Что такое доверительное управление и почему это так опасно? Доверительное управление на бирже
Доверительное управление (что это) - предложения
Передача личных денежных средств в доверительное управление — один из лучших способов обеспечить себе стабильный пассивный доход. Он доступен каждому, у кого есть на руках некоторая сумма и желание пустить её в дело. Если верить статистическим данным IBISWorld, сегодня более 65% американцев выбрали доверительное управление деньгами как основной инструмент для приумножения своих капиталов.
Ведь в такой подход позволяет любому человеку инвестировать деньги в выгодные проекты по всему миру, не меняя привычного образа жизни и не расходуя своё личное время на самостоятельное изучение рынка.
Что такое доверительное управление деньгами
Если говорить простыми словами, то доверительное управление — это передача человеком права на контроль за своими деньгами другому человеку или организации.
В деловой же терминологии под доверительным управлением подразумевается заключение договора между инвестором и управляющим, согласно которому первый передаёт свои деньги в управление, а последний пускает их в оборот, получая в качестве вознаграждения определённый процент от дохода.
Доверительное управление денежными средствами на фондовом рынке
По сути под доверительным управлением деньгами на 90% подразумевается ДУ на фондовом или валютном рынках, так как там обращаются самые ликвидные товары.
- Вся пенсионная система США находится на биржах NYSE, NASDAQ, COMEX и других.
- 93% взаимных инвестиционных фондов являются акционерными обществами, и только в них инвестируют почти 40% американцев.
Активы практически всех инвестиционных фондов, хедж-фондов, венчурных инвестиций – все это активы фондового рынка.
Доверительное управление капиталом с помощью частных трейдеров или брокерских контор — потенциально очень прибыльное дело с защищенными рисками.
Вступая в ДУ, даже самый далёкий от тонкостей работы с фондовым рынком человек может в кратчайшие сроки преумножить капитал. Из этого и вытекают основные преимущества ДУ профессиональным участникам:
- Профессиональное управление подразумевает не только аналитический подход, но и более выгодные условия для покупки и продажи активов, снижая общие издержки.
- Благодаря аккумуляции капиталов инвесторов, ДУ позволяет создать диверсифицированные портфели.
- Отсутствие перерыва в управлении инвестициями. Неважно, какие жизненные ситуации возникнут у человека — его деньги всегда будут продолжать работать на него в режиме 24/7/365.
Для примера доверительного управления на фондовом рынке, возьмем финансовый холдинг ФИНАМ, который является одним из крупнейших не только на отечественном, но и на мировом рынке. С момента своего основания в 1994 году он неизменно входит в пятёрку лучших отечественных брокеров и открывает инвесторам доступ к биржам Европы, Азии и США.
Одна из самых востребованных услуг инвестхолдинга FINAM — доверительное управление на рынках акций США и Европы.
Минимальная сумма для старта — $80 000; средняя годовая доходность 16% при максимально возможной просадке 15%. Плата за управление зависит от темпов роста прибыли и составляет 25% если на счету менее $100 000 и 20%, если сумма на счету клиента больше ста тысяч.
Конечно, многим доходность в 13-16% годовых покажется очень маленькой, но именно так обстоит дело, когда речь идет не о $1000, а в сотни раз больше. Даже с такой доходностью можно добится невообразимых результатов благодаря реинвестициям и сложному проценту.
Для людей с не большим капиталом, есть и другие возможности, которые не исключают заработок на фондовом рынке.
Например, вы можете инвестировать в инвестиционные фонды у брокера eToro, который регулируется CySEC:
К примеру, фонд акций игровых компаний:
Минимальная сумма для открытия счета $500. Кроме этого, у брокера вы можете создавать собственные портфели акций и торговать другими активами. Отличие этого способа в том, что здесь вы покупаете не акции, а CFD контракты на них.
Полезные статьи:Доверительное управление активами на валютном рынке
Сегодня доверительное управление на валютном рынке предлагают крупные брокерские компании, деятельность которых лицензируется финансовыми регуляторами, а все стороны получают гарантии.
Сегодня одним из таких брокеров является Альпари, который имеет лицензию на деятельность от ЦБ РФ. Альпари создал специальный тип счета – ПАММ счета. Именно такой счет открывает трейдер, который хочет чтобы в него вложили деньги. Статистика этого счета открыта и все инвесторы могут ее просматривать и сравнивать с другими. Если трейдер показывает стабильную прибыль на протяжении полугода или года, в него имеет смысл вложить деньги.
В каждый ПАММ счет, то есть управляющего трейдера, могут вложить неограниченное количество инвесторов, а прибыль будет распределяться пропорционально вкладу.
Если вы вложили $100, а управляющий принес за месяц 10% прибыли, то ваша прибыль составит 10% от суммы вашего вклада. Правда управляющий возьмет не большую комиссию от суммы прибыли за ДУ. Как правило, это 20-30%.
Интересно то, что количество ПАММ счетов большое, и каждый инвестор может создавать целые портфели, инвестируя в разных управляющих.
Существуют и смешанные ДУ, где в активах есть не только валюты, но и акции, металлы. Например, не давно была статья про Нобелевские портфели, это именно как раз тот случай доверительного управления.
У человека есть разные способы извлечь из своего капитала дополнительную прибыль. И доверительное управление на биржах или фондовых рынках однозначно является одним из лучших. Оно даёт возможность увеличить размер своих финансов без особого труда и участия в сомнительных схемах.
Больше всего оценят преимущества доверительного управления малые и средние инвесторы, которые имеют и другие источники доходов, но при этом могут не отнимая личного времени, начать получать дополнительный доход. Ведь вкладывая, к примеру, в низкодоходные фонды, они могут обеспечить себе хоть и небольшую, зато стабильную прибыль в долгосрочной перспективе при минимальном личном участии. Так что доверительное управление можно считать универсальным средством для умножения капитала вне зависимости от того, сколько денег у инвестора в кармане, тем более, что предложения есть на любой вкус.
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!
equity.today
Доверительное управление | Фондовый рынок
Доверительное управление – это профессиональная деятельность (аналитиков, профессиональных управляющих) по управлению активами клиентов на фондовом рынке (биржах) с целью сохранения и приумножения денежных средств.
Это не какие-нибудь абстрактные роботы – это конкретные управляющие.Такую услугу предоставляют брокеры работающие на биржах.
Суть услуги заключается в том, что клиент, не имея возможности, времени или желания управлять собственными средствами самостоятельно, передает их профессиональному управляющему, который осуществляет управление активами на фондовом рынке (биржах) в рамках выбранной клиентом стратегии.
Доверительное управление
Преимущества услуги
Доверительное управление имеет целый ряд плюсов перед самостоятельной торговлей:
1) средствами управляют опытные и успешные управляющие2) возможность контроля своего счета и операций по ним при помощи регулярных отчетов в личном кабинете3) оптимально выстроенный инвестиционный процесс с привлечением ведущих аналитиков компании
Деятельность по такой услуги должна быть лицензионной, т.е. сопровождаться лицензией (лицензия по доверительному управлению ценными бумагами).
Доверительное управление - стратегии
Существуют специальные стандартные (основные) стратегии, которые предлагаются клиенту для выбора. Обычно их около 4-х, у различных брокеров такие стратегии могут называться по разному, например, у одного это (Спекулятивная, Стабильная, Рыночная и Агрессивная стратегия), у другого (Сбалансированная, Российские акции, Ротации и Хедж - фонд стратегия).
Рассмотрим подробнее на втором примере
Более сбалансированные (консервативные)
1) стратегия «Сбалансированная»Особенность этой стратегии заключается в адаптивном изменении доли акций и облигаций (от 30% до 70%), зависит от ситуации на фондовом рынке.2) стратегия «Российские акции»В основе стратегии заложен принцип «маржи безопасности» отдается предпочтение компаниям, рыночная стоимость которых многократно ниже их внутренней стоимости.
Более спекулятивные (активные)
3) стратегия «Ротации» В основе стратегии лежит отбор эмитентов, чьи акции показывают динамику значительно лучше рынка и определение оптимального момента выхода из позиции4) стратегия «Хедж-фонд»Спекулятивная стратегия с высоким значением потенциальной доходности и уровнем риска.
Соответственно в отличие от сбалансированной стратегии, спекулятивная стратегия будет с более высоким значением потенциальной доходности и уровнем риска.
Финансовая сторона услуги
Минимальный вход для предоставления услуги
Данная услуга оказывается клиентам от 300 000 рублей, за исключением стратегии «Хедж-фонд» - 500 000 руб.Клиентам от 5 000 000 руб. компании готовы разговаривать на индивидуальных условиях и подготовить индивидуальную инвестиционную стратегию.
Комиссии за услуги
Плата за управление 0,9% от среднегодовой стоимости чистых активов – раз в квартал.Плата за успех 19% от суммы дохода превышающие 8% годовых, если меньше 8% то плата берется только за управление. Т.е. если например, заработали 9%, то берется вознаграждение в 19% с 1%, получится 0,19% от дохода. Тем самым такой подход стимулирует управляющих на то, чтобы они показывали доходы выше банковских депозитов.
Тарифы касаются всех стратегий
Контроль за предоставленные услуги
Все контролируется при помощи регулярных отчетов. Отчеты выкладываются не ежедневно, а ежемесячно в рамках законодательства РФ.
fondovyj-rynok.ru
Доверительное управление на фондовом рынке. Как выбрать управляющего?
Тема доверительного управления и вложения в фонды для меня очень сложная. Каждый раз, когда она встает передо мной, я не знаю, что проще для человека – управлять деньгами самому или доверить профессионалам. Наверное, это покажется странным, ведь ответ кажется очевидным!
Доверительное управление – мы все сделаем за вас!
Стоит выбирать такие формы доверительного управления средствами, которые обладают демократичным входным порогом.
Доверительное управление на фондовом рынке исключает собственные технические ошибки, освобождает время, осуществляется людьми, которые являются биржевыми профессионалами. Да, это все так, но…
Управляющий торгует по строго заданной стратегии, которая имеет определенные показатели по уровню риска. Когда вы вкладываете деньги, указанные риски для вас приемлемы (иначе вы бы не вкладывались), но со временем жизненные обстоятельства могут измениться, и вероятная просадка перестанет быть для вас допустимым. Вы, конечно, сразу можете выбрать другого управляющего или фонд с более низким уровнем риска, но зачастую люди этого не делают, попадая в некую психологическую ловушку, – им жалко и обидно выходить из стратегии.
Стоит ли задумываться о том, что ваш уровень риска когда-то может измениться, ведь предугадать все невозможно? — Не знаю.
Мне комфортнее торговать самостоятельно. Тогда под влиянием жизненных обстоятельств я могу то притормозить коней, то дать им волю. Благодаря этому я всегда чувствую себя комфортно.
Как выбрать управляющего на фондовом рынке?
Если все же у человека никак не получается торговать самому – нет возможности, желания или психологически сложно, то в этом случае стоит выбирать такие формы доверительного управления средствами, которые обладают демократичным входным порогом.
Подобные продукты предлагают компании с именем – все проводится по российскому законодательству и есть возможность мобильно перекладывать деньги из одной стратегии в другую.
Зачем нужен старт с небольшой суммы? Чтобы вы могли начать инвестирование со свободной и комфортной суммы, потеря которой не повлияет на ваше благосостояние.
Зачем нужна компания с именем? Заметьте, именно компания, а не какой-то отдельный гуру. Это гарантия того, что ваша стратегия будет функционировать постоянно, независимо от отдельной личности. Это гарантия, что стратегию формализовали, исследовали и проверили.
Зачем гарантии в рамках российского законодательства? Почему не доверительное управление или иностранный фонд? Ответ напрашивается сам собой: чтобы не попасть в руки мошенников! Перед нами и так постоянно маячит рыночный риск, зачем создавать искусственные трудности.
Важность мобильности капитала, думаю, пояснять не нужно. Но помните, бегать от стратегии к стратегии в случае временных просадок не нужно. Если стратегия не выходит за рамки декларируемого риска, то она заслуживает доверия. Перекладываться можно только при изменении жизненных обстоятельств. Но я надеюсь, что с вами никогда ничего подобного не произойдет. Пусть на вас обрушатся шальные деньги, премии, выигрыши в лотерею, чтобы вы могли по своим стратегиям не снижать, а увеличивать уровень риска!
Еще о нюансах фондового рынка
Юлия Афанасьева
Аналитик, преподаватель учебного центра "ФИНАМ". Автор целого цикла лекций о нюансах торговли на российском фондовом рынке. Ключевой эксперт и тьютор по инвестициям.
fortrader.org
доверительное управление деньгами, денежными средствами на фондовом рынке
Вам надо сохранить и достойно приумножить Ваш капитал? Тогда Вы находитесь в правильном месте! Доверительное управление деньгами на фондовом рынке США — это лучшее решение!
Инвестировать только в лучшее
Ваши деньги будут работать на Вас на биржах NYSE, NASDAQ, AMEX. Это американский фондовый рынок, т.е. Ваши деньги находятся в самой большой капиталистической стране — в стране, которая создана для ведения бизнеса. И эти вложения будут самыми эффективными и безопасными только здесь.
Вам не надо изучать фондовый рынок, как он работает и как на нем заработать. Вам не надо постоянно следить за ситуацией на рынке и быть в курсе всех событий, вместо Вас это сделаю я.
Кто будет управлять денежными средствами?
Меня зовут Александр Янчак, я частный инвестор и управляющий на фондовом рынке США. Моя специализация — получение прибыли за счет следования за «Умными Деньгами», более того, я эксперт в этой отрасли. Я имею многолетний положительный опыт инвестирования и управления счетами доверительного управления.
Мои торговые результаты — публичные, я каждый месяц выкладываю брокерский отчет с результатами инвестирования за месяц. Поэтому, вкладывая в доверительное управление денежными средствами в мой проект — Вы будете уверены в результате.
Думаю, для Вас не секрет, что для того, чтобы зарабатывать деньги, надо иметь преимущество — и это не только в инвестировании, но и в любой деятельности. И я имею это преимущество — это «Умные Деньги», умение их анализировать и практически использовать, уже годами обеспечивает регулярную прибыль мне и моим инвесторам. И я с удовольствием заработаю денег для Вас!
Почему доверительное управление деньгами именно на американском фондовом рынке?
Все просто — потому, что
- это самый эффективный и доходный способ, при владении соответствующими знаниями и умениями
- прибыль в твердой валюте — в долларах США
- Ваши деньги находятся в самом безопасном месте
- высокая ликвидность рынка дает возможность работать с любым количеством денег в управлении
- …и очень многое другое!
Почему я должен доверить управление денежными средствами именно Вам?
Потому что, я предоставлю Вам такие преимущества:
торговля идет по стратегии следованию за «Умными Деньгами» — мы всегда на шаг впереди от других инвесторов- полностью диверсифицированная и частично рыночно-нейтральная торговая система
- возможность торговать портфель с любым количеством денег
- не использую рискованные стратегии и инструменты в доверительном управлении деньгами
- минимальное использования маржинальных средств
- инвестирование проводится на счету инвестора
- полная конфиденциальность
- возможность ввести или вывести деньги в процессе доверительного управления средствами
- потенциальная прибыль выше, чем по другим инвестиционным продуктам
- ежемесячная отчетность по результатам доверительного управления деньгами
И это далеко не все плюсы!
Какие Ваши условия, чтобы предоставить средства для доверительного управления деньгами?
Условия достаточно демократические и выгодные для Вас, как инвестора, и для меня, как управляющего:
- Минимальная сумма в управление — 25 000$
- Распределение прибыли (таблица ниже) происходит по двум возможным схемам — вывод всей прибыли или вывод 65% прибыли. В последнем случае, 35% прибыли остается на счету для увеличения капитализации, и соответственно, увеличение последующих прибылей. Прибыль считается в каждый месяц по ликвидационной стоимости портфеля. Если за отчетный период получен убыток, то на следующий отчетный период это учитывается, до получения чистой прибыли.
- Инвестор сам (но с уведомлением меня), вводит и выводит средства, когда ему удобно.
- Максимальное плече, которое используется 1 к 2. Такое плече является безопасным, хотя в основном плечо используется в минимальных размерах.
- Брокер — на выбор инвестора, но согласовать со мной. Некоторые брокеры предоставляю невыгодные, или неподходящие условия, которые только уменьшают прибыль.
- Отчетный период — месяц, расчет проводится 1 числа каждого месяца.
Распределение прибыли по результатам доверительного управления денежными средствами
| Сумма инвестиций | Вывод всей прибыли | Схема 35/65 |
| доля инвестор/трейдер, % | ||
| до 50 000$ | 50/50 | 55/45 |
| 50 000$ — 250 000$ | 65/35 | 70/30 |
| от 250 000$ | 80/20 | 85/15 |
| 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 |
Я хочу уточнить еще несколько важных замечаний, по поводу услуги доверительного управления деньгами на фондовом рынке:
- На счету все позиции открываются и закрываются только мной, если есть стороннее вмешательство, услуга по доверительному управлению денежными средствами прекращается.
- Я не беру деньги напрямую и не открываю на себя счета инвесторов, я торгую на счетах инвесторов (но помощь в открытие счета инвестора оказываю)
- Я не высылаю копии или сканы паспорта, водительских прав и прочих документов, это не имеет никакого дела к управлению, так как доступ на вывод средств имеет только инвестор. Если Вы в чем то сомневаетесь, можно составить договор доверительного управления деньгами на фондовом рынке.
smartmoney.expert
Доверительное управление это именно то что вам нужно или нет?
Приветствую вас, уважаемые читатели и подписчики! Жизнь полна сюрпризов. Бывает так: просыпаешься одним прекрасным утром и узнаешь, что некий американский родственник отписал на ваше имя огромное наследство. Ну а вы работаете простым инженером и никогда с большими капиталами дела не имели. Ничего страшного! На этот случай всё продумано до вас. Доверительное управление это именно то, что вам нужно... или нет?
Что такое доверительное управление
Случается, что владелец крупного состояния далёк от финансовой грамотности. Бывает и так, что занимаясь бизнесом, человек не желает держать в обороте весь капитал, руководствуясь принципом «не клади все яйца в одну корзину». Для подобных ситуаций и предусмотрено индивидуальное доверительное управление активами.
Грубо говоря это когда вы отдаете свои активы (недвижимость, деньги, ценные бумаги) в управление другому, более опытному человеку или компании, которые лучше вас знают как распорядиться всем этим добром
А индивидуальное в том смысле, что владелец активов сам решает вопросы подбора управляющего и стратегии управления. Управление имуществом собственника – деятельность, в идеале связанная с узкой специализацией.
Например, инвестируя в недвижимость, нужно решать массу задач: искать дисциплинированных арендаторов, отслеживать их платежи, взыскивать задолженность в случае её появления. Всё это требует сил и времени, которые придётся тратить в ущерб основной деятельности. Такие задачи (разумеется, за вознаграждение) может взять на себя компания, чья специализация состоит в управлении недвижимостью.
Другой пример. Предположим, имеется денежная сумма, которую желательно инвестировать в прибыльные активы (облигации, ценные бумаги, паи инвестиционных фондов) с целью получения дохода. Эту деятельность лучше доверить компании, имеющей лицензию на торговлю ценными бумагами и опыт. Наличие лицензии – вопрос не праздный.
До сих пор на рынке есть множество компаний, которые пользуются недостаточной юридической грамотностью клиентов. Предлагая услуги по управлению немалыми суммами, они имеют документы, выданные в офшорах, и ни одной российской лицензии. Мы к этому ещё вернёмся.
Закон суров…
Деятельность по доверительному управлению имуществом регулируется в России Гражданским кодексом, в частности, главой 53 «Доверительное управление имуществом». К объектам доверительного управления могут относиться: недвижимость, ценные бумаги и другое имущество. Если клиент ищет управляющих недвижимостью или ценными бумагами, он может обратиться в специализированную компанию.
Однако денежные средства объектом доверительного управления быть не могут, за одним исключением.
Это исключение касается кредитных организаций, имеющих лицензию ЦБ РФ, деятельность которых регламентируется законом «О банках и банковской деятельности». В этом законе в ст. 5 в качестве одного из видов деятельности кредитных организаций упоминается доверительное управление денежными средствами. Таким образом:
Никакая организация, не являющаяся банком, по российским законам не вправе оказывать услуги по управлению денежными средствами
Если некая компания предлагает управление денежными средствами путём торговли на форексе или инвестирования в ценные бумаги, дальше можно не читать и связываться с этой компанией нельзя. Давайте рассмотрим конкретные примеры.
Доверяй, но проверяй
Многих волнует вопрос: будут ли в сохранности средства, переданные банкам под доверительное управление?
Скажем, у Райффайзен-Банка для этой деятельности есть специальная дочерняя структура под названием «Райффайзен Капитал», у Альфа-Банка также есть управляющая компания «Альфа-Капитал» и т.д. При этом сами банки, привлекая средства под управление, являются учредителями управляющих компаний, но не могут руководить ими. Есть и более интересная информация, взятая с официального сайта «Райффайзен Капитал».
В частности, согласно договорам, заключённым этой компанией, сделки с ценными бумагами в рамках управления средствами клиентов осуществляют:
- Акционерное общество «Сбербанк КИБ»
- Акционерное общество «Газпромбанк»
- Акционерное общество «Открытие Брокер»
Делают они это не из альтруистических побуждений, а за вознаграждение из того самого капитала, которым якобы управляет «Райффазен-Банк» через дочернюю структуру «Райффайзен Капитал». Заметьте: перед вами далеко не самая хитрая схема!
Игроки помельче
3 Sigma Profit Asset Management (3sigma.ru) позиционирует свою деятельность как индивидуальное доверительное управление. В том числе денежными средствами и ценными бумагами.
Эта компания с панамской юрисдикцией не имеет лицензии ЦБ РФ на осуществление банковских операций, её единственная лицензия выдана министерством торговли и промышленности Панамы. Аккредитационное свидетельство на деятельность российского представительства выдано Регистрационной Палатой при Минюсте РФ и действительно до 3 марта 2013 г. То есть в настоящее время деятельность этой компании в России не законна.
Я не хочу сгущать краски и в качестве положительного примера могу порекомендовать группу компаний Финам. В зависимости от того, какими активами вы владеете, можно обратиться к услугам управляющей компании «Финам Менеджмент», работающей с ценными бумагами, или банка «Финам», работающего с денежными средствами.
Обе компании имеют соответствующие лицензии ЦБ РФ. Вашему вниманию предлагается множество стратегий управления активами: с гарантированной или плавающей доходностью. Есть сервис подбора решений, учитывающий предпочтения клиента. Наконец, предусмотрено и индивидуальное решение вопроса.
А что за рубежом?
За рубежом интересным вариантом доверительного управления являются взаимные фонды. Самые известные из них представляют собой целые «семьи» фондов, между которыми возможно свободное перемещение вкладов инвесторов без каких-либо дополнительных расходов с их стороны. Этим самым достигается формирование оптимального с точки зрения соотношения доходности и риска инвестиционного портфеля.
Первоначальные суммы вклада обычно невелики, от 500 до 2-3 тысяч долларов. В дальнейшем их можно пополнять. Взаимные фонды имеют договора с крупнейшими брокерами с весьма выгодными условиями обслуживания. Инвестируя в такие фонды, человек, не обладающий специальными знаниями, получает такие преимущества, как:
- Профессиональное управление вкладом
- Снижение риска
- Экономия затрат
- Защита интересов инвестора
Яркий пример взаимного фонда – крупнейшая в мире инвестиционная компания Black Rock, чьи активы на настоящий момент близки к 5 трлн долларов, а клиенты проживают более чем в 100 странах. Конечно же у Black Rock есть и ETF фонды.
Как известно, портфели таких фондов составляются в точном копировании структуры индексов, фьючерсы на которые торгуются на бирже. Фонд выпускает свои акции, которые являются высоколиквидным инструментом и котируются в течение всего дня. В листинге на Нью-Йоркской фондовой бирже продукты Black Rock известны под маркой iShares. К сожалению, в России Black Rock пока не работает, но вложить деньги в их фонды все же возможно.
Послесловие
Институт доверительного управления в современной России сравнительно молод и не все нюансы прописаны в законодательстве. Этим умело пользуются опытные мошенники, играющие как на доверчивости, так и на аппетитах клиентов. Вот почему важно доверять не красивым обещаниям, а фактам: неукоснительное следование российским законам и надёжная репутация.
Поработать с зарубежными взаимными фондами в России сегодня не так просто, как хотелось бы, но варианты все же есть. А как же ПИФы? Взаимные фонды и ПИФы в чем то похожи, но последние по большинству параметров лишены гибкости первых и диверсификационной надёжности. Хотя все меняется, недавно у нас на бирже даже появились первые ETF.
Быть может и выход западных гигантов на наш рынок не за горами? Ну а моя скромная задача – по мере сил знакомить вас с новыми интересными возможностями. Подписывайтесь на обновления, и вы узнаете много полезного!
capitalgains.ru
Доверительное управление на фондовом рынке
Так сложилось, что в настоящее время для комфортной жизни нам необходимы деньги. И часто бывает, что средств, получаемых от основной работы, нам не хватает. В этих условиях одни начинают искать более высокооплачиваемую работу, вторые задумываться о собственном бизнесе, а третьи ищут источники дополнительного дохода. Что касается первого случая, то здесь, чаще всего, складывается так, что зарплата на новом месте работы не сильно отличается от зарплаты на предыдущем. Организовать же свой бизнес задача не из простых. Не говоря уже о том, что в этом случае существует очень большой риск потерять все, а то и остаться еще с огромными долгами. Поэтому третий способ кажется наиболее оптимальным.
Сейчас существует очень много способов получить дополнительный доход. Например, можно найти вторую работу, заняться фрилансом или начать торговать на бирже. В настоящей статье мы остановимся на третьем варианте.
Биржа, а в частности фондовый рынок, - это отличное место для того, чтобы получать дополнительный доход. Но что делать, если большее количество времени "съедает" основная работа. Также не нужно забывать и о своей семье, которая тоже требует внимания. Кроме этого, для успешной торговле на финансовых рынках, человек должен обладать определенными качествами, основные из которых - это стрессоустойчивость и дисциплинированность. Но не у каждого они есть. Для таких людей выходом может стать доверительное управление.
Доверительное управление - это услуга, предоставляемая юридическими и физическими лицами по управлению активами клиента. Суть ее заключается в том, что один человек или компания занимается торговлей ценными бумагами на деньги инвестора. За оказание данных услуг с инвестора взимается определенная комиссия или определенный процент от заработанных денег. При этом управляющий, ни при каких обстоятельствах не становится собственником этих средств. Он лишь получает комиссию за свои услуги.
Доверительное управление, осуществляемое частным лицом
Здесь управление средствами производится частными трейдерами-любителями, т.е. людьми, которые имеют немалый опыт торговли на фондовом рынке как физическое лицо. Такие люди, как правило, имеют свою торговую систему, проверенную годами.
В этом случае можно поступить следующим образом: вы либо сами заключаете договор с брокером и доверяете совершать сделки на нем третьему лицу, либо отдаете деньги управляющему, который прикрепляет их к своему счету, и в случае получения прибыли отдает вам процент пропорциональный проценту вложенных средств. Последний вариант менее надежный, так как вы не осуществляете контроль над средствами.
Найти такого управляющего можно тремя способами. Первый заключается в том, чтобы просто поспрашивать у знакомых. И, как правила, у знакомых знакомых оказывается тот человек, который может предоставить данные услуги.
Второй способ - это поиск через Интернет. В настоящее время существует немало сайтов, где представлены целые списки трейдеров, которые готовы взять деньги в управление. Вам необходимо лишь выбрать подходящего. Благо, на этих сайтах имеется вся необходимая информация о каждом из них.
Также на различных порталах вы можете оставить объявление о том, что ищите управляющего. Но этот способ менее надежный, чем предыдущий.
Совет: Самые главные индикаторы, на которые нужно обратить внимание при выборе трейдера, - это его опыт и сумма, находящаяся у него в управлении (или количество счетов в управлении).
Кроме этого, в случае с частным лицом все риски ложатся на плечи инвестора. Поэтому он не защищен от разного рода мошенничества. Но в случае с трейдером-любителем вы можете получить большую прибыль, по сравнению с той, которую вы получили, если бы прибегли к услугам юридического лица. Связано это с тем, что самостоятельные трейдеры могут открывать позиции, как на покупку, так и на продажу, в то время, когда компании открывают позиции только на покупку.
Доверительное управление, осуществляемое организацией
К таким организациям относятся банки и инвестиционные компании. Здесь так же, как и в случае с физическим лицом, существует индивидуальное и коллективное управление средствами вкладчиков.
Индивидуальное доверительное управление ориентировано в основном на состоятельных граждан, сумма инвестиций которых составляет, как минимум 30 000$. В этом случае инвестор имеет портфель, состоящий только из его средств, за которым закрепляется один персональный менеджер.
Главное преимущество этого вида управления заключается в том, что вы в праве контролировать работу компании со своим портфелем, т.е. вы можете сами выбрать торговую стратегию (например, покупать только акции "голубых фишек" или только облигации), а при необходимости поменять ее.
В случае же коллективного управления такая возможность не предоставляется. Здесь вы выступает в качестве пассивного наблюдателя, который не может повлиять ни на процесс, ни на стратегию торговли.
К такому виду доверительного управления относятся в большей степени паевые инвестиционные фонды (ПИФы). ПИФы - это обособленный имущественный комплекс, создаваемый профессионалами финансовых рынков (юридическими лицами). Они являются более доступным видом инвестиций, так как вложиться в них можно, обладая суммой даже в 1 000 рублей.
Принцип работы таких фондов заключается в том, что они собирают деньги со многих клиентов в одну "кубышку". После чего эти средства закрепляются за профессиональным управляющим.
Совет: Если вы далеки от финансовых рынков, обладаете сравнительно небольшой суммой денег, и у вас нет возможности отслеживать биржевые сводки, тогда ПИФы для вас. Также не считайте, что данный вид инвестирования может приносить стабильный и высокий доход. В случае с ПИФами прибыль зависит от того, на сколько вырос рынок в целом. Поэтому, если биржа падает, вы терпите убытки. Правда, фиксируете его в том случае, когда выводите средства.
svoybiznestoday.ru
Доверительное управление на фондовом рынке
Доверительное управление на фондовом рынке — один из интересных мне способов инвестирования. Этот способ позволяет мне не только освободить свою голову от изучения еще одной темы, но и сэкономит средства пока я учусь это делать.
Приветствую Вас на блоге PoPutisUspehom.ru.
Разберем тему доверительного управления на фондовом рынке, рассмотрим его особенности и выберем свой путь инвестирования.
Для начала рассмотрим — что такое Московская Фондовая Биржа. По другому, ММВБ. Это Российская биржа, основанная с 1992 года и работающая в направлении биржевой торговли на рынке ценных бумаг. В дальнейшем биржа слилась с подобными же биржами и образовала собой финансовый холдинг, который мы уже сейчас знаем как Московская Биржа.
Торги на Московской Бирже ведутся по нескольким направлениям:
- Ценные бумаги
- Валюта
- Драгоценные металлы
- Товары масштабного спроса
- Производные финансовые инструменты.
Торговать на самой бирже невозможно, а тем более инвестировать в нее деньги. Для этого существуют специальные лицензированные брокерские платформы, осуществляющие деятельность. Но и так покупка и продажа акций доступна только самим биржевым трейдерам. На данный момент такие площадки не работают под тип ПАММ-счетов, как форкс-брокеры, поэтому инвестировать в любом случае придется через доверительное управление на фондовом рынке.
Для этого Вам необходимо найти трейдера, либо управляющего, Управляющую Компанию. Такие компании существуют. К примеру, ПИФы, которые покупают ценные бумаги, индексы, либо зарабатывают на чем-то еще. Вы можете вложиться в них. Но по последней статистике, кою я просматривала, доходность данного инструмента слишком мала, чтобы рассматривать ее как инвестиции. С целью сохранения капитала — возможно, но и то необходимо выбрать из нескольких. Лично у меня опыта работы с подобными инвестициями не было. И в силу их тенденции к снижению, на данный момент мне и не интересны.
Другой способ — Индивидуальное Доверительное Управление. Здесь важно найти хорошего управляющего. На фондовом рынке торгуют все больше и больше трейдеров. Некоторые из них пришли с форекса именно из-за более стабильного и понятного рынка. 
Но все же лично для меня что форекс, что ММВБ и ценные бумаги — темный лес, где я и в трех березах заблужусь. Именно я из-за этого и выбираю способы доверительного управления.
Минусы все же у данного способа инвестирования есть:
- Невозможно сравнить портфели с другими вкладчиками
- Высокая стоимость доступа услуги.
Но все же есть и свои плюсы:
- Вы можете лично пообщаться с трейдером и понять, стоить с ним работать, либо нет.
- Можно видеть отчет по всем операциям на рынке ценных бумаг за день, неделю или месяц, в зависимости от того, как работает сам управляющий.
- Возможность работать с несколькими трейдерами независимо друг от друга.
Это на тот случай, если Вы собираетесь работать с несколькими трейдерами. У многих из них немаленькая планка и готовы они работать с Вами как минимум от тысячи долларов и выше.
Мне повезло. Я нашла на данный момент трейдера, кто работает с инвестициями с меньшим капиталом. На данный порог инвестиций снижен до 10 тысяч рублей, что намного дешевле, чем у многих других. и это хорошо. Да и торгует он уже давно и своими личными наработанными способами. Специально обучался данному делу и уже работает на Московской Бирже несколько лет.
Бывали и спады, но сейчас идет стабильно и гарантирует минимум 40% годовых. Для тех же, кто инвестирует более 100 тысяч рублей, обговариваются дополнительные условия, соответственно и процент выше. О Сергее Каменецком можно почитать здесь. В группе в контакте создано специально обсуждение на данную тему, где он выкладывает свои отчеты раз в месяц и где Вы можете с ним связаться.
Хочу также отметить, что способ инвестирования Доверительное управление на фондовом рынке еще только зарождается. Но в нем есть много перспектив. Если Вы все же готовы начать инвестировать — один из путей я Вам уже показала.
Реализуйте свои мечты и заставьте свои деньги работать на Вас.
Всегда помните, что любые деньги сопряжены с риском. И делайте диверсификацию своего портфеля. Всегда следуйте правилам инвестора, кои я писала в этой статье.
Вам удачи и дальнейшего благополучия!
poputisuspehom.ru
