Биржи криптовалют и обман: узнайте как вас нахлобучат. Мошенничество биржа
Как мошенники обходят биржевые правила и заколачивают миллионы : Рынки: Экономика: Lenta.ru
Махинации на фондовых биржах возникли, вероятно, одновременно с появлением этих самых бирж. По мере распространения криптовалют и этот рынок стал объектом интереса хитроумных игроков. На этой неделе ту часть мира, что увлекается цифровыми деньгами, поразило известие о том, что один из трейдеров на бирже Bitfinex, используя мошеннические схемы, зарабатывал десятки миллионов долларов, тем самым существенно влияя на криптовалютные курсы. «Лента.ру» вспоминает и другие истории биржевых манипуляций.
На фоне рекордов, устанавливаемых биткоином (курс самой популярной виртуальной валюты уже перевалил за 3 тысячи долларов) внимание участников рынка на этой неделе было приковано к трейдеру по прозвищу Spoofy. По оценке Cointelegraph, он обладал «практически неограниченными возможностями» по манипулированию рынком. Суть его схемы состояла в том, чтобы выставлять на биржу многомиллионные заявки на покупку или продажу биткоинов — в зависимости от того, в какую сторону он хотел подвинуть курс.
Материалы по теме
00:01 — 15 мая 2017
Другие игроки, видя столь серьезные предложения, полагали, что курс должен подрасти (если выставлялись заявки на покупку) или упасть (если Spoofy продавал криптовалюту), и включались в процесс, а таинственный трейдер между тем снимал свои предложения с биржи. Результат так или иначе был: цена шла вверх или вниз — в зависимости от того, что было нужно манипулятору.
Такие виды махинаций на растущем рынке криптовалют не являются чем-то необычным. В принципе, эта практика незаконна, однако есть одно важное «но»: биткоин-биржи никем, по сути, не регулируются, а сообщество участников слишком хаотично, чтобы ввести какую-то внутреннюю дисциплину среди своих. В данном случае впечатление произвели масштабы происходящего.
Сумма потенциальных сделок доходила до 60 миллионов долларов. При этом Spoofy (кто бы ни стоял за этим прозвищем), судя по всему, имеет какие-то привилегии на бирже, иначе трудно объяснить его свободный доступ к огромным объемам как биткоинов, так и обычных денег. И это при том, что подавляющее большинство игроков не могут использовать на данной торговой площадке традиционные валюты иначе как через посредников.
В свое время нечистоплотное трейдерство стало одной из главных причин краха биржи Mt.Gox, которая была настоящим гегемоном на раннем этапе торговли биткоинами. К 2014 году эта площадка сосредоточила у себя 70 процентов всех мировых сделок по покупке-продаже цифровой валюты. Однако ее проблемы начались гораздо раньше.
В 2011-м из-за нарушения в системе безопасности на Mt.Gox стоимость биткоина рухнула до 1 цента. Общие потери для клиентов составили около 9 миллионов долларов.
Но биржа выжила и продолжала расти. Тем не менее ее смело можно было назвать «диким Западом» криптовалютного мира. Торговая площадка переживала хакерские атаки, «наезды» со стороны регуляторов, а также ничем не прикрытое мошенничество. На ней широко распространилась практика торговли между аккаунтами, которой занимались многие крупные игроки с целью манипулирования курсом. Есть все основания полагать, что руководство самой биржи не только закрывало глаза на подобные вещи, но и само участвовало в махинациях.
Фото: Brendan McDermid / Reuters
Это и сгубило Mt.Gox. В феврале 2014 года биржа приостановила вывод криптовалюты, а затем и вовсе прекратила все операции. В ходе возникшей паники курс биткоина рухнул более чем на треть в течение нескольких дней. Трейдеры потеряли более 750 тысяч биткоинов на сумму почти 500 миллионов долларов. В итоге Mt.Gox, крупнейшая из криптовалютных бирж, прекратила существование и подала заявление о банкротстве.
Казалось бы, на хорошо управляемом и регулируемом мировом рынке ценных бумаг такого происходить не должно. Не тут-то было: возможностей для манипуляции котировками на любой бирже всегда предостаточно, а компьютеризация и автоматизация торговых процессов облегчила задачу мошенникам, хорошо разбирающимся не только в финансовой деятельности, но и в информационных технологиях.
Один из последних крупных случаев произошел в России в начале 2015 года. Хакеры взломали систему безопасности казанского Энергобанка и развернули активную торговлю на ММВБ. В течение нескольких минут резкая активизация аккаунтов кредитной организации обрушила доллар с 61 до 55 рублей, а затем подняла его до 66 рублей.
Кто на самом деле проворачивал эти сделки на Московской бирже — до сих пор неясно. Первоначально ЦБ обвинял представителей самой кредитной организации. Потом регулятор стал склоняться к хакерской версии, причем предположил, что это может быть месть уволенных ранее банковских служащих. Виновные так и не найдены. Что интересно, Энергобанк успешно пережил зачистку банков Татарстана, которую ЦБ провел в начале 2017 года.
Одна из самых масштабных драм в истории дисциплинированного фондового рынка Сингапура произошла в 2013 году, когда капитализация трех местных компаний обрушилась на многие миллиарды долларов (более чем серьезная сумма для миниатюрного города-государства).
Произошло это по вине малайзийского бизнесмена-банкрота Су Чи Вэня и менеджера инвесткомпании Куа Су Лина. Как выяснило следствие, предприниматели создали около 180 фейковых брокерских аккаунтов, торговавших между собой и создававших тем самым иллюзию высокой ликвидности. Три никому не известные до середины 2013 года компании благодаря этой деятельности подорожали в десятки раз, внезапно превратившись в могущественные транснациональные корпорации.
Когда инвесторы заподозрили неладное, началась паника. Три фирмы, с акциями которых проходили махинации, потеряли в цене 5,6 миллиарда долларов, но пострадал и Сингапур в целом. Трейдеры начали избегать Сингапурской биржи, в результате чего там в течение нескольких месяцев в разы сократились объемы торгов. Виновных нашли лишь спустя три года. До сих пор выясняется, участвовали ли в схеме более крупные фигуры.
Фото: Garry Lotulung / Reuters
Одним из первых манипуляторов фондового рынка времен широкополосного интернета стал индийский хакер Тиругнанам Раманатхан. Его схема была проста, изящна и позволяла зарабатывать миллионы.
Сначала он скупал определенные виды акций на свое имя. Затем взламывал чужие трейдерские аккаунты, приобретая массу ценных бумаг, которые естественным образом шли вверх. Наконец, он продавал акции, которыми уже владел, получая солидную прибыль. Пострадали как минимум 60 трейдеров из девяти брокерских фирм.
Американскому фондовому рынку, самому большому в мире, такие суммы (миллионы долларов) были как слону дробина, но уже тогда регуляторы были вынуждены более чем серьезно задуматься о безопасности компьютеризованной биржевой торговли. Как показала практика, решить проблему им не удалось и, скорее всего, никогда не удастся в полной мере.
И все же нужно отдавать себе отчет в том, что хотя отдельные личности и фирмы могут серьезно пострадать от действий мошенников-одиночек или небольших групп, серьезно навредить финансовым рынкам ни один, даже самый умелый хакер не способен. Гораздо большая опасность исходит от сильных мира сего, которым не нужно взламывать аккаунты, чтобы рынок плясал под их дудку.
Материалы по теме
00:37 — 1 февраля 2017
Скандал с манипуляцией крупнейшими банками мира ставкой LIBOR (плавающий процент, под который финансовые корпорации друг друга кредитуют), вскрывшийся в 2012 году, наглядно это показал.
Могущественные банкиры десятилетиями совершенно безнаказанно вертели ставкой, от которой зависит практически вся мировая экономика. Ущерб до сих пор не подсчитан (он исчисляется миллиардами долларов) — не исключено, что это вообще невозможно.
Несмотря на принятые впоследствии регуляторами определенные меры, нет никакой гарантии, что ведущие финансовые учреждения в будущем намерены действовать честно.
lenta.ru
Биржевые мошенничества, грамотная помощь при мошенничестве в Москве
Игра на бирже, как и любая другая сфера деятельности, имеет свои сложности и риски. Заработать здесь, конечно же, можно , однако, для этого следует обладать недюжинными аналитическими способностями, внушительным багажом знаний и опыта, а лучше всего, инсайдовской информацией. В противном случае вы рискуете стать жертвой мошенничества на бирже – и, скорее всего, вам потребуется наша квалифицированная юридическая помощь. 
Рассмотрим особенности одной из самых популярных биржевых площадок – валютного рынка Форекс. Работа здесь ведется в онлайн-режиме, причем практически анонимном. Большинство брокеров и дилинговых центров – ваших главных посредников в совершении валютных операций – зарегистрированы в оффшоре, и их деятельность фактически не регулируется законодательством РФ. Это идеальные условия для легкой наживы, поэтому биржевые мошенничества в данной сфере наблюдаются сплошь и рядом.
Главная «мишень» – неопытные новички, еще только пробующие свои силы в серьезной торговле. Для их привлечения есть масса инструментов: онлайн-тренинги, семинары «экспертов», открытие бесплатного демонстрационного счета и т.д. Человек «втягивается», вкладывает свои деньги на биржу и, в итоге, их теряет. Ведь многие дилинговые центры и брокеры на проверку оказываются мошенниками, которые могут «подкручивать» котировки, препятствовать вашим выигрышам или же попросту исчезнуть сразу после заключения договора на их услуги и получения средств. Но главное – даже уважаемые компании, в общем-то, не заинтересованы в вашем выигрыше, и чем больше вы проигрываете – тем большую выгоду они получают.
Схожие методы мошенничества подстерегают и на других биржах – фондовой, товарной, фьючерсной, опционной. Чтобы получить прибыль, необходимо, во-первых, тщательно выбирать посредников, а во-вторых, прекрасно знать рынок, разбираться в глобальных тенденциях и уметь анализировать ситуацию.
В любом случае, будь вы новичок или уже опытный игрок, вам не помешает консультация грамотных адвокатов в области права и финансов, которые помогут вам оценить перспективность предстоящих инвестиционных вложений. Ну а если вы уже стали жертвой биржевого мошенничества, мы сделаем все возможное, чтобы доказать факт обмана и вернуть ваши деньги.
Вы можете написать нам или позвонить нам по телефону: +7 (495) 507-45-59.
advoka-t.ru
§2. Ловушки и махинации. Игра на бирже
§2. Ловушки и махинации
В предыдущем разделе была продемонстрирована одна ловушка, связанная с открытием позиции во время игры на понижение курса акций. Здесь мы продолжим рассказ о других ловушках и о том, какие махинации на бирже запрещены.
Представьте, что вы играете на повышение и в момент, когда цена интересующих вас акций была 10 ? послали брокеру заказ «предел»: купить 800 акций компании XXX по цене 10 ? при комиссионных 20 долларов за покупку. Вскоре вы получаете извещение, что заказ выполнен: вы купили 800 акций компании XXX по цене 10 ? и оплата комиссионных составляет 60 (?!) долларов. Вы смотрите в компьютер и обнаруживаете, что купили 300 акций, потом еще 300 и еще 200 акций по 10 ?. Вы сделали три покупки, и потому ваши комиссионные составили 20 3 = 60 долларов. Что произошло? Биржевой компьютер нашел, что два игрока хотят продать по 300 акций и еще один — 200 акций компании XXX по цене 10 ?. Вы действительно хотели купить 800 акций по этой цене. Компьютер с радостью совершил эту замечательную сделку (он удовлетворил сразу четырех человек!) и отобрал у вас лишних 40 долларов комиссионных. Виноваты в этом вы: в заказе нужно было указать, что вы хотите купить «все или ничего» (All or None, AON). В этом случае компьютеру пришлось бы искать того, кто продал бы вам сразу все 800 акций. Не бойтесь делать такие заказы — биржа работает так, что желающие всегда найдутся. Даже если вы поставите экзотический заказ купить 837 акций. Для справедливости надо отметить, что некоторые брокерские фирмы не увеличивают комиссионные в таких случаях. В любом случае это надо уточнить перед тем, как начинать трейдинг.
Еще одна ловушка. Используя компьютер, вы играете на повышение. Акции, которые вы купили, торгуются в окрестности 20 долларов, на случай обвала у вас стоит «стоп» на 18. Внезапно ваши акции пошли наверх: 21, 22, 24, 26... Чтобы наверняка получить хоть часть возникающей прибыли, вы ставите «стоп» на 24 и ждете развития событий. Цена действительно начинает падать и доходит до 17. Неожиданно вы получаете уведомление, что ваши акции проданы по 18 (а не по 24!), и одновременно сообщается, что ваш новый заказ со «стопом» не был выполнен, потому что у вас уже был «стоп». Два заказа одновременно компьютер не понимает, а вы забыли перед новым заказом отменить старый — будьте внимательны!
Мы привели примеры простейших ловушек, в которые можно угодить по незнанию правил игры. На самом деле ловушек гораздо больше, и мы будем рассказывать о них в каждой соответствующей теме.
Можно ли купить акции, не имея денег? Да, можно. Допустим, что вы израсходовали на покупку акций все деньги, что были у вас на счету в брокерской фирме, и даже использовали деньги с маргинального счета, которые вам одолжил брокер. Но вы нашли компанию, которая начала бурный рост, и хотите поскорее купить ее акции. Вы звоните брокеру и просите сделать эту покупку. Он соглашается и покупает вам акции на свои деньги, точнее — на свободные деньги других клиентов, но вы обязаны в течение 3 — 7 дней вернуть на счет взятую сумму. Срок истек, нужной суммы у вас нет, и вы продаете купленные под честное слово акции, причем с неплохой прибылью. Вы считаете, что расплатились с брокером, так как нужная сумма вернулась на ваш счет и брокер может ею воспользоваться, а сами сделали прибыль. На биржевом жаргоне это называется «бесплатная поездка» (free ride). Но такая махинация не проходит. Пока сумма, которую на указанный срок ссудил вам брокер, не поступает на ваш счет, покупка акций считается недействительной. Если деньги придут вовремя — все в порядке, но если деньги поступят с опозданием, вы будете наказаны: для начала на несколько месяцев лишат возможности покупать акции под честное слово.
Есть старая биржевая махинация под названием «угол», которая настолько часто употреблялась в США в девятнадцатом веке, что существовала поговорка «все большие состояния сделаны углами». Что это такое? Представьте себе небольшую фирму с небольшим числом выпущенных акций. Вы договариваетесь с группой лиц и начинаете покупать большие партии акций этой фирмы, так что скоро уже контролируете их подавляющую часть. Цены резко растут, но, так как у фирмы нет никаких положительных новостей, это привлекает любителей игры на понижение. Они, как мы уже выяснили, должны взять акции взаймы, но взять их можно только у вашей группы, ситуация под вашим контролем. Вы охотно даете акции, новые хозяева, стремясь стимулировать понижение, продают их по более низкой цене, вы снова покупаете и ждете. Когда приходит пора отдавать акции (вы, понятно, торопите бедных игроков), то купить эти акции можно опять только у вас. По цене, которую вы укажете, а она, естественно, будет очень высокой. Игроки на понижение загнаны в угол!
Такого рода махинации, когда отдельная группа контролирует цены акций, теперь строжайше запрещены. Подобная деятельность легко отслеживается, и сегодня вам не грозит опасность быть загнанным в «угол».
Партии акций более 10000 штук всегда продаются по взаимному соглашению двух сторон. Раньше это делалось по телефону, сейчас можно использовать компьютер. Представьте, что вы договариваетесь с кем-либо о продаже такой партии акций. Затем ваш партнер продает вам обратно те же акции и по той же цене. Затем вы снова продаете акции своему партнеру и т.д. Цена не меняется, никто из вас ничего не проигрывает, но компьютер фиксирует резкое увеличение активности торговли этими акциями. Это привлекает других трейдеров, и начинается рост цены. Вы заранее запаслись большим количеством этих акций и, как только появятся первые признаки недоумения — а что собственно происходит? сбрасываете акции по высокой цене, которую искусственно создали сами видимостью активной торговли. Это один из видов сговора для повышения цены акций. Как и любая другая махинация по искусственному повышению или понижению цены акций, такая деятельность запрещена.
Если вы работаете на фирме и знаете, что завтра будет опубликован очень хороший квартальный отчет, то ни вы, ни ваши знакомые не имеют права воспользоваться этой информацией, пока она не будет объявлена официально. Биржевая комиссия SEC периодически раскручивает длинные цепочки утечки информации из компаний, тем не менее, информация утекает. Опытные трейдеры хорошо знают, что перед выходом в свет важных новостей торговля акциями и опционами — ценными бумагами, дающими право купить или продать акции по определенной цене — заметно активизируется. Уже разработаны компьютерные методы отслеживания подобной активности, что принесло их создателям немалые прибыли, во всяком случае, за продажу таких программ.
Существует немало уловок и для уменьшения налогов па прибыль, полученную от игры на бирже. Многие из них объединяются названием wash sale — продажа для отмывания. Рассмотрим несколько типичных примеров. Предположим, что в конце года ваши акции упали в цене, но вы надеетесь, что через некоторое время они поднимутся. Вы продаете все акции и тем самым фиксируете свои убытки, уменьшая налоги. Через день вы снова покупаете эти акции и ждете их роста. Фактически убытков у вас пока нет (только комиссионные брокеру и разница цен продажи и покупки), вы продолжаете владеть этими акциями и ждете их подъема. Убытки существуют только на бумаге, которая пойдет в налоговое управление. Другой вариант — вы продаете акции, а ваша жена их покупает, и т.п. Продать акции вам, конечно, никто не запретит, но налоговое управление хорошо знает такие фокусы, и в США существует правило, что убытки от продажи неких акций нельзя списывать с налогов, если промежуток между их продажей и последующей покупкой составляет менее 30 дней.
Уменьшить налоги за счет продажи акций практически невозможно, но можно «перенести» часть прибыли на следующий финансовый год. Если ваши акции выросли в цене, но вы не хотите их продавать, чтобы не платить налоги в данном году, то можно до конца года начать одновременную игру на понижение курса своих акций. Количество акций при игре на понижение должно быть равно количеству акций, которые вы купили раньше. Играя на повышение и понижение одновременно, вы как бы фиксируете текущую цену, дожидаетесь начала следующего года и тогда закрываете обе позиции. Прибыль сохранена за вычетом небольших брокерских комиссионных, а уплата налогов на эту прибыль перенесена на следующий год.
Этот же метод можно использовать для сохранения прибыли, если вам удалось получить акции по цене ниже рыночной. Различные фирмы, часто продают акции своим сотрудникам по низкой цене, но с условием держать эти акции не менее года. Вы боитесь, что акции упадут в цене, и, продолжая держать акции, которые предоставила вам фирма, начинаете в течение этого года игру на понижение с тем же количеством акций. При этом, как бы ни менялась цена ваших акций, ваша прибыль фиксирована. Единственное неудобство такого метода заключается в необходимости иметь резервный капитал для игры на понижение.
Эти немногие примеры (их можно было бы привести гораздо больше) показывают, в какой мере и до каких тонкостей отлажены в настоящее время биржевые операции.
Поделитесь на страничкеСледующая глава >
econ.wikireading.ru
Самые крупные мошенничества на бирже
Прискорбно, но деньги и жадность часто идут, взявшись за руки. Также, не удивительно, что мошенничество и обманы случаются в мире инвестиций, несмотря на регулирующий контроль, нацеленный на предотвращение их. Акционерные общества, как предполагается, действуют на благо акционеров - но это не всегда так. Здесь мы рассмотрим некоторые из самых крупных финансовых обманов. Эти компании предавали своих инвесторов и во многих случаях, финансовые последствия не были приятны. Хотите узнать, как они произошли?
1985: EF Hutton 
Этот американский брокер по ценным бумагам пал от одного из наиболее уважаемых в своей области до всеобщего разорения. В 1980, компания начала выписывать чеки на большие суммы, чем она имела под рукой, стратегия, известная как использование фиктивного чека. Хаттон использовал эту стратегию, чтобы получать в свое пользование $250 миллионов беспроцентных денег в день. В 1985, компания признала себя виновной в 2 000 случаях почтового и сетевого мошенничества. В обмен на признание вины не преследовались по суду никакие руководители компании Хаттон, и компании разрешили остаться в бизнесе. А в 1987 году компанию приобрела Shearson Lehman Brothers.
1986: ZZZZ Best Inc. 
Владелец Барри Минкоу утверждал, что компанией по очистке покрытий станет "General Motors of carpet cleaning". Он, казалось, строил многомиллионную корпорацию, но фактически производил в большом количестве тысячи фальшивых документов и коммерческих платежей. В конце компания, как оказалось, была немного больше, чем прикрытие, разработанное, чтобы соблазнить инвесторов на схему Ponzi, которая, согласно обвинительному приговору Минкоу в 1988 году, обманула инвесторов и кредиторов ZZZZ Best на $50 миллионов.
1996: Centennial Technologies Inc. 
Эта компания была провозглашена победителем на Уолл Стрит, когда в 1996 году ее биржевой курс повысился на 451 % до $55.50 за акцию, что стало лучшей динамикой на бирже NYSE в том году. Но лучше, чем выгрести доход на картах памяти PC, компания Centennial фактически организовала продажи несуществующих продуктов друзьям руководителей, которые получили контейнеры для фруктов от компании и ложно признали, что они получили продукты от компании Centennial. Согласно Комиссии по ценным бумагам и биржам, Centennial Technologies Inc завысила свой доход примерно до $40 миллионов за двухлетний период. В итоге, более 20 000 инвесторов потеряли почти все свои инвестиции в этого прежнего любимца Уолл Стрит.
1997: Bre-X Minerals 
Индонезийские золотые запасы этой канадской компании, как сообщали, содержали более 200 миллионов унций золота, делая их самым богатым золотым рудником за все времена. Ценные бумаги взлетели, быстро делая миллионеров из простых людей, но противостояние закончилось 19 марта 1997: золотой рудник, оказалось, был мошенническим, и ценные бумаги упали почти до нуля. Крупные пенсионные фонды в Квебеке и Онтарио, который вложили капитал в основном в ценные бумаги, потеряли миллионы.
2001: Enron 
Эта находящаяся в Хьюстоне компания, торгующая энергией была, основываясь на доходах, седьмой по величине компанией в США. Но через некоторые довольно сложные методы бухгалтерского учета, которые включали использование холдинговых компаний, она была в состоянии держать долг стоимостью сотни миллионов долларов в своих бухгалтерских книгах и создавать невероятные объемы прибыли. Когда Комиссия по ценным бумагам и биржам начала расследование в 2001, оно показало сложное мошенничество, которое принесло компании крах. Когда эта система бухгалтерского учета стала раскрыта, биржевой курс резко упал от более 90$ до менее 0,70$; тысячи служащих Enron потеряли сбережения, фонды на обучение в колледже и пенсионные накопления, и инвесторы потеряли миллиарды.
2002: Worldcom 
Этот телекоммуникационный гигант подвергся интенсивному исследованию после того, как участвовал в серьезной махинации с бухгалтерскими книгами и начал делать запись эксплуатационных расходов как инвестиций. В итоге, нормальные эксплуатационные расходы стоимостью в $3,8 миллиарда были зарегистрированы как инвестиции, напорядки преувеличивая прибыль. В конце концов десятки тысяч служащих потеряли свои рабочие места, а инвесторы пострадали из-за того, что ценные бумаги подешевели от 60$ до менее 0,20$.
2002: Tyco International 
Компания Tyco считалась безопасными инвестициями (голубой фишкой), производящей электронные компоненты, оборудование для здравоохранения и обеспечения безопасности, пока исполнительный директор Деннис Козловски не начал перекачивать деньги из Tyco в форме неутвержденных ссуд и мошеннических продаж ценных бумаг. Вместе с финансовым директором Марком Сварцем и Марком Белником, Козловски получил как минимум $170 миллионов и беспроцентные ссуды - без одобрения владельцев акций. Козловски и Белник договорились продать несанкционированно 7.5 миллионов акций Tyco на сумму $450 миллионов. Поскольку скандал стал известен публике, курс акций Tyco резко упал почти на 80% за 6 недель.
moneydaplay3.com
10 признаков мошенничества в трейдинге
Мошенничество в трейдинге последние несколько лет стало довольно частым явлением. И с каждым днем все больше трейдеров-новичков сталкиваются с ним, когда приходят на финансовый рынок. Предлагаем рассмотреть 10 признаков мошенничества, по которым довольно просто определить, является ли брокер или компания недобросовестной организацией.
Нельзя найти название компании
В ситуации, когда исследуя информацию о брокере с помощью интернет-источника, трейдер не может найти название компании, которая им владеет, вероятно, не стоит доверять такой компании. В таком случае трейдер абсолютно не представляет, с кем имеет дело, а значит, может инвестировать свои средства непонятно во что и непонятно кому.
Сложно связаться со службой поддержки
Прежде чем регистрироваться на любом сайте, который предлагает заниматься торговлей бинарными опционами, трейдер должен проверить, как работает служба клиентской поддержки. Для этого следует попросту постараться отправить электронное письмо и проследить, сколько времени пройдет прежде, чем придет ответ. Кроме этого, необходимо попробовать связаться с менеджером в чате и посмотреть, насколько он доступен в рабочее время. Можно также позвонить в службу поддержки по телефону. Таким образом, если вы не можете пообщаться с кем-то, когда вам это необходимо, регистрироваться в такой компании не стоит. Почему? Достаточно представить ситуацию, когда возникнет какая-либо проблема, а помочь ее решить никто не сможет.
Клиентская служба поддержки недостаточно эффективна
Если предыдущий пункт все-таки удалось осуществить и с трейдером кто-то связался, это все еще не значит, что компании удалось доказать то, что она не является мошенником. В данном случае стоит разобраться с тем, получает ли трейдер по телефону реалистичную информацию, или все, что ему говорят — впустую потраченное время в разговоре вокруг да около. Стоит проверить, общается ли представить компании в чате на нормальном и понятном языке, имеет ли достаточную компетенцию, чтобы ответить на все вопросы.
Уход от вопросов о регламенте компании
На сегодняшний день большинство компаний, предоставляющих услуги торговли бинарными опционами, не регламентируются, а те, которые все же регламентируются — являются не просто брокерами, а, например, банковскими учреждениями. Более того, даже действительно хорошие компании не регламентируются. В данном случае трейдеру не следует связываться с теми организациями, которые всеми возможными способами избегают вопросов о регламенте или в ответах противоречат сами себе. Таким компаниям не следует доверять. Помимо этого, следует проверить, не предоставляет ли брокер номер лицензии, которая выдана на Кипре и не старается ли «разрекламировать» такой номер за регистрационный номер известных регулирующих органов. Честные компании никогда не уходят от вопросов регламента.
Невозможность отследить историю торговли
В ситуации когда трейдер не может отследить историю трейдинга, у него нет доказательств, что система работает. Стоит понимать, что история торговли — это не просто «на 98% моя торговля оказалась прибыльной в этом году», а подробный список, в котором прописаны все детали торговли: поступления, прибыль, убытки, результат и т.д.
Убеждение в гарантии успеха на 100%
Стопроцентно прибыльная торговля является полным бредом, и несмотря на это чуть ли не каждый день трейдеры-новички ведутся на эту чушь. Да, сейчас люди живут не в самые простые времена, если рассматривать жизнь со стороны экономического фактора. И есть множество желающих воспользоваться наивностью и надеждами для того, чтобы извлечь выгоду исключительно для себя. Здесь нужно уяснить, что не существует никакого способа, волшебной стратегии или сигналов, которые обеспечат 100% прибыль в процессе торговли. Торговля на финансовом рынке всегда сопряжена с повышенным уровнем рисков, впрочем, как и любой бизнес. Однако, хорошая торговая стратегия способна помочь свести риски к минимально возможному уровню, но не устранить их полностью. Таким образом, трейдеру следует избегать тех обещаний, где процент прибыли превышает 90-92%. Большинство успешных трейдеров знают, что объективный размер прибыли в бинарной торговле у проверенных и честных брокеров составляет 75-89%.
Обещания заработать Х сумму за Y время
Имейте в виду, как только компания дает обещание заработать конкретную денежную сумму за определенный период времени, такого брокера следует остерегаться. Наверняка всем знакомы выражения «1000$ за час» или «Я заработал свой первый миллион за неделю». Прислушиваться к таким выражениям не стоит, это неразумный подход к торговле. Такие выражения привлекают исключительно азартных людей, которые способны принять необдуманное решение, руководствуясь исключительно эмоциями и желаниями. Все мы знаем, к чему подобные решения приводят.
Отсутствие репутации у компании
Когда трейдер сталкивается с компанией, о которой нет никаких упоминаний в интернете и никто не знает о ее существовании и начинает с ней сотрудничать, трейдинг происходит на его страх и риск. Иногда отсутствие какой-либо информации может говорить о том, что компания всего лишь новичок на рынке. И сотрудничать с ней можно только при условии исключительной прозрачности. Однако, таких компаний очень мало, поэтому трейдерам рекомендуется торговать у тех брокеров, которые уже «засветились» на рынке и имеют определенную репутацию.
Плохая репутация у компании
Если вы увидели предостережение других трейдеров о работе с определенной компанией, не стоит его игнорировать. По крайней мере, если такое предупреждение логично обоснованное, а не написанное трейдером, который попросту не смог заработать и потерял свои деньги. Не следует игнорировать систематические негативные отзывы о компаниях, поскольку в черном списке они явно находятся не просто так. Однако, стоит помнить, у действительно хороших компаний всегда есть «враги», поэтому негатив может быть заказной. Этот факт также следует учитывать.
Отсутствие достаточного количества положительных характеристик
Когда трейдер мониторит какую-то компанию, ища ее негативные стороны, не следует забывать и о положительных характеристиках. Так, нужно искать брокера, который предлагает обучающие материалы и призывает посвятить определенный промежуток времени тому, чтобы разобраться с основами, составить торговый план. Поэтому необходимо искать компанию, которая предоставляет не только услуги непосредственной торговли.
blog.bnboptions.com
Биржи криптовалют и обман: узнайте как вас нахлобучат
В мире не существует бизрисковых инвестиций. В любом деле вы можете потерять деньги, особенно в том случае, если не будете хорошо знать, во что инвестируете, особенности этого бизнеса, деятельности или специфику вещи, ну и какие есть риски.
Обман присутствует в каждом виде деятельности. Но если владельцы хайпов, МЛМ-игр, игровых автоматов и подобных вещей сами говорят о том, что их бизнес – это пирамида и чисто игра, случайность, то некоторые горе-бизнесмены отчаянно доказывают, что их схема Понци самая правдивая и честная.
Готовьтесь к тому, что на криптовалютном рынке вас ждет огромное количество фейковых монет, которые были созданы исключительно для выманивания денег у инвесторов.
И «мусорные» токены и коины – это лишь вершина айсберга, потому что на криптовалютных трейдинговых площадках еще немало вариантов и способов манипуляции и обмана юзеров.
Не стоит думать, что администрация криптобиржи – это безгрешные люди, которые всегда честно выполняют свою работу. Им на что-то тоже надо жить, и комиссии за торговлю, ввод и вывод средств часто являются вовсе не единственной возможностью заработка. Вот только это честный способ заработка, а обман на бирже криптовалют – это целая кладезь манипулятивных штучек.
С вами снова криптоинвестор и блокчейн-энтузиаст Виталий Бычков (Токовой), и далее мы с вами поговорим о видах обмана на криптобиржах, о том, как биржи манипулируют пользователями и как обезопасить себя и свои деньги.
Использование торговых роботов как вид манипуляции
Назвать данный вид манипуляции обманом можно в том случае, если роботов активно использует сама администрация биржи, постоянно создавая видимость спроса на тот или иной актив.
Причем грешат этим все, дабы чисто для глаза повысить уровень ликвидности биржи, ну и завлечь на площадку как можно больше народа.
Сразу же скажу вам, что это вовсе не значит, что на администрацию нужно направлять праведный гнев, гром и молнию. Так или иначе, но для поддержания более-менее адекватного уровня продаж такая манипуляция все же нужна.
Но если биржа перебарщивает с использованием торговых роботов, то это уже превращается в самый настоящий обман. А тот, в свою очередь, перерастает в отменную «стрижку хомячков» (неопытных трейдеров, в основном новичков, имеющих неустойчивую психику и поддающихся на различные манипуляции).
Типичным примером является использование торговых ботов на одной весьма популярной на территории СНГ криптобирже, причем именно в парах BTC, ETH и USD, RUR. Речь идет о Yobit, замешанной во многих скандалах и непонятных ситуациях с выводом средств и вводом денег на платформу.
Крипта, использующаяся для стрижки хомячков, имеет аббревиатуру LIZA, и насколько мне известно, она представлена исключительно на этой площадке, как неимоверно удачное орудие памперов и дамперов.
Еще в феврале 2018 года, в паре с эфиром 1 LIZA стоила 0.0004 и даже более, и все это в результате пампа с использованием торговых роботов, а не только людей. Потом состоялся громадный дамп, опустивший цену до 0.000002.
Как распознать обман, связанный с использованием ботов?
Очень легко. Просто обратите внимание на одинаковые мелкие ордера, которые часто подстраиваются под участников торгов, поднимая цену покупки или продажи вверх или вниз. И всего лишь на каких-то там 2-3 сатошика!
Действительно ли это робот?
Вряд ли это играет школьник, поскольку такое поведение и такие показатели характерны для подобных торговых программ.
По сути тех сумм и количества крипты на продажу и покупку, которая выставляется роботами в стаканах на Маркете биржи, вообще не существует. Это фейк, красиво или не очень нарисованные цифры.
Мухлеж с ликвидностью
С тематикой ботов данная тема связана, но только здесь мы как раз имеем дело с такими понятиями как памп (спекулятивное искусственное поднятие цены на тот или иной актив) и дамп (спекулятивное искусственное понижение цены, в основном резкое).
Говоря более конкретно о том, что такое ликвидность, объясню, что это просто уровень обеспечения того или иного актива. Если откроете Википедию, то там еще прочтёте, что ликвидность – это обычная способность активов быть быстро проданными или купленными по цене, которая наиболее близка к рыночной. То есть, способность мгновенно обращаться в деньги.
Все, без исключения биржи устраивают наглый мухлеж с ликвидностью, направляя пыль в глаза инвесторов и трейдеров. Дабы они верили, что большая часть монет, представленных на площадке, реально обеспечены и потому в них стоит вкладывать, причем побольше, на радость «китов» (крупных игроков рынка), которым не привыкать стричь «хомячков», зарабатывая сверхприбыль.
Как раз «киты» более-менее осведомлены с истинным положением дел на той или иной торговой площадке, и они реально знают, какова ликвидность таких «чудесных» монет, как та же LIZA или «легендарный» PAC. Вот поэтому они их попросту не покупают.
Чем менее ликвидный актив, тем более он подвержен пампу и дампу.
Иногда вам приходится видеть стремительный рост какого-нибудь «го*нокоина», то есть монеты, не имеющей под собой никакой технологии. Был коин 0.002 цента, а стал вдруг 0.01! Вот это поворот! Надо срочно бежать покупать, а то все же раскупят!
И пока вы покупаете данный актив, то он быстро достигает вершины, а потом опытные манипуляторы из китов и просто хитроумные трейдеры при деньгах, спокойно бреют вас, отбирая вложенные денежки и опуская курс даже ниже 0.002, может и до 0.00002. И делают они это и сами, и с использованием программ-роботов.
Что же делать?
Не поддавайтесь на такие манипуляции и никогда не вкладывайте деньги в «мусорные» токены и коины. А еще читайте аналитику по ликвидности бирж, дабы быть в курсе, причем хотя на начальном уровне понимания.
Маленькие хитрости с вводом и выводом средств
Некоторые могут жестко раскритиковать меня, но я пишу свой текст для адекватных понимающих людей. И когда говорю об обмане, ну или просто манипуляции с комиссиями и лимитами на ввод и вывод средств, то где-то там вдалеке плачет директор криптобиржи и вся администрация.
Ну а если говорить серьезно, то вы можете заметить, что на всех биржах лимиты на ввод крипты или фиата очень часто отличаются в плане объема. Да и выводить можете часто с помощью одной электронной платежной системы, а вот вывести на нее уже с этой биржи не можете. Чудеса неимоверные просто!
Вы вводите на биржу 100 долларов через одну ЭПС. С вас могут даже не брать комиссию. Но, в случае, если вы были невнимательны и не изучили подводные камни, касающиеся ввода и вывода средств более четко, то потом вас ждет сюрприз!
Выясняется, что вывести 100 долларов на ту же платежку невозможно, ибо минимум на вывод 150.
Это типичный пример манипуляции и обмана, позволяющий администрации накапливать денежные средства трейдеров и инвесторов, ну а минималку на вывод ставить в разы больше, чем на ввод.
Такими «болезнями» страдают многие площадки. Биржа криптовалют «Exmo» — пример подобных манипуляций. Официальный сайт содержит интересные данные. Обман и мошенничество, касающиеся несоответствия вводимых сумм выводимым, видны невооруженным глазом. Стоит просто зайти в раздел «Кошелек» и сравнить размер минимального ввода и вывода, которые будут отличаться.
Но бывает вообще еще круче. Суть в том, что если вводить средства на биржу можно через одну платежную систему, ту же Payeer (если конечно платформа поддерживает фиат), то иногда бывает так, что вывести потом заработанные средства на ту же ЭПС нельзя. Она просто отсутствует в списке.
В чем проблема
Могут быть разные причины, начиная от типичного сговора платежки с биржей, благодаря чему происходит отмывание денег, так и заканчивая типичной игрой с процентами.
То есть, вы использовали определенную ЭПС для ввода денег, предварительно перечислив туда средства с карты. Потом перечисляете деньги на баланс на бирже. Все, комиссия с вас снята, деньги отправлены, ну а вывода нет, ибо для вывода нужно наличие той же суммы, что и вводилась, или же еще большей. А так, и ЭПСка заработала, и биржа ваши средства получила, и вывести вы их сможете с еще большими процентами, но уже на другую платежную систему.
Что делать
Этот вид обмана почти невозможно доказать и выявить, ибо способы ввода, вывода средств и так далее, описаны в правилах площадки. Так что, прежде чем совершать транзакцию на пополнение баланса, сперва изучите все эти «подводные камни» и выявите скрытые «сюрпризы».
Трудности с выводом и пропажа денег
Это вообще отдельная история, главным действующим лицом которой является прелестная поддержка ресурса, ну и также администрация.
После создания заявки на вывод средств, пользователь нажимает кнопку вывода, ну и ждет, когда же деньги поступят на ту или иную электронную платежную систему, либо на криптовалютный кошелек.
Ждет он такой, ждет, а средств все нет. Хотя ранее он уже прочел правила и знает, что вывод на ту ЭПС или на тот wallet, осуществляется в течение нескольких минут или часов.
А тут уже прошло полдня, и даже день, но долларов или биткоинов так и не видать.
Далее следует сообщение в службу поддержки платформы, с целью выяснить, а где же деньги, Федя, в чем проблема и когда она будет решена.
Но администрация и модераторы почему-то или молчат, или же придумывают различные слабенькие отмазки, типа слишком сильной нагрузки на сервер, большого количества заявок на вывод и так далее.
Указанные проблемы могут иметь место, но проверить слова админов почти нереально. Приходится сидеть и ждать свои деньги. И, судя по сообщениям на тематических форумах и блогах, некоторые юзеры их так и не дожидаются.
Особенно часто проблемы с выводом случаются тогда, когда люди создают заявки на вывод из системы значительной суммы денег. Это от тысячи долларов и так далее.
Любая платформа криптовалют отвергает обвинения в мошенничестве, но все же все они часто хотят заработать на инвесторах и трейдерах и вот такими нечестными путями.
Решение проблемы
Во избежание перенаправления ваших денег в руки мошенников из биржи, следует не привлекать к себе внимание выводом солидной суммы денег. Лучше выводите из системы по несколько сотен долларов, даже по несколько десятков, но чересчур много выводить не стоит, ибо это чревато заграбастаньем.
Мошенничество за счет авторитета и скрытый будущий скам
Еще в 2014 году, одна из крупнейший бирж, торгующих криптовалютой, а именно MT Gox, в один миг перестала работать. Она долго и уверенно нарабатывала авторитет среди пользователей, ну а потом куда-то моментально исчезла.
Сайт перестал работать, а вместе с ним в небытие канули и более семисот тысяч биткоинов.
Скандал тогда разразился нешуточный, и биткоин-сообщество едва оправилось от такого шока.
Начала появляться информация о том, что криптовалюты – это пирамида, это обман и так далее. Многим компаниям вообще пришлось на время отказаться от инвестирования в крипту, но потом ситуация все же начала улучшаться.
Хорошо, что после того случая, инвесторы и трейдеры все же стали чуток умнее и не держат все свои средства на одной бирже. Но вся сложность подобных ситуаций в том, что защитится от такого обмана очень сложно.
Некоторые площадки уже с самого начала своего существования являются обыкновенным скамом в будущем. Они заманивают на платформу инвесторов, тех становится все больше. Соответственно, и количество денег также растет. Осуществляются первые выплаты, часто ограниченные в плане количества и частоты выводимых средств, ну а потом, в один не прекрасный момент, биржа заявляет либо о хищении значительной суммы, либо вообще ее сайт становится недоступным.
А иногда бывает и так, что ресурс довольно долго может скрывать от пользователей факт хищения, и это еще хуже. Потому что дыра в капитализации площадка может быть огромная (часто на уровне 100-500 миллионов долларов, как было с биржей Coincheck, когда оттуда похитили значительное количество крипты NEM), а деньги туда продолжают нести, не зная о таком «чудесном сюрпризе».
Вывод и как обезопасить свои деньги
Я вам описал наиболее распространенные виды мошенничества. Есть еще целый ряд других (фишинговые сайты, фейковые рассылки якобы от имени бирж, содержащие в себе вирусы-вымогатели и так далее), но они распространены не так сильно.
Дабы обезопасить свои деньги, стоит выбирать исключительно надежные проверенные биржи, у которых хорошая репутация на рынке, нет особых проблем с ликвидностью, с вводом и выводом средств, и поддержка которых отвечает быстро и четко.
Дабы не попасть на фейковый сайт, обязательно перепроверяйте адрес ресурса, совпадает ли он с официальным линком, или же это фишинговая платформа, призванная украсть у вас пароли от аккаунта на бирже, ну и, следовательно, деньги.
Всегда изучайте подводные камни, касающиеся ввода и вывода денег из системы сайта, комиссий и лимитов.
Смотрите на количество обменов на бирже, на ее капитализацию и торговый оборот – не нарисованы ли они, насколько реальны и так далее.
Но главное – всегда распределяйте свой инвестиционный портфель не только между несколькими виртуальными валютами, которые имеют под собой технологическую основу, но и между рядом ресурсов. Минимизация рисков в таком случае будет максимальной, ну и в профит выйдете также гарантировано.
Биржи криптовалют – это вовсе не мошенники, по крайней мере, большая часть. Но держать ухо надо востро, ибо манипуляций там реально полно.
Помните, что игра на крипторынке – это всегда риск, и потому изучите его максимально, ну и лишь потом вкладывайте сюда свои финансы.
comments powered by HyperComments
Загрузка... doctordeneg.ru
как избежать лап мошенников -
Новости о том, что крупнейшие биржи мира — Binance, Bitfinex, Bittrex – приостановили регистрацию новых пользователей, или ужесточили условия регистрации, только подстегнула большинство новичков покупать криптовалюту (особенно при таком сильном падении биткойна) и всеми правдами и неправдами пытаться зарегистрироваться на биржах.
Конечно же, на этой волне предприимчивые мошенники решили продавать аккаунты на биржах. Цена аккаунта сегодня зависит от степени верификации, которую прошёл пользователь и на данный момент достигает 15 BTC! Вы будете удивлены, но многих вообще не смутила такая “цыганская” схема покупки аккаунта. Возможно, в погоне за мечтой стать биткойновым мультимиллиардером энтузиасты просто не просчитали, что даже после смены пароля, мошенник может легко вернуть себе аккаунт и прокутить все ваши кровно заработанные деньги где-нибудь в Тайланде.
Буквально пару дней назад появилась информация о том, что у пользователя украли $34,000 из оффлайн-кошелька Ledger Nano сразу после того, как он купил этот кошелек у предыдущего владельца на eBay. Продавец кошелька использовал посредника в качестве способа атаки и поставил свой личный ключ восстановления вместо случайного ключа, который обычно выдается самим производителем. Жертва происшествия говорит, что не пользовался кошельком около недели, а когда зашел проверить баланс, обнаружил, что все его XRP, Litecoin и Dash были одновременно переведены с кошелька на другой адрес. CEO производителя кошелька Ledger сразу предложил свою помощь, а также обещал способствовать привлечению преступников к ответственности через суд. Проблема в том, что новички часто полагаются на Ledger Nano, Trezor, Keepkey и считают, что неважно где их приобрести. Однако ни в коем случае не стоит приобретать свой первый оффлайн-кошелек у третьих лиц с рук на eBay — хотите Ledger или любой другой, покупайте напрямую у них.
Схема, по которой действует мошенник, довольно проста. Он продаёт вам аккаунт, вы меняете пароль на нём, ставите двухфакторную аутентификацию и переводите туда свои сбережения, думая, что теперь вы в полной безопасности. Но не тут-то было. Мошенник просто пишет на биржу письмо о том, что у него потерялся пароль/украли телефон/сгорел жёсткий диск/случился приступ амнезии, и он проснулся в Юго-Восточной Азии без одежды, денег и вещей и ему срочно нужно хоть 0,3 биточка со своего драгоценного аккаунта, чтобы вернуться на Родину. Мы решили проверить, как быстро среагирует биржа и получится ли у нас восстановить пароль таким образом.
Итак, вариант первый. Вы купили аккаунт, но забыли купить доступ к email. В биткойн-лихорадке ещё и не такое забудешь.
1. Нажимаем «забыли пароль».
2. Просим отправить забытый пароль на почту.
3. Получаем подтверждение об отправке.
4. Получаем письмо со ссылкой на восстановление пароля.
5. Восстанавливаем пароль и вуаля, мы на главной.
Возможно, вы поступили умнее и купили аккаунт со всеми потрохами, включая доступ к email. Предположим, что вы так же не забыли в настройках email заменить дополнительную почту и номер телефона.
Что может сделать мошенник в этом случае? Он пишет письмо на биржу, максимально подробно и плаксиво описывая ситуацию. Тогда сразу же получит автоматический ответ с номером заявки. Через пару дней ему придёт ответ уже от живого человека команды поддержки биржи, который предложит провести skype-звонок для того, чтобы идентифицировать личность. После этого биржа отправит ему ссылку для сброса пароля, и, вуаля, он владелец всех ваших кровно нажитых биткойнов:
Что же делать, если очень хочется запрыгнуть в последний вагон уходящего поезда, а биржи не дают такой возможности?
Во-первых, на трёх биржах свет клином не сошёлся. Во-вторых, популярность приобретают платформы-интеграторы криптобирж, где можно, имея только один аккаунт на этой платформе, получить доступ ко всем биржам, подключенным к интегратору. Платформы агрегируют в одном терминале криптоактивы и ликвидность со всех ключевых бирж мира с возможностью поиска и технической реализации арбитражных возможностей, а также анализировать тысячи пар криптовалют и находить самые выгодные цепочки, зарабатывая на каждой вплоть до 2-3%.
Эту задачу решает в настоящий момент несколько команд. Одна из них это платформа B2BX, которая успешно провела ICO осенью 2017 года. Однако, она предназначена для работы с брокерсками домами, провайдерами ликвидности и институциональными инвесторами и недоступна большинству трейдеров. Другой пример успешно реализуемого проекта является Arbidex – платформа-интегратор криптобирж в единый интерфейс с системой автоматизированного арбитража. Подобная инновация выпущена на открытый рынок впервые, так как ранее энтузиасты-авторы арбитражных систем предпочитали использовать их сугубо для личного пользователя.
Интеграция криптовалютных бирж в сочетании с системой автоматизированного арбитража позволит дать высококлассный трейдинговый терминал нового уровня для трейдеров с возможностью дополнительного заработка. Доступ значительных средств через проработанную систему выстраивания арбитражных сделок позволит снизить волатильность крипторынка с одной стороны и многократно увеличить ликвидность многих криптобирж и торговых пар с другой, что также будет содействовать росту рынка и его взрослению.
Правда, жертвами кибератак становятся не только новички, но и сами блокчейн-платформы. Так, осенью прошлого года Tether — платформа для обмена фиата на криптовалюту, подверглись крупной атаке и потеряли более 30 миллионов долларов, которые были украдены с их кошелька, где хранились резервы. Пропажа обнаружилась, когда в кошелек вошел неопознанный пользователь и отправил токены на неизвестный BTC-адрес. Tether сразу же порекомендовал поставить обновленную версию платформы и сообщил адреса злоумышленников крупным биржам, чтобы те внесли их в черный список.
В арсенале кибер-мошенников чаще всего присутствуют схемы фишинга: так, за прошлый год было украдено около $225 млн. Многие инвесторы в ICO пострадали, отправляя свои вложения на специально создаваемые хакерами адреса кошельков, которые размещались на фейк-сайтах якобы самих стартапов, а также рассылались по почте или в социальных сетях.
Все эти истории, которых становится все больше, прямо пропорционально увеличению стоимости криптовалют, лишь подтверждают тот факт, что существующих мер безопасности явно недостаточно. И многие признают, что нужна абсолютно новая технология, которая станет универсальным механизмом защиты криптовалют от любых видов мошенничества.
Автор: Мария Станкевич
Поделиться ссылкой:
Related
bitnovosti.com
