Что такое кредитное плечо? Примеры использования, расчет рисков. Что такое плечо на бирже
Кредитное плечо и лот на рынке Форекс
Приветствую вас, дорогие читатели. В самой первой статье «Что такое Форекс: развод или возможность очень хорошо зарабатывать?» шла речь об отличиях валютного рынка от фондового, срочного и товарно-сырьевого. Перебиралось немало всего, в том числе и кредитное плечо, которое есть только на Форекс. Пришло время разобраться, что же это такое.
Полное руководство по ФорексуКредитное плечо показывает, насколько больше денег трейдер может вложить в финансовые инструменты, в сравнении с имеющейся на счёте суммой. Чтобы определить плечо, нужно максимально возможную сумму разделить на реальную.
К примеру, есть у меня тысяча долларов, а брокер разрешает открывать сделку на сто тысяч. Разделим второе число на первое, получим сто. Следовательно, кредитное плечо на торговом счёте 1:100.
По идее, можно на этом и закончить, но, думаю, у вас возникла масса вопросов. Давайте вникнем более подробно.
Сущность кредитного плеча и лота на Форексе
Мне понадобилось несколько месяцев, чтобы окончательно разобраться в сущности кредитного плеча и понять, для чего оно нужно, хотя ничего сложного-то и нет. Для начала выявим причину его появления на рынке.
Допустим, в моём кармане лежит 60 рублей. Доллар на бирже стоит как раз столько. Могу ли я прийти в офис брокера (или положить деньги на электронный счёт через терминал mt4), купить себе американский доллар и ждать повышения его стоимости (сейчас тем более рынок то вверх идёт, то вниз – самое время собирать сливки)?
Нет. Потому что брокеры по одному доллару никому продавать американские деньги не будут. С акциями то же самое – никто не продаёт по одной ценной бумаге Газпрома или Сбербанка, приобрести можно только «пакеты».
Валюта или любой иной финансовый инструмент покупается в определённом количестве (объёме). Минимальный объём сделки на валютной бирже – 1 000 единиц, то есть 1 000 иен, франков, фунтов, рублей и т. п.
Что такое лот в Форексе? Это как раз и есть объём позиции.
Один лот (он же целый лот) – это 100 000 единиц валюты, соответственно, минимальный – 0,01. Вы читали «Обзор основных функций торгового терминала МетаТрейдер»? Если нет – прочитайте. Там мы как раз вели разговор об открытии сделок минимальным лотом на демо-счёте Альпари.
Кстати, в обзоре брокера Альпари я отмечал ограничения объёма сделки на разных счетах – тоже не помешает учесть в процессе торговли. Обычно максимальный лот не ограничен, трейдерам никто не запрещает открываться на колоссальные суммы денег. Но есть исключения.
Важный момент. Откройте терминал и посмотрите на его “жёсткий правый край”, где показывается цена финансового инструмента.
После запятой указывается пять цифр, однако пятая никогда не принимается трейдерами во внимание. В чём причина и как это связано с лотом? Как родилось название “жёсткий правый край”, неужели он не так мягок, как левый? Прочтите статью “Цена на рынке Форекс”, где на этих моментах заострено внимание, и задайте вопросы в комментариях, если что-то не поймёте. А мы не будем отдаляться от ключевой темы статьи.
Вернёмся к кредитному плечу. Мы выяснили, что минимальный объём – тысяча единиц валюты. Далее разберёмся в дебрях с помощью Японии. Один российский рубль стоит 2 японские иены, одна иена – 0,5 рубля. Если у меня в кармане 500 рублей, я могу себе позволить тысячу иен (0,01 лота) – минимальный объём набран, брокер исполняет мой торговый приказ (комиссии со спредами не считаем).
При каком условии я останусь совершенно без денег? Если иена опустится в цене до 0 рублей. Такое вряд ли произойдёт, хотя, всякое возможно. Если же иена подорожает на 1 рубль, и цена её составит 1,5 рубля, я получу прибыль в размере 1 000 рублей.
Это пример торговли без кредитного плеча совершенно, иными словами, соотношение суммы средств и общей стоимости купленных активов – 1:1. Рассмотрим теперь вариант с плечом 1:10.
Если плечо 1:10, я могу позволить себе купить в десять раз больше валют, чем покупал ранее. Баланс моего счёта как будто бы увеличивается с 500 рублей до 5 000. Сколько теперь иен я имею возможность приобрести? Ровно 10 000 (открытие позиции объёмом 0,1 лота).
В каком случае я потеряю весь капитал? Смотрите, денег-то у меня больше не стало: как было 500 рублей, так и осталось. Но валюты куплено в десять раз больше. Следовательно, я лишусь своих 500 рублей, если иена подешевеет на сумму в десять раз меньшую, чем в первом случае.
При торговле без плеча иена должна была подешеветь на 50 копеек (опуститься до абсолютного нуля), что привело бы меня к полной потере средств. Теперь, если она потеряет в стоимости всего лишь 5 копеек, я уже вылечу с рынка. Ибо умножим 10 000 купленных иен на 0,05 рубля, получим 500 – сумма депозита.
При подорожании иены на один рубль, я получу 10 000 рублей прибыли, в отличие от 1 000 при торговле без плеча. Как видите, растёт риск, но повышается и потенциальная прибыль.
Посчитайте сами, на сколько нужно подешеветь иене, чтобы с баланса ушло 500 рублей при плече 1:100 и торговле максимально допустимым лотом. Делитесь результатами в комментариях, если ошибётесь, прокомментирую, во всём разберёмся.
Да, кстати, есть калькуляторы лотов — вещь интересная, но мы поговорим о них в статье “Расчёты на рынке Форекс”, где вы получите в распоряжение формулы для самых разных математических операций с деньгами. Поначалу надо уметь определять лот и плюсы/минусы выбранного объёма самостоятельно, понимать закономерности, а далее уже идти к автоматизации расчётов.
Плюсы и минусы кредитного плеча
Почему в интернете рекламируют, в основном, Форекс, а не фондовую биржу? И почему опционы рекламируются чаще Форекса? Валютный рынок привлекает трейдеров именно возможностью торговать с кредитным плечом, потому что благодаря ему, трейдеры получают большие прибыли даже с маленького депозита.
Что касается опционов, люди приходят в трейдинг, но не хотят думать. Опционы – это угадывание ценовых колебаний, оно кажется каким-то более простым, нежели стратегии Форекса, хотя последние не особо сложные. Но не будем уходить в сторону.
Минус плеча в постоянно нависающей угрозе потери всего депозита. На фондовом рынке подобной опасности нет, однако акции обанкротившихся фирм мгновенно перестают сколько-нибудь стоить и остаться у разбитого корыта совсем не трудно.
Если у вас на счёте большая сумма денег, торгуйте спокойно без плеча, не открывайтесь большими лотами, заранее рассчитывайте риски (ваша стратегия должна пояснять, где ставить Тейк Профит и Стоп Лосс).
А если денег достаточно, но хочется зарабатывать более эффективно — какое плечо лучше всего выбрать? Тут уже всё зависит от конкретной рыночной ситуации. Иногда появляются прозрачные сделки и можно открыться, задействовав большое плечо, но обычно консервативные, спокойные торги с небольшим плечом всё-таки надёжнее.
Новички нередко задают банальный вопрос: “Как изменить кредитное плечо”? Оно меняется только на демо-счетах да и то, если предоставляется возможность выбора. Реальный счёт сразу открывается с определённым плечом, которое всегда одно и то же.
Торговля с плечом или без него, его увеличение/уменьшение зависят исключительно от объёма позиции: если при тех же средствах на счёте мы открываемся большим объёмом — задействуем большее плечо.
Как правило, не выделяются брокеры с большим или маленьким кредитным плечом, поскольку практически везде эта величина примерно одинакова.
Как не остаться в долгу у брокера при использовании кредитного плеча?
«Не останусь ли я должен брокеру деньги, если буду торговать с кредитным плечом?» — спрашивают дилетанты. По идее, нет, ведь как только в минус на вашем счёте уйдёт 80 % капитала (или более, или менее, в зависимости от торговых условий), брокер автоматически закроет все ваши позиции (в любой компании работает механизм Стоп Аута).
Но как быть, если позиции остались открытыми на выходные, а за субботу и воскресенье рынок перевернулся, в понедельник открылся гигантским гэпом?
Всё зависит от торговых условий. Искать должников и доказывать их вину – занятие не из лёгких, к тому же письменных подтверждений практически никогда нет. Как правило, брокер берёт обязательства по возмещению долга на себя (в Альпари при торговле на счетах Нано и Стандарт всё именно так и обстоит).
Вы не верите, что брокеры банкротятся? Почитайте о росте франка на новостях в январе 2015 года (когда по миру пошли многие брокеры, в том числе британский филиал Альпари) и вы поймёте ошибочность своих суждений.
Если торговать в Альпари на счёте ECN, то при потере большего количества денег, чем есть на счёте, трейдер должен частично или полностью убыток возместить. Проходит этот процесс на индивидуальных условиях.
Мораль – читайте занудные правила сотрудничества с брокером перед тем, как начать торговать, сэкономите кучу денег, сбережёте нервы.
Возвращаясь к изменению плеча, отметим важный момент. В условиях торговли брокеры сообщают, при каких условиях плечо автоматически уменьшается. Обычно это происходит за час до закрытия торгов в пятницу, чтобы трейдер не открыл огромную сделку и не оставил её на выходные. Ибо если на счёте окажется минус, а спекулянт-неудачник платить откажется, возмещать убыток придётся брокеру.
В статье «Рейтинг брокеров Форекс и как выбрать лучшего брокера для торговли» мы говорили, что необходимо выбирать брокера, дающего возможность торговать разными объёмами. Компании типа Xtrade (минимальный лот – 0,1) или Калита Финанс (минимальный лот — 1) – новичкам не подойдут. Они, может, и неплохие, но если денег мало, торговля будет очень рискованной.
Завершаем наш теоретический материал, до встречи!
iklife.ru
Как использовать плечи в трейдинге на финансовых рынках |ForexLabor
В современном мире люди всё чаще ищут дополнительные источники заработка. Одним из таких источников для многих становится валютный рынок Форекс. Торговля на валютном рынке давно стала доступной практически всем, благодаря развитию всемирной паутины и брокерских компаний. Несмотря на то, что условия торговли на прямую на биржах весьма не демократичные, благодаря посредничеству брокерских компаний спекуляция валютой не требует больших финансовых средств, во всяком случае, начать и попробовать свои силы можно с весьма скромным депозитом, например от 500 долларов. Возможным это стало благодаря появлению такого инструмента как кредитное плечо или маржа. О том, что это такое, как работает и как влияет на условия торговли, мы и поговорим в этой статье.
Надежный партнёр трейдеров — брокерская компания AMarkets узнай подробности.
Кредитное плечо — это соотношение между собственным и заёмным капиталом, используемом для торговли. Одной из особенностей торговли на валютном рынке Форекс является использование посредников в виде брокерских компаний, которые предоставляют своим клиентам заёмные средства. Благодаря этому клиенты могут торговать средствами, во много раз превышающими их собственный капитал. Так как стандартный лот равен 100 000 долларам, торговля без использования кредитного плеча для многих невозможна, а даже те, кто может себе это позволить, не могут заключать достаточно большое количество сделок, чтобы получать значительную прибыль. Выгода же брокеров заключается в том, что, делая заработок на Форекс более доступным видом бизнеса, они привлекают новых и новых клиентов, которые приносят им прибыль. Прибыль брокеров зависит от их оборота, а он, в свою очередь, от размера привлечённого капитала и уровня заработка клиентов.
Если говорить о механизме кредитного плеча, то он следующий (рассмотрим на примере). Клиент брокерской компании регистрируется и пополняет счёт на определённую сумму, например, 1000 долларов. При регистрации он, помимо прочего, выбирает кредитное плечо, с которым будет торговать. Обычно это соотношения от 1:100 и до 1:1000. Означает такое соотношение то, что на каждую единицу валюты трейдера брокерская компания добавит, соответственно 100 или 1000 единиц при заключении сделки. Как мы уже говорили выше, стоимость стандартного лота равна 100 000 долларов. То есть, с кредитным плечом 1:1000 стоимость открытия сделки одним лотом будет для клиента равна 100 долларам, это и будет его залог. При этом прибыль и убыток он будет получать согласно тому, что купил валюты на 100 000 тысяч. То есть, рост курса на 0.5% принесёт ему 500 долларов, а на 5% доход в 5000 долларов.
Чем рискует трейдер? Ясно, что при торговле без кредитного плеча (только своими средствами), вы практически не можете потерять все деньги, так как курс одной валюты (во всяком случае стабильной) не может упасть до нуля по отношению к другой. Торгуя же с кредитным плечом, вы, разумеется, рискуете. То есть, если вернуться к примеру выше, купив 1 лот вы заплатите 100 долларов залога, ещё 900 долларов останутся свободными. Если после покупки лота цена, скажем, евро по отношению к доллару упадёт всего на 1%, вы потеряете депозит. Почему так? Потому что на самом деле брокерская контора не рискует своими деньгами, она, предоставляя трейдерам кредитное плечо, не даёт вашим суммарным убыткам по всем сделкам быть выше, чем ваш депозит. Как только суммарный убыток приближается к размеру депозита (в нашем случае 1000 долларов), все сделки автоматически закрываются. Впрочем, если вы торгуете в плюс, то прибыль никак не ограничивается, это и есть одно из главных достоинств рынка Форекс.
Большое кредитное плечо часто приравнивают к высоким рискам. На самом деле никакого прямого отношения кредитное плечо к уровню рисков не имеет. Это лучше рассмотреть на примере. Два трейдера имеют на счету по 100 000 долларов. Оба открыли сделку объёмом 1 лот. У первого кредитное плечо 1:1000, поэтому, его залог составил всего 100 долларов, остальные 99 900 долларов по-прежнему на счету. Второй трейдер торгует без кредитного плеча, его залог составил 100 000 долларов. Первый при этом может открывать другие сделки, так как имеет для этого свободные средства, второй нет. Если остановиться на этом моменте, то риски обоих трейдеров равны, при одинаковом движении цены они получат равную прибыль или убыток. Разница лишь в том, что первый трейдер может открыть ещё много сделок, и если это произойдёт, его риски станут выше, как и возможная прибыль. Именно поэтому размер кредитного плеча отождествляют с уровнем рисков, хотя, как видно из примера, риск не столько в размере плеча, сколько в отношении трейдера к торговле.
Кредитное плечо — это сильный инструмент. Именно оно позволяет зарабатывать на Форекс бешеные деньги тем, кто умеет стабильно торговать в плюс. Собственно, кредитное плечо выгодно как раз тем, кто имеет положительный баланс в торговле, так как позволяет увеличить прибыль за счёт масштаба. Чисто в техническом плане чем больше кредитное плечо вашего счёта — тем лучше, так как больше возможностей для манипуляций. Однако, особо азартным трейдерам рекомендуется ограничивать себя этим инструментом. Год от года размер максимального кредитного плеча растёт. И это хорошо. Удачи в торговле и побольше прибыльных сделок!
Смотрите также:
forexlabor.info
Кредитное плечо - что это такое? Какое выбрать и как использовать?
Если у вас появилось желание стать трейдером, на рынке форекс, вам необходимо разбираться в главных терминах. Кредитное плечо, одно из основных терминов, с которым сталкивается начинающий трейдер. Что такое кредитное плечо? Как правильно пользоваться? Какие риски скрывает?
Определение
Кредитное плечо – заимствование чужих средств, для увеличения размеров прибыли.
Можно тезисно обозначить:
- В общем, кредитное плечо – это отношение объемов торговли к сумме средств трейдера.
- Конкретно, кредитное плечо – это отношение между реально выбранной сделкой к текущим средствам трейдера.
- Следовательно, максимальное кредитное плечо, это максимально возможное отношение.
В экономической теории можно встретить синонимы этого словосочетания – финансовый рычаг, кредитный рычаг или финансовый леверидж.
Эффект кредитного плеча, возникает только в тот момент, когда торговец использует заемные средства, для достижения своих целей. Процентная стоимость заемных средств, значительно меньше дохода от их использования, что, в свою очередь, позволяет увеличить рентабельность.
На валютных и фондовых рынках кредитное плечо трансформируется в маржинальные требования. Это соотношение всех доступных средств трейдера к общей сумме предполагаемой сделки.
Сфера применения
Чаще всего кредитное плечо применяется на фондовых и валютных рынках, так как позволяет воспользоваться средствами брокера и тем самым увеличить свою прибыль.
На рынке форекс, это одна из основных возможностей для начинающего торговца получить значительную прибыль. Но стоит понять, что в любом случае на счёте трейдера должны быть средства, которые в дальнейшем спишутся под залог.
Как использовать
Кредитным плечом может воспользоваться любой участник рынка. Выдавать его могут как независимые инвесторы, так и дилинговые центры. Инвестор, может отозвать кредит, если поймет, что не получит прибыли.
Для того, чтобы получить доступ к кредитному плечу трейдер, должен иметь необходимый минимум на своем балансе. Эта сумма индивидуальна и минимальный порог устанавливает брокер самостоятельно.
При получении кредитного плеча, трейдер рискует только залоговой суммой (если его ставка прогорит, залог взимается в качестве компенсации) и в любом случае обязан уплатить проценты за пользование кредитом или спред (некоторые дилинговые центры, вместо процентов за пользование, забирают себе разницу между курсами).
Кредитное плечо целесообразно использовать при недостатке собственных средств для совершения операции. Все из-за того, что при получении кредитного плеча трейдер берет на себя и все риски связанные со сделкой.
Риски
Главная ошибка при заключении сделок с помощью кредитного плеча, это учет только суммы сделки, а не риска по самой сделке. Чем больше кредитное плечо – тем выше риск потерять залоговую сумму. В этом случае торговля на бирже сложно контролировать, из-за того, что при стечении обстоятельств, можно как выиграть, так и проиграть.
Маленькое кредитное плечо, не даст возможности для маневров, в случае, если одна из ставок прогорит. При выборе кредитного плеча стоит задуматься, а есть ли в нем такая необходимости, ведь при недостатке опыта и небольшом балансе трейдер рискует потерять всю сумму. Если сумма на балансе достаточно велика, то может, нет необходимости в использовании кредитного плеча.
Обезопасить сделку с использование кредитного плеча можно с помощью функции стоп лосс. Эта функция позволит установить порог для конкретной операции, что позволит при падении котировок, автоматически закрыть лот. При торговле с применением маленького или среднего кредитного плеча, размер стоп лосс имеет достаточно большой ордер. При использовании большого кредитного плеча, с использованием этой функции, потери будут все равно велики из-за большого шага ставки.
На размер суммы стоп лосс влияют:
- Стратегия поведения трейдера.
- Количество средств на счете трейдера.
- Валютная пара, так как каждая имеет свои колебания.
- Время, которое позиция будет открытой.
- Психологический фактор (не каждый готов понести убытки).
Эффект кредитного плеча
Суть эффекта можно выразить формулировкой – при совершении операции с помощью кредитного плеча, небольшое изменение курса, может привести к значительным изменениям в балансе.
К примеру, на балансе 100 $.Колебания курса на рынке форекс, за сутки составляют около 1%, если использовать только свой капитал, то максимально возможно выиграть на колебаниях 1 $, если с учетом кредитного плеча 1:100, сумма возрастет до 100 $, но это только с учетом положительного роста.
При отрицательном будут те же суммы только в убытке.
Пример использования
Рассмотрим пример кредитного плеча на рынке форекс. Баланс трейдера условно равен 3000 $, размер кредитного плеча составляет 1:100.Итак, трейдер намерен приобрести 10000 €, если учесть нынешние котировки валюты, это ему обойдется в 13500 $.
Для совершения подобной сделки, трейдер необходимо обеспечить всего лишь сумму залога.
Расчет производится по соотношению кредитного плеча 13500/100=135 $. То есть, для совершения подобной сделки и покупки 10000 €, необходимо потратить 135 $ залога.
Какое кредитное плечо выбрать?
Данный вопрос сугубо индивидуален и зависит от ряда личных предпочтений трейдера:
- Опыт трейдера.
- Сумма на его балансе.
- Манера торговли.
Из-за того, что, размер кредитного плеча устанавливается сразу при регистрации на бирже, с его размером необходимо определиться довольно быстро. Оно не должно быть слишком большим, но в то же время должно обеспечить прибыль трейдеру.
Вариант для новичка
Для новичков подойдет любое кредитное плечо, вплоть до 1:50. Это позволит совершать одновременно несколько операций в краткосрочном периоде, в то же время снизит риски по возможным затратам. Основная ошибка новичков, это обращаться к большому кредитному плечу 1:500 и выше. Из-за того, что у начинающий трейдеров, редко бывает большой баланс, риск потерять все свои средства за один лоту резко возрастают.
Для профессионала
Довольно сложно ответить за всех, но, к примеру, существует довольно успешная схема. Эта схема подразумевает под собой наличие нескольких счетов с разной суммой и разным размером кредитного плеча. Счета кредитного плеча могут принадлежать как одному брокеру, так и нескольким, не имеет значения.
Главное условие – возможность оперативно перекидывать средства с баланса счетов. Кредитное плечо нескольких из счетов трейдера должны быть 1:1. На этом балансе открываете позиции. За счет, того, что сумма кредита небольшая, позиции можно держать открытыми довольно долго.
Следующая часть счетов, должна быть 1:2, это вспомогательный счет, кредитное плечо на нем не используется и работа на нем ведется, как и в первом случае. При удачном сложении обстоятельств и роста котировок курса идет в пользу трейдера, на нем совершаются сделки, только с разницей в том, что закрываются гораздо быстрее, чем на первом счете.
Данную схему можно продолжить, открывая счета с кредитным плечом, тогда уже более новый счет будет считаться как дополнения к основному, на котором совершается основная масса сделок. Чем выше кредитное плечо, тем меньше средств рекомендуется держать на балансе.
Не рекомендуется превышать кредитное плечо больше 1:10, потому, что действуя по этой стратегии, сумма на балансе будет очень маленькая и риск потери от колебаний курса становится довольно ощутимым.
Тезисно можно сделать следующие выводы:
- Кредитное плечо — это заем средств, для увеличения собственной прибыли.
- Для использования кредитного плеча, необходима минимальная сумма установленная кредитодателем.
- Чем больше кредитное плечо, тем больше возможностей для проведения операций и тем больше риск потери от неудачной сделки.
- Использование большого кредитного плеча без учета внешних факторов для совершения одной сделки, превратит торговлю в игру с удачей.
- Всегда необходимо учитывать эффект кредитного плеча. Лучше перестраховаться и закрыть позиции быстро.
- Всегда используйте функцию стоп лосс, если нет возможности следить за изменением котировок.
hardcorecase.ru
Что такое кредитное плечо? | Валютный рынок доступным языком
Что такое кредитное плечо?
Кредитное плечо на форекс предоставляет трейдеру возможность торговать на рынке большим капиталом, имея небольшую сумму денег на реальном торговом счете. Форекс брокеры предлагают трейдерам кредитные плечи для того чтобы сделать рынок более доступным для среднего инвестора. Большинство трейдеров не имеют 10 000 долларов для того чтобы начать торговать на рынке форекс. Если брокерская компания предоставляет трейдеру кредитное плечо 1:200, то трейдер на каждый свой доллар получает 200 долларов, которые может использовать для проведения торговли. Таким образом, если трейдер открыл счет на 50 долларов, то его торговый капитал составляет 10 000 долларов.
Как кредитное плечо может навредить торговому счету?
Кредитное плечо – это палка о двух концах. Оно может работать как на Вас, так и против Вас. Если Ваш торговый капитал составляет 10 тыс. долларов и Вы торгуете на мини форекс, то изменения на 1 пункт равняется 1 доллару. Если Вы получаете 5 пунктов, то на свои 50 долларов Вы делаете 10% прибыли. Если Вы теряете 5 пунктов, то Вы также быстро получаете убыток в размере 10%.
Открыть счёт в компании Gerchik & Co
В то время как на самом деле приятно думать о деньгах, которые вы можете заработать, редко когда рассматривается возможность потери всей суммы депозита. Кредитное плечо может быть очень опасным, если его использовать ненадлежащим образом. Брокеры могут предлагать большие кредитные плечи, но это не значит, что вы должны их все время использовать.
Использование большого кредитного плеча
Когда вы ищете брокера, Вы можете заметить, что есть брокеры, которые предлагают чрезвычайно высокие кредитные плечи. Некоторые брокеры предоставляют возможность выбрать кредитное плечо 1:500. Это позволяет Вам открыть счет на 300 долларов, а в торговле использовать капитал размером в 150 тыс. долларов. Средняя стоимость одного пункта при открытии сделки в 150 тыс. долларов составляет 15 долларов. Если вы потеряете 20 пунктов, то весь Ваш начальный капитал моментально исчезнет. Учитывая то, что большинство валютных пар может пройти 20 пунктов менее чем за 10 секунд, то использование больших кредитных плеч выглядит довольно опасно, не так ли?
Именно поэтому реальные STP брокеры предоставляют своим клиентам кредитное плечо 1:100 для того, чтобы оградить своих клиентов от слишком высоких рисков и быстрых потерь.
Открыть счёт в компании Gerchik & Co
Кредитное плечо как инструмент
Об опасности использования большого кредитного плеча очень редко говорят, хотя это довольно очевидный факт, если об этом задуматься. Это не значит, что Вы должны использовать кредитное плечо в полном объеме только потому, что оно вам доступно. На самом деле существуют способы использования кредитного плеча в полезных целях, благодаря чему Вы можете получить преимущество.
Подходящее время для использования кредитного плеча возникает тогда, когда Вы имеете открытую сделку, которая приносит Вам прибыль, и Вы предполагаете, что цена продолжить свое движение в выгодном для Вас направлении. В этом случае Вы можете добавлять объем, используя кредитное плечо, так как Вы имеете незафиксированную прибыль, которая для Вас будет служить страховкой от потерь основной суммы депозита.
В целом использовать кредитное плечо лучше в позиционной торговле. Очень заманчиво использовать большие кредитные плечи для получения быстрой прибыль в одной сделке, но из-за больших рисков этого не стоит делать.
Открыть счёт в компании Gerchik & Co
ru-trade.info
Только практика: что такое кредитное плечо и как его использовать
Одним из показателей выбора брокера является кредитное плечо. С одной стороны – это возможность заработать больше денег с минимумом вложений, но с другой – риск потерять большую часть депозита. Если хотите разобраться в страхах и легендах, которыми покрыты кредитные предложения брокера, тогда читайте далее.
Что такое кредитное плечо брокера
Кредитное плечо – это своеобразный кредит брокера, который трейдер может использовать при торговле активами. Его еще называют финансовый левериджем, то есть рычагом, способом достижения цели. Брокеры выдают различные “уровни” кредитов – от 20 до 1000. Показатели 1:100, 1:500 или 1:1000 означают, что к 1 доллару трейдера брокер добавит 100, 500 или 1000 долларов соответственно своих средств. А это значит, что вы открываете ордер с объемом в 100, 500 или 1000 раз превышающим ваш депозит.
Брокеры России более открыты для клиентов, западные компании консервативнее. Это связано с тем, что большинство посредников в СНГ сотрудничают с большими брокерами, которые имеют доступ на биржи. Маленькому брокеру выгодно, чтобы вы получили доход, так как в случае вашей победы, его заработок тоже увеличиться. Это своего рода “дружеская поддержка”, партнерство между трейдером и брокером.
Финансовые эксперты утверждают, что дилинговые центры (так называемые внутренние кухни) предлагают огромные суммы для кредитного плеча. Поэтому кредит в размере 1:500 и тем более 1:1000 – это показатель того, что брокер торгует активами не на бирже, а на внутренней площадке.
Нужно ли использовать кредит брокера: разбор на примерах
Чтобы не убеждать вас в том, нужно ли пользоваться кредитом брокера, рассмотрим на примерах, как кредитное плечо влияет на итог прибыльной и убыточной сделки. Начальные данные: стандартный депозит в 1000 долларов, актив – акции. Размер кредитного плеча 1:100. Акции стоят 100$ за штуку. Не будем учитывать, что инвестировать в один актив лучше не более 10% от депозита, просто покажем на цифрах, сколько вы заработаете в разных случаях при разном исходе сделки.
#1 Не использовали кредитное плечо и правильно спрогнозировали цену
За 1000 долларов покупаете 10 акций. Даже если их цена вырастет на 10%, ваша прибыль составит всего 100$.
#2 Использовали кредитное плечо и правильно спрогнозировали направление цены
В этом случае инвестируете не 1000$, а 100 000$, так как кредитная поддержка брокера составляет 100 (депозит 1000 долларов х 100). Таким образом, за эту сумму вы купите 1000 акций. При том же 10% росте цены ваша прибыль составит 10 000 долларов (10$ х 1000 акций).
#3 Не использовали кредитное плечо и цена акций упала
На свою 1000$ вы купили 10 акций. Допустим, их цена упала на 10%. Вы теряете по 10 долларов со штуки. Таким образом убыток составит 100 долларов. (10 акций х 10 долларов).
#4 Использовали кредитное плечо и цена упала
Также купили 1000 акций. Но ценные бумаги подешевели на 10%. Таким образом потери составят 10 000 долларов. На практике, такого не произойдет. Чтобы трейдер не попадал в долги, каждый брокер устанавливает своего рода “ограничитель потерь” – margin call. Поэтому, когда цена начнет падать на 1,2,3…5%, и в пересчете на чистый убыток трейдера составит 800 долларов, брокер закроет все позиции клиента (хотя на практике это зачастую делают сами трейдеры). Таким образом, брокер не теряет своих денег, а трейдер – полностью не сливает свой депозит. Кстати, уровень этого “ограничителя потерь” отличается в зависимости от брокера, размера кредитного плеча и вида счета. Но в среднем он составляет 20-30%.
Как минимизировать риски
Как видите, в случае правильного прогноза использование кредитного плеча увеличивает прибыль в столько раз, какой кредит предоставил брокер. Однако и потери будут существенны, если вы неверно предположите тренд. Чтобы их минимизировать, придерживайтесь двух правил.
- Никогда не инвестируйте все деньги в один объект. Максимум, что можно вкладывать в один актив – это 10% от депозита. Начинающим трейдерам – и того меньше. Примите, что в торговле будет прибыль, но будут и потери. Они неизбежны. Но вот уменьшить количество этих потерь – в ваших силах.
- Всегда устанавливайте Stop Loss (остановка потерь). От полного слива депозита вас спасет margin call, выставленный брокером. Но вы можете (и это нужно делать) установить такой ограничитель на цену каждого актива. К примеру, если бы вы установили stop loss на цене акций в 99,75, то не допустили бы таких потерь. Поэтому, когда цена акций упала бы на 0,25%, ваши потери из портфеля в 100 штук составили бы 250$. Уровень stop loss’а – это тоже часть торговой стратегии. Ведь акции могут, к примеру, упасть на 25%, а затем взлететь на 40%. Поэтому устанавливайте его на том уровне, при котором в случае потери это будет для вас безболезненно.
Краткое резюме
Обобщим вышесказанное.
- Работать без кредитного плеча – невыгодно. Особенно трейдерам с маленьким капиталом.
- Слишком большое кредитное плечо – 1:1000 – несет большой риск потери депозита (особенно если не установлен Stop Loss на цену актива).
- Чем выше кредитная поддержка, тем больше доход в случае правильного прогноза.
- Чтобы минимизировать риски, вкладывайте в сделку часть депозита, предусмотренную вашей торговой стратегией.
- От полного “слива” ваш депозит защищает инструмент брокера margin call. Его размер зависит от самого брокера, размера кредитного плеча и вида счета.
- Оптимальный уровень финансового левериджа – 1:100, 1:200, в некоторых случаях 1:500.
Расскажите об этом друзьям
Хотите узнать о будущем больше?
Узнайте где деньги будут завтра!
Как современные технологии изменят бизнес? От чего стоит отказываться уже сейчас? Какие бизнес-идеи будут востребованы через 5, 10 и 15 лет? Какие отрасли останутся выгодными и актуальными, а какие умрут?
Заглянуть в будущее
365-invest.com
Что такое кредитное плечо на Форексе простыми словами
Содержание:
- Брокер-кредит-трейдер
- Как всё это работает на Форексе
- Маржа и максимальное кредитное плечо
На международном валютном рынке FOREX – Форекс и для брокеров, и для трейдеров созданы взаимовыгодные условия по извлечению прибыли. Одно из них так называемое кредитное плечо: маклер одалживает значительные средства торговцу валютой для увеличения валютного объёма сделок. В чём же фишка этой схемы?
Брокер-кредит-трейдер
Поддерживающее, из трёх звеньев кредитное плечо: брокер-кредит-трейдер путём вложения денежных средств одного другому зачастую способствует профиту, т. е. доходу обоих участников валютного рынка. Фиаско при этом сведено к минимуму, по крайней мере, оба могут потерпеть убытки в равной степени. Поэтому так и привлекателен существующий риск.
Всё просто. Брокер, давая в долг трейдеру, создаёт ему «видимость» на рынке валют, что у того на счету большой капитал, чем на самом деле. Это и подогревает торги, увеличивает количество позиционных площадок и валютный объём сделок, приводящих к ощутимой прибыли.
Ведь всем хорошо известно, что вся игра на рынке сводится только к следующему: купить валюту по низкой цене, а продать её дороже. С другой стороны, в случае неудачи, трейдер понесёт потери идентичные заявленному капиталу. Инвестор тоже окажется в накладе. В таком случае, почему это не тревожит ни кредитора, ни торговца валютой?
Всё дело в лимитированной величине счёта на торгах трейдера. Убытки во время сделок не превысят денежные средства на счёту торговца валютой, поскольку маклер, как только сумма дойдёт до этой отметки, будет вынужден закрыть все его позиционные валютные площадки. И никакого долга, ни потерь не предвидится.
Как всё это работает на Форексе
При действии открытой определённой позиции у рынка возможны только две альтернативы. Первая в сторону, поддерживающую позицию трейдера. Вторая – прямо в противоположную сторону.
В первом варианте торговый счёт трейдера растёт – прибыль, во втором уменьшается – убытки. Причём изменение цены в каждом отдельном случае происходит в соответствии с определённой суммой денежных средств на его торговом счету.
Контракты во время торгов участники сделки заключают на оговариваемое число лотов определённого стандарта. Каждый стандартный лот представляет собой 100000 в любой валюте. Например, запись EUR/RUB говорит о том, что Евро можно будет продавать или покупать за российские Рубли.
Цену валюты принято выражать в пунктах, один пункт равен 0,0001. Причём, применяя во время торговле стандартный лот, один пункт оценивается в 10 долларов США. Например, заключённый контракт принёс 100 пунктов дохода, следовательно, трейдер заработал 1000 долларов. Если сделка убыточна на 10 пунктов, то потеря торговца составит всего 100 долларов.
Конечно, не каждый наш соотечественник обладает капиталом в 100 тысяч долларов, чтобы совершать валютные операции на Форексе в достаточном объёме. Поэтому в этом случае можно прибегнуть к кредитному плечу. Другими словами, взять деньги в долг в размере 100 тысяч у маклера.
Конечно, применяя кредитное плечо, в реальности никакие заёмные деньги не появляются на вашем счету, всё это условно, хотя позиция для совершения операций для вас открывается.
И вы воочию наблюдаете, как движется цена в прямом или противоположном направлении, и пункт действительно становится дороже. Это, несомненно, даст желаемый доход или же, к сожалению, принесёт непредвиденные убытки.
Маржа и максимальное кредитное плечо
Использовать поддержку в форме кредитного плеча, т. е. взять в долг деньги у маклера для совершения сделок, можно только при условии, что на вашем торговом счету будет уже находиться некоторая сумма денег, которую внесли вы лично.
Этот некий залог, в своём предназначении гарантирующий потенциальную сделку, и носит название маржа. Она бывает разной. Такие же разные и суммы кредитного плеча, даваемые в долг брокерами. Кредитное плечо принято выражать в пропорциях. Запись 100/1 означает, что сумма кредита, предоставляемого трейдеру, превышает его торговый счёт в сто раз.
Существует понятие максимального плеча – своеобразный лимит, устанавливаемый самим брокером. Он может быть любым, вплоть до 500/1, но чаще в практике валютных торгов применяется 100/1.
all-brokers.info
Что такое кредитное плечо? | О трейдинге профессионально
Мы рассмотрели несколько примеров крупных сделок больше 10 000 долларов. Для многих трейдеров эта сумма слишком значительна для того и не все имеют возможность открыть счет таких размеров. Но на рынке форекс для того чтобы торговать такими суммами не обязательно иметь на счету такой большой капитал. Для того чтобы узнать как такое возможно, Мы вам объясним, что такое маржинальная торговля.
Валютные трейдеры в своей торговле пользуются так называемым кредитным плечом или маржей. Это значит, что Вы можете торговать на форекс с помощью чужих денег – денег форекс брокеров.
Что такое кредитное плечо и как работает маржинальная торговля
На валютном рынке кредитное плечо дает Вам возможность покупать больше валюты, чем находится у Вас на Вашем счету. Если Вы хотите открыть позицию стоимостью 10 тыс. долларов США, то Вы можете ее открыть, имея на счету всего 200 долларов собственных средств. Остальные 9800 долларов Вам предоставит Ваш брокер.
Это значит, что Вы используете в своей торговле кредитное плечо 1:50, так как на свои 200 долларов вы покупаете валюты на 10 000 долларов. Вы также можете открывать позиции с объемом меньше 10 тыс. долларов. Но чем выше кредитное плечо, которое Вы используете, тем больше Вы можете заработать, равно, как и потерять.
Кредитное плечо – это инструмент, который делает торговлю на рынке форекс выгодной. Используя кредитное плечо Вы можете эффективно контролировать огромный объем валюты, не вкладывая больших собственных средств в торговлю. Несмотря на то, что Ваша доля в открытой позиции незначительна, Вы все равно получите всю прибыль, которую заработаете с помощью плеча.
Давайте рассмотрим механизм работы кредитного плеча и его влияние на торговлю на рынке форекс:
В этом примере мы рассматриваем, как можно приобрести 5 000 британских фунтов за 8 000 долларов США. На самом деле, трейдеру, использующему кредитное плечо 1:50, для того чтобы совершить сделку достаточно иметь на своем счету всего лишь 160 долларов, а остальную недостающую сумму предоставит брокер.
Чтобы открыть эту позицию Вы должен купить пару GBP/USD, при этом в этой сделке с Вашего счета будет задействовано 160 долларов. Остальные деньги будут использоваться в качестве маржи.
При закрытии позиции, на Ваш счет будет зачислено 700 долларов прибыли от изменения валютных курсов. В итоге Вы заработали 700 долларов на первоначальные инвестиции 160 долларов. Возврат прибыли на инвестированный капитал составил 437%.
Обратите внимание, что Ваша прибыль составила 437%, в то время как цена на валютную пару изменилась всего на 8,75%. Это огромная сила кредитного плеча.
Теперь Вы понимаете, почему форекс является настолько прибыльным:
- Форекс не требует больших инвестиций
- Вы можете увеличивать прибыль, используя кредитное плечо
- Небольшие ценовые движения валютных пар сильно отражаются в отчете о прибылях и убытках.
Теперь, когда Вы поняли, что такое кредитное плечо, мы можем перейти к следующей статье, в которой мы расскажем Вам о том, сколько Вы можете заработать или потерять благодаря кредитному плечу.
Другие полезные материалы
www.profi-trading.ru
