), другие же, наоборот, поднимаются в гору(опционы). Верная сфера торговли важна не меньше, чем навыки самого трейдинга.
ПО.
Именитые брокеры предпочитают самостоятельно модифицировать наиболее популярные торговые платформы и настраивать их в соответствии с функционалом, что могут предоставить только они.
Если к таким продуктам доверия не имеете, можно воспользоваться общедоступными терминалами.
Сервис.
Точнее, его цена. Каждый счет будет иметь свою стоимость обслуживания. Если хотите сэкономить, ищите варианты с бесплатным стартом – брокер позволяет пользоваться счетом бесплатно от 1 до 3-х месяцев.
Минимальный депозит.
Увеличившаяся конкуренция на рынке стимулирует брокеров идти на все большие уступки.
Если ранее нижняя планка для вступления в биржевой рынок была не менее 200 000 рублей, то сейчас начать торговлю можно спокойно с 30 000-40 000 рублей в кармане.
Кредитование.
Это относится к маржинальным счетам. Чем выше кредитное плечо предлагает брокер, тем больше средств вы сможете брать в заем.
Обучение.
Если вы новичок в мире инвестиций, то курсы – то, что доктор прописал. На базе брокерских контор такие услуги предоставляются бесплатно.
Нередко при больших депозитах к вам могут приставить даже личного консультанта, с которым вы сможете обсудить спорные вопросы в любое время.
Тренировочные счета.
Очень популярный маркетинговый ход, позволяющий протестировать торговый терминал без потери реальных средств.
Если хотите качественно начать торговлю, при отборе брокера пытайтесь этот пункт не упускать из виду ни в коем случае.
Инструкция, как заработать на опционах
Следуя всем описанных рекомендациям, выбор брокера может затянуться на пару дней-недель. Но, если вы планируете серьезно заниматься данным типом деятельности, подобная фильтрация просто жизненно необходима. Сделав окончательный выбор, можете приступать к следующему шагу – регистрации нового брокерского счета.
Алгоритм открытия брокерского счета:
- Выбираем рынок для проведения инвестиций.
- Определяемся с объемами инвестиций, которые вы готовы положить на брокерский счет вообще.
- Выбираем брокера по вышеописанным критериям.
- Выбираем оптимальный тип счета и оформляем заявку на его открытие у брокера.
- Получаем реквизиты брокерского счета и пополняем его.
Далее, наступает самое интересное – торговля. Делать это самостоятельно, либо использовать доверительное управление – решать только вам. Но помните: если нет желания работать в данной сфере деятельности, самостоятельные спекуляции на биржевом рынке большой прибыли вам не принесут.
Настоящие трейдеры «живут» этим, потому и доход у таких людей – не временное просветление, а стабильное явление, приносящее хорошую ежемесячную прибыль.
Где безопаснее хранить деньги: банк или брокерский счет?
Сбережение денежных средств. Советы специалиста.
2) Как зарабатывать на брокерском счете?
Единственный тип работы, который может принести вам хорошие деньги – торговля на биржевом рынке. Брокерский счет – инструмент, вы – управляющий, а вместе – это высокодоходный инвестиционный проект.
Заработок на бирже – целая наука, которую познают месяцами, если не годами. Разобраться во всех нюансах моментально практически нереально, но при должном усердии даже такая недостижимая цель сможет реализоваться, пусть и не сразу.
| Какие активы инвестор может хранить на брокерском счете: |
| • акции; |
| • облигации федерального займа; |
| • региональные облигации; |
| • корпоративные облигации; |
| • еврооблигации; |
| • инвестиционные паи; |
| • фьючерсы; |
| • опционные контракты; |
| • валютные пары различных мастей; |
| • валютный своп. |
Список можно продолжать и далее. Главное условие – желаемый тип активов должен быть доступен в инструментах самого брокера. Этот нюанс следует учитывать еще до открытия брокерского счета.
Еже один важный пункт в работе на бирже – выбор торговой стратегии. Чтобы определиться с точным подвидом тактики торговли, нужно решить для себя, какой тип торговли подходит вам больше всего.
Выделяют 3 типа инвесторов:
Долгосрочные.
Брокерские счета работают по принципам долгосрочных инвестиций. Клиент просто скупает активы и хранит их на своем счету от 1 до 10 лет.
Среднесрочные.
Занимаются удержанием средств на брокерском счету от пары месяцев до 1 года. Инвестор продает активы либо в этом промежутке времени, либо переходит к долгосрочному инвестированию.
Краткосрочные.
Наиболее распространенный тип инвесторов, которые торгуют ценными бумагами во временных промежутках от пары дней до пары недель.
Для особо активных клиентов данного эшелона брокерские фирмы могут делать скидки по обслуживанию счетов и повышать кредитное плечо.
Существуют еще и спекулянты – люди, что занимаются проведением торговых операций покупки/продажи активов в течении 1 биржевого дня. Данный тип торговли отличается повышенными рисками, но и среднегодовая прибыль здесь также выше – в среднем, на 10-20%.
Для каждого типа торговли следует подбирать свой вид счетов. Если вы сомневаетесь в выборе, то попросите помощи у специалистов или обратитесь за онлайн-консультацией к популярным брокерам в сети. Они не только ответят на вопросы, но и посоветуют наиболее приемлемые варианты, отталкиваясь от размера капитала, что вы готовы перевести на депозит.
Брокерский счет – лишь первый этап на тернистом пути трейдинга. Но если вы готовы посвятить этому занятию всего себя, прибыль – лишь вопрос времени.
kak-zarabotat-v-internete.com
