Как торговать с кредитным плечом на бирже Bitfinex. Плечо биржа
Что такое плечо на бирже. Кредитное плечо на бирже как правильно пользоваться
Маржинальная торговля
Определение объема средств
Определение и расчет плеча на фондовой бирже
Материалы по теме
В ходе биржевых торгов могут возникать ситуации, в которых вероятность какого-то определенного развития событий может быть весьма высока. И трейдер, в свою очередь, стремится использовать подобные ситуации с максимальной эффективностью. Для реализации данной задачи трейдеры часто применяют так называемое «плечо» (или «леверидж» – англ. leverage). В этой статье мы рассмотрим, что из себя представляет кредитное плечо на бирже и как им правильно пользоваться.
Маржинальная торговля
Чтобы понять, что такое плечо, нужно разобраться с понятием маржинальной торговли. Дело в том, что для ликвидных акций и ОФЗ брокер может выдавать дополнительные средства – либо для осуществления покупки данных активов на сумму большую, чем та, которой располагает трейдер, либо для осуществления заработка на снижении курсовой стоимости указанных активов.
То есть с помощью маржинальной торговли трейдер может как повышать эффективность своих операций по покупке активов (с целью продать их более дорого), так и зарабатывать на их снижении (сперва продавая актив дорого, а потом покупая его по более дешевой цене).
Так, например, если трейдер, имея 1 млн руб., купит на них акции по 100 руб., а потом продаст по 140 руб., то заработает 400 тыс. руб., что составит 40% к его капиталу. Однако с использованием маржинальной торговли трейдер, имея 1 млн руб., мог бы купить эти ликвидные акции, например, на 2 млн руб. (второй миллион трейдеру для подобной операции предоставил бы брокер, причем максимальная предоставляемая сумма для каждой ликвидной бумаги своя). И в данном случае трейдер заработал бы от аналогичной операции уже не 400 тыс. руб., а 800 тыс. руб., что составило бы 80% к его имеющемуся капиталу.
Рис. 1. Покупка акций по 100 руб. и последующая продажа по 140 руб.
Важно, что, используя маржинальную торговлю, на биржевых торгах с ликвидными активами можно зарабатывать еще и на снижении курсовой стоимости. Для реализации данной цели трейдер осуществляет продажу актива (не имея его при этом, то есть совершает так называемую «короткую продажу» – short). Но как это – продать то, чего нет? Дело в том, что в подобном случае брокер предоставляет трейдеру под залог имеющихся на счёте активов соответствующие акции для продажи (для каждой ликвидной акции требуется определенное количество активов на счёте трейдера). Трейдер продает эти акции, но вырученные от продажи деньги не видит – они находятся в зарезервированной форме. После чего, при снижении стоимости актива,трейдер покупает его, но уже дешевле, а затем возвращает откупленные акции брокеру.
Так как между ценами первичной продажи и последующей откупки активов была разница, то ее трейдер оставляет на своем счете – это его прибыль. Для примера предположим, что трейдер, имея 1 млн руб. на своем счёте, решил продать акции по 100 руб. а после откупил их же по 70 руб. Если брокер предоставил трейдеру акций на 1 млн руб. (для каждой акции свои максимальные объемы для короткой продажи – исходя из средств трейдера), то его прибыль составила 300 тыс. или 30%.
Рис. 2. Продажа акций по 100 руб. и последующая покупка по 70 руб.
Определение объема средств для маржинальных операций по бумагам
Какое именно количество акций брокер может предоставить для короткой продажи (или денег – для маржинальной покупки) по каждой отдельной ликвидной акции? Эту информацию можно уточнить в таблице Купить/Продать в торговом терминале QUIK. Данные представлены в виде коэффициентов Dlong и Dshort.
Рис. 3. Таблица Купить/Продать
Dlong – это коэффициент собственных средств для маржинальной покупки. К примеру, для акций Сбербанка его значение равно 0,2775. То есть, обладая суммой 1 млн руб., можно купить этих акций на 1 млн руб./0,2775 = 3 603 603 руб. Но с одним нюансом: на эту сумму трейдер сможет купить акций с учетом лотности, с округлением до целого количества лот в меньшую сторону (чтобы не превысить указанную сумму).
DShort – это коэффициент собственных средств для шорта. Если для акций Сбербанка его значение равно 0,3225 – трейдер, имея 1 млн руб., сможет продать на 3 100 775 руб., но опять с округлением по лотности в меньшую сторону.
Определение плеча на фондовой бирже, его расчет и влияние на капитал
Никто не обязывает трейдеров продавать или покупать на максимально возможные указанные суммы. Это всего лишь возможность, а не обязанность. Трейдер сам может решать, «шортить» ему или нет, покупать маржинально или нет, а если да, то на какие суммы в пределах указанных значений.
Именно здесь мы переходим к понятию «плеча». Это – это отношение собственных средств к заемным. То есть если у инвестора 1 млн. руб., а для «лонга» он может открыть позицию на 3 603 603 руб., то «плечо» составит (3 603 603 – 1 000 000)/1 000 000 = 2,603 603. То есть «плечо» может быть и дробной величиной. Инвестор сам выбирает, какое «плечо» ему брать, и использовать ли его. Так, инвестор мог бы открыть позицию не на 3,6 млн. руб., а например, на 1,5 млн. В этом случае он взял бы плечо (1 500 000 – 1 000 000)/1 000 000 = 0,5.
Кредитное плечо на фондовой бирже также показывает, как сильно изменится капитал инвестора, если он задействует этот метод. Так, если у инвестора 1 млн руб., он купил актив на собственные средства и вырос на 10% (т.е. на 100 тыс. руб.), то прибыль составит 100 тыс. руб. А если инвестор взял 2,6 плечо, то есть на 3,6 млн руб., то рост актива на 10% принесет уже 360 тыс. руб. То есть на 2,6 раза больше, чем если бы инвестор торговал на свои деньги, так как 360 тыс. руб. = 100 тыс. руб. («свой результат») + 2,6*100 тыс. руб.
Но помимо эффекта максимизации прибыли, плечо таит в себе и повышенный риск – если актив снизился бы на 10%, то инвестор при 2,6 плече потерял бы не 10% капитала, а 36%. Чтобы вернуться к первоначальному уровню в уровню 1 млн. руб. капитала с отметки в 640 тыс. руб., инвестору пришлось бы сделать 56,25% прибыли, а не 36% – так как 360 тыс. руб. от 640 тыс. это не 36%, а целых 56%. Поэтому в «плече» есть потенциал, но и риск.
Для новичка лучший вариант кредитного плеча на бирже – 1:1. Но на практике такого почти не встречается – в основном брокеры предоставляют плечо не менее 1:2.
Вывод
«Плечо» и маржинальная торговля – бесспорно, интересные инструменты для трейдера. Однако применять их следует с крайней осторожностью, тщательно контролируя маржинальные позиции. Чтобы в сжатые сроки научиться риск-менеджменту при использовании плеча для максимизации статистической прибыли, зарегистрируйтесь на портале «Открытие Брокер». У нас полно обучающих материалов на эту тему, и мы готовы ими поделиться!
Материалы по теме:
Бесплатный вебинар «Торговля на фондовом рынке с кредитным плечом»
Бесплатный видеокурс «Секреты прибыльного инвестирования»
Бесплатный видеокурс «Ошибки трейдера»
18.04.2017
www.opentrainer.ru
плюсы и минусы его использования
Доброго времени суток, дорогие друзья! Все, кто так или иначе связан с валютным рынком, обязательно должен знать, что такое кредитное плечо на бирже.
Сегодня я расскажу вам о достоинствах и недостатках этой услуги, для каких целей применяется кредитное плечо, а также дам советы новичкам. Поехали!
Кредитное плечо: что это
Кредитное плечо, или как его называют по-другому, финансовый леверидж — это заем денежных средств, который предоставляет брокер на финансовом рынке с целью торговли. Он может иметь различное соотношение показателя и значительно меняться. Например, кредитное плечо 1:4 и 1:500 и так далее.
Если мы видим показатель займа 1:100, значит брокером предоставляются средства, которые в 100 раз больше ваших, можно открывать ордера со стократным объемом.
На данный момент большая часть брокерских организаций предлагают коэффициент кредитного плеча 1:100-1:500, но для крупных капиталов довольно сложно подобрать леверидж выше 1:20.
Чтобы было более понятно, разберем такой пример. Брокерская фирма предлагает кредитное плечо до 1:1000. Значит, если счет составляет 10 долларов, то есть возможность открывать сделки объемом до 10 000 долларов.
Важно! Если трейдер открыл сделку, получив перед этим кредитное плечо и она успешно срабатывает, он может радоваться более высокому доходу. Но нельзя забывать и об обратной стороне медали. Если трейдер все же не смог угадать направление тренда, убытки окажутся точно в таком же соотношении.
Для каких целей используется кредитное плечо
На самом деле, все проще, чем может показаться на первый взгляд. Брокеры применяют леверидж для увеличения заработка. Организации, которые предоставляют данную услугу, не имеют никаких рисков, все убытки будут возвращены вашими реальными деньгами.
Сделка закрывается автоматически в том случае, если убыток становится равен этой сумме.
Правильный выбор кредитного плеча
Давайте попробуем разобраться, как выбрать данную услугу? Это нужно делать в процессе открытия ордера во вкладке «объем». При выборе значения 0,01 брокер предоставляет сумму в размере 100 000 х 0,01, то есть 1000 долларов.
Если вы не раз не вносили средства в качестве залога, то взять заем не получится. Что касается минимального взноса, то это напрямую зависит от брокеров. Каждый устанавливает свое значение.
Пошаговая инструкция по использованию финансового левериджа
Я покажу такой простой пример: у вас есть 100 долларов, которыми впоследствии планируете торговать на валютной бирже и одновременно воспользоваться кредитным плечом:
- Первое, что вы должны сделать — это выбрать биржу. Начинаете анализировать размер займа. Советую остановиться на брокере, который предоставляет максимальное плечо. Таким образом, вы имеете возможность взять средства биржи в размере 1:1000.
- Сделав первый шаг, вы приступаете к изучению торговой платформы. Поймите механизм торгов валютами на определенной платформе. Риска в проигрыше личных денежных средств нет, так как все брокерские компании предлагают потренироваться на демо счете. Так вы сможете поближе узнать услугу, которой посвящена наша тема.
- Пройдя первые шаги вы уже созрели, чтобы сделать первые ставки. Открываете счет и делаете ставку на продажу или покупку определенной валютной пары. Научились? Теперь попробуйте использовать услугу от брокера. При демо счете в 100 долларов вы без труда можете воспользоваться суммой до 100×1000=100 000. Отличный вариант, не так ли?
- Завершающим шагом станет получение дохода на сумму кредитного займа, но только если вы сделаете правильный выбор тренда. При успешном раскладе событий с вашими 100 долларами сумма прибыли была бы совсем маленькой, не то что с левериджем. Не расслабляйтесь, это только начало.
Плюсы кредитного плеча
Самые главные достоинства предоставляемой услуги брокером — это:
- величина убытка очень маленькая, если сравнивать с предполагаемым доходом;
- вы можете осуществлять ставки, которые гораздо выше Ваших финансовых возможностей;
- за небольшой промежуток времени вы имеете возможность получить внушительную прибыль.
Минусы
Теперь посмотрим на все с другой стороны.
Вы четко должны иметь представление о том, что торговля на бирже — это, своего рода, азартная игра, а не стабильный способ заработка. Здесь возможны как убытки, так и прибыль.
Если не верно определить тренд валютной пары и сделать ставку на 100 000 долларов, причем на счету все те же 100, вы потеряете все средства гораздо быстрее, чем сможете осознать всю ситуацию. Хорошо, если это произошло на демо счете.
Трейдеры, которые имеют большой опыт в торговле, делают ставки лишь на 10% от личного баланса, таким образом уберегая себя от значительных и нежелательных потерь.
Также профессионалы отдают предпочтение длинным ставкам. В этом случае предугадать направление тренда вероятнее.
Советы новичку
Когда новичок вступает в ряды трейдеров, необходимо правильно выбрать кедитное плечо. Так как «зеленому торговцу» еще не известны все таинства успешного процесса, ошибки ему будут свойственны.
Играя по крупному, вы должны отдавать отчет, что любой неправильный шаг может свести весь капитал к нулю.
Новенькие трейдеры, во избежание плачевной ситуации используйте минимальный заем от брокера!
Вы должны научиться управлять собственными средствами, тогда размер кредита не повлияет на реальный счет. Процент риска не должен превышать 2. И величина депозита не имеет при этом значения.
Предположим, что на счету лежит 1000 долларов и вы решились открыть сделки со стоп-лоссами в 10 пунктов. Таким образом, кредитное плечо должно быть 10:1, но не в коем случае не 100:1.
Почему, спросите вы? А потому что если цена будет направляться совсем не в нужную для вас сторону и произойдет потеря 10 пунктов, со счета спишется лишь 10 долларов. А если заем будет 100:1, то сделав одно неправильное решение, вы потеряете уже 100 долларов. Есть разница?
Заключение
Подводя итоги хочу сказать, что кредитное плечо — это всего навсего финансовый инструмент, который предназначен для получения дохода.
К сожалению, чаще он приводит к убыткам и все средства превращаются в пустоту. Если вы решили все таки заняться торговлей на валютном рынке, в первую очередь научитесь управлять своим капиталом, тогда риски потерь будут минимальны, а использование кредитного плеча принесет только прибыль.
Прощаюсь, но не надолго. Чтобы не пропустить самое интересное, подписывайтесь на обновление блога а также на Телеграм канал, делитесь материалом с друзьями в социальных сетях! Удачи на торгах!
investbro.ru
Что такое плечо в трейдинге
Здравствуйте дорогие мои читатели! Заметила — многие новички интересуются у меня вопросами: «Что такое плечо в трейдинге? Увеличивается риск или нет?». Новички мало в этом разбираются, поэтому говорить об этой стоит отдельной статьи. Рассмотрим на моем опыте и практике.
Краткое определениеПод понятием “кредитное плечо” подразумеваются кредитные средства, которые вправе предоставить брокер для осуществления торгов. Необходимо помнить – плечо разнообразное. Простым примером является 1:25, 1:50, 1:200, 1:400, 1:800.Спрашивают, что означает соотношение 1:50? Ответ прост – соотношение собственных средств к кредитным. Простыми словами брокер предоставляет кредитные средства суммой в 50 раз больше, нежели Ваш депозит.
Какое плечо предоставит брокер?На моей практике, скажу честно, встречала брокеров, которые предоставляли плечо в трейдинге соотношении 1:200, 1:1000. Но такое соотношение при небольшом депозите. При больших суммах соотношение может варьироваться 1:50, 1:20, но не больше 1:100.
К примеру, брокер может предоставить плечо в трейдинге соотношением 1:1000. При наличии депозита 10 долларов — открыть сделку с максимальной суммой 10 тысяч долларов. Неплохо – правда?
Как может повлиять на результатРассмотрим примеры. Некоторые будут с использованием плеча, а некоторые нет.Приобретаю акции, не только о рынке Форекс, из темы Фьючерсов.
1 пример. Без использования плечаПредставим ситуацию, был открытый брокерский счет, который, соответственно, пополнила на 100 долларов. Приобрела акции, цена которых составляет именно 10 долларов. Несложно произвести расчет — за 10 таких акций мне потребуется 100 долларов.
2 Пример. Брокерская помощьПродолжим разбирать с первым примером. Что делать в ситуации, когда нет уверенности в сделке?На депозите прежние 100 долларов. Дополнительно есть рычаг — соотношение 1:100.Это означает – автоматическое открытие сделки больше своего депозита в 100 раз. Теперь сравним первый пример и этот. В первом варианте покупается 10 акций, а плечо в трейдинге позволяет приобрести 100 акций. Можно говорить — прибыль вырастет существенно.Не стоит забывать – при использовании плеча можно быстро увеличить прибыль, и быстро стать банкротом!
3 пример.Мы купили 10 акций по цене 10 долларов за одну. Если так произойдет, акции упадут на 1 доллар за единицу – потеря составит 10 долларов. Соответственно депозит уменьшиться до 90 долларов.
4 пример. Брокерская помощьПлечо в трейдинге составляет 1:100. Мы смогли приобрести 100 акций по 10$ за единицу. Падение составит 1$ — с легкостью сливается депозит. Страшно представить о минусе.
Контроль. РискиПо последнему примеру потеряла депозит, с учетом небольшого падения цены (всего лишь 1$). Так осуществлять торги нельзя – не разумно. Но как минимизировать риски?
Достаточно не открывать такие сделки, где следует задействовать весь свой капитал. С учетом, что плечо в трейдинге немалое, не нужно использовать полностью. Основное внимание ложиться на формирование ТС и безукоризненного следования ей. Уверена, система не будет рекомендовать торговать максимумом.
Плечо и маржа (залог)Перед открытием и поддержкой позиции, резервируется залог. Под этим подразумеваются средства, подлежащие блокировке. Простыми словами — страховка на предмет возможной убыточной сделки.
Если говорить о размере – чем больше брокерская помощь, тем меньше залог предоставляется для сделки.
Рассмотрим простой пример: Капитал составляет 100$. Плечо в трейдинге составляет 1:500. Посчитаем — евро вскоре возрастет, покупаем его по соотношению 1 евро = 1,341$. Соответственно за 100 евро нужно отдать 134,1$. Совершать сделку без помощи брокера — потребуется сумма размером 134,1$. С брокером размер меняется обратно в 500 раз – 134.1/500 = 0,268 сумма, которая заморозится на случай убыточной сделки — неплохо.ЗаключениеСмогла рассказать вам подробно о понятии плечо в трейдинге, надеюсь, поможет читателям разобраться в этом понятии.
Основными моментами, которые нужно учитывать – всегда учитывать всевозможные риски, взвешено принимать решения и никогда не торговать максимумом. Только тогда добиваться неплохих результатов.
Рекомендую к прочтению книги:«Трейдеры – миллионеры». Автор: Борис Шлоссберг«Японские свечи. Метод анализа акций, фьючерсов». Автор: Г. МориссКнижки занимательные, легки для восприятия. Занимают достойное место у профессионалов и новичков. Так сказать – своего рода Библии молодых трейдеров, которые всегда рядом.
Оцените статью:- 5
- 4
- 3
- 2
- 1
miss-trade.net
Торговое плечо и понятие Маржи.
www.virtuosclub.ru
Перевод: Александр (Atlant) (для VirtuosClub)
Мы помним, что уже обсуждали это раньше, но эта статься настолько важна, что мы решили, что просто необходимо поговорить об этом еще раз.
Определение «торгового плеча» встречаемое в книгах подразумевает возможность управления большим количеством денег используя совсем небольшого или даже очень маленького количества своих собственных средств и заимствование остальных.
Например, для управления позицией в 100 000$, ваш брокер возьмет в качестве залога 1000$ с вашего счета. Ваше плечо, выраженное соотношением, составит 100:1 (сто к одному)
Теперь вы управляете позицией в 100 000$ с помощью одной тысячи долларов. Получить 101 000$ с инвестиции в 100 000$ проще нежели с 1 000$ получить еще 1 000$, это очевидно. Если бы вы начали с 100 000$ своих собственных денег, то ваша прибыль составила бы всего 1% (1 000$ прибыль / 100 000$ начальные инвестиции).
Это называется торговля с плечом 1:1 (один к одному). Разумеется, торговля плечом один к одному звучит не совсем правильно, ведь если вы увеличиваете капитал той суммой, которой пытаетесь управлять, то где здесь применение плеча?
К счастью, вы не торгуете плечом 1:1, вы торгуете плечом 100:1. Брокер должен был отложить лишь 1 000$ ваших денег, и ваша прибыль составляет 100% (прибыль в размере 1000$ / и начальные инвестиции в 1000$).
А сейчас мы хотим, чтобы вы быстро выполнили упражнение. Сосчитайте, каков был итог, если бы вы потеряли 1 000$
Если вы рассуждали так же как и мы, что было бы правильно, то убытки составили бы 1% при плече 1:1 и (что мы видим?!) убытки 100% при использования плеча 100:1.
Возможно вы слышали пару хороших старых поговорок «плечо словно меч заострённый с двух сторон», или «плечо подобно улице, имеющей 2 стороны».(рус. аналог: «палка о двух концах», «две стороны одной медали»). Как видите, эти поговорки не лишены смысла.
Что такое «Маржа»?Так как насчет понятия «маржи»? Это хороший вопрос.
Давайте вернемся к примеру в самом начале:На валютном рынке, для возможности управления позицией в 100 000$, брокер удержит 1 000$ с вашего счета. Плечо, выраженное соотношением, есть 100:1 (сто к одному). То есть вы управляете позицией в 100 000$ с помощью 1 000$.
Депозит в размере1000$ - является «маржей», которую вы должны были оставить с открытием сделки для использования плеча.
Маржа это количество денег необходимое в качестве «обещанного залога» для открытия позиции у вашего брокера. Используется брокером для содержания открытой позиции. По существу брокер объединяет эту маржу с маржами других, и используя их как одну «большую маржу» быть в состоянии размещать сделки в межбанковской среде.
Маржа как правило выражается в виде процента от общего объема позиции. Например, большинство брокеров требуют 2%,1%, 0.5% or 0.25% маржу.
Взяв у брокера значение требуемой маржи, вы легко можете высчитать максимальное значения предоставляемого плеча для вашего торгового депозита.
Это плечо на вкус такое вкусное! Если ваш брокер требуют маржу в 2%, то ваше плечо 50:1 (пятьдесят к одному). Ниже представлены другие популярные разновидности соотношений плеча у большинства брокеров.
Если хотите оценить значение плеча, предлагаемого разными брокерами, то можно воспользоваться нашим «Руководством по брокерам на рынке Forex» (http://www.babypips.com/tools/forex-brokers-guide/compare.php)
Помимо понятия «необходимая маржа» скорее всего в своей торговой платформе вы встретите и другие понятия, относящиеся к термину «маржа». В них большая неразбериха, что же эти другие «маржи» означают, ввиду этого мы постараемся дать определение каждому термину:
Необходимая маржа (Margin required):
Тут проще всего, так как мы только что говорили об этом. Это количество денег которое брокер удерживает с вас для открытия позиции. Выражается в процентах.
Маржинальный счет (Account margin):
Это всего лишь иная формулировка ваших торговых денежных средств. Это общее количество денег, которые у вас на торговом счету.
Использованная маржа (Used margin):
То количество денег, что брокер «закрыл от использования» для удерживания позиций открытыми. Несмотря на то, что эти деньги всё еще ваши, вы не можете воспользоваться ими до тех пор пока брокер не вернет их вам в тот момент, когда вы закрываете свои текущие позиции или когда получаете «margin call» (сообщение о пределе залогового требования).
Доступная маржа (Usable margin):
Это те деньги на вашем счету, на которые можно свободно открывать новые позиции.
Сообщение о пределе залогового требования (Margin call): Именно это вы получите, когда количество денег на ваше счету не может возместить возможные потери. Это случается когда ваш свободный капитал уменьшается, приближаясь к величине использованной маржи. Если сообщение о залоговом требовании произошло, то часть или же все открытые позиции будут закрыты брокером по рыночной цене.
www.virtuosclub.ru
Что такое кредитное плечо? Ответ для начинающих.
Приветствую, друзья! Сегодняшний пост будет полезен начинающим трейдерам. Что такое кредитное плечо? Какие преимущества с помощью него можно получить? Повышается ли риск при его использовании?
Кредитное плечо – это заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Плечо может быть разным, например, 1:4 или 1:100. Что означает кредитное плечо 1:100? То, что брокер виртуально выделяет вам средства в 100 раз превышающие ваши. То есть вы сможете открывать сделки увеличенным в 100 раз объёмом.
Какое кредитное плечо предоставляют брокеры?
Если брать большинство дилинговых центров, то для небольших депозитов кредитное плечо очень большое, например, 1:100, 1:500, встречал даже 1:5000! При увеличении депозита, плечо уменьшается. Для больших денег уже не найти 1:100, в основном рычаг не превышает 1:20. (одна из причин, почему маленькими деньгами управлять легче)
Например, самый крупный и развитый форекс брокер в России компания Альпари предоставляет кредитное плечо до 1:1000. Имея на счёте всего 10$, можно открыть сделку максимальным объёмом на 10 000$.
Как плечо влияет на результаты?
Давайте рассмотрим 4 примера, с использованием плеча и без него. Буду покупать акции, хотя всё справедливо и для рынка форекс и для фьючерсов.
Пример 1. Без кредитного плеча. Вы открыли брокерский счет, пополнили на 1000$ (каким должен быть депозит для начинающих и на что можно рассчитывать с вашими деньгами, рассказывал здесь). Решили купить акции «Х», цена которых 100$. Легко посчитать, что на все деньги, вы сможете приобрести 10 акций. 10 (акций)*100 ($, цена за штуку)=1000$ (величина вашего счета). Больше 10 акций купить не сможете, так как не хватит средств. Что же делать, если вы уверены в сделке, в том, что она принесёт прибыль? Как заработать больше?
Пример 2. Кредитное плечо. У вас на счете всё те же 1000$. Но есть рычаг 1:100. Значит, вы автоматически можете открывать сделку большим объёмом в 100 раз. Если в первом примере вы смогли купить только 10 акций, то сейчас можете купить в 100 раз больше, то есть 1000 акций! Соответственно, сможете заработать в 100 раз больше.
Важно понимать, что большое кредитное плечо не только увеличивает прибыль, используя его, можно быстро потерять все деньги.
Пример 3. Без кредитного плеча. Предположим, что у вас куплено 10 акций по цене 100$ за штуку. Если цена упадёт до 99$ за штуку, то вы потеряете 1$ на каждой акции, то есть всего 10$. Счет уменьшиться с 1000$ до 990$.
Пример 4. Кредитное плечо 1:100. Вы смогли купить 1000 акций по цене 100$ за штуку. Цена падает до 99$, вы так же теряете 1$ на каждой акции. Но так как у вас 1000 акций, а не 10 (как в предыдущем примере), вы потеряете весь ваш счёт, 1000$. Давайте посчитаем: 1$ (потеря на каждой акции)*1000 (количество купленных акций)=1000$. Вот так при использовании кредитного плеча, при изменении цены всего на 1$, можно потерять весь депозит.
Как этого избежать?
Как контролировать влияние кредитного плеча на уровень риска?
В 4 примере мы потеряли весь депозит при изменении цены всего на 1$. Это очень большой риск, так торговать просто глупо! Как же снизить риск? Как не потерять все деньги? Есть 2 классных способа, причём очень простых.
1 способ. Не открывать сделку максимальным объёмом, то есть не торговать на все деньги. Даже если у вас есть большое кредитное плечо, это не значит, что его нужно использовать на все 100%. Нужно использовать его с умом. Главное – разработать ТС и беспрекословно следовать ей, уверен, что ни одна прибыльная торговая стратегия не предполагает торговли на всё, что есть.
2 способ. Выставлять стоп лосс. Давайте ещё раз вернёмся к 4 примеру: когда цена достигла уровня в 99$ за акцию, то мы потеряли 1000$, то есть весь депозит. Например, если бы стоп лосс стоял на 99.50$, то сделка закрылась бы по этой цене, и мы потеряли бы всего 500$. А остальные 500$ остались бы для дальнейшей торговли. Таким образом, установка стоп лосса на заранее определённый уровень может сохранить деньги и снизить риск. Более подробно тему защиты от потерь разбирал в статье, используя описанные принципы, можно гарантированно защитить себя от потерь капитала или ограничить их на заранее установленном уровне.
Вообще есть незаменимая вещь для начинающих трейдеров, это словарь терминов, в котором описаны все основные понятия. Что такое кредитное плечо, что такое спред и своп, что такое арбитраж, что такое маржа и т.д. Советую изучить и всегда иметь под рукой, чтобы быстренько посмотреть, когда потребуется. А то, что потребуется – не сомневаюсь. Получить словарь терминов можете автоматически, укажите e-mail в форме ниже, в течение минуты он придёт на ваш адрес.
Кредитное плечо и залог (маржа).
Для открытия и поддержания позиции на торговом счёте резервируется залог (ещё называют маржей) — средства, которые временно блокируются, они служат своеобразной страховкой на случай убыточной сделки (некоторые их так боятся).
Величина залога зависит от выбранного кредитного плеча, чем больше плечо, тем меньший залог потребуется для открытия сделки. Давайте рассмотрим 3 примера с разным кредитным плечом и проследим за изменением маржи.
Пример 1. Наш депозит 1000$. Кредитное плечо 1:500. Предположим, что мы самозабвенно верим в рост евро против американского доллара, поэтому решили купить 0.01 лота EUR/USD по 1.3411 (стандартный лот равен 100 000 базовой валюты, а 0.01 лота — 1 000). То есть мы хотим купить 1000 евро против доллара. Как в этом случае рассчитать залог? Всё просто: за один евро дают 1.3411 доллара, значит, 1000 евро стоит 1341.1 доллар. Если бы мы торговали без кредитного плеча, для покупки 1000 евро, нам потребовалось бы 1341.1 доллар. Но при плече 1:500, эту сумму уменьшаем в пятьсот раз: 1341.1/500 = 2.68. Это наш залог, для открытия позиции на счёте будет заморожено 2.68$.
Пример 2. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:100. Не смотря ни на что, мы продолжаем самозабвенно верить в рост евро против американского доллара. При таких условиях, для покупки 1000 евро против доллара по цене 1.3411, нам потребуется залог = 1341.1/100 = 13.41$.
Пример 3. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:1. Для покупки 1000 евро нам потребуется 1341.1 доллар. Как бы самозабвенно мы не верили в рост евро против американского доллара, но в этом случае наш депозит не позволит открыть позицию такого объёма. 
Чтобы не делать расчёты перед открытием каждой сделки, можно воспользоваться калькулятором трейдера, например, этим.
Краткий вывод. Кредитное плечо – виртуальные заемные средства, которые автоматически выделяет брокер для увеличения оборотов торговли. Кредитное плечо даёт возможность открывать сделки большим объёмом, имея на счёте меньшие деньги. При грамотном использовании повышается прибыль от операций. Но нужно не забывать контролировать риски, иначе потеря депозита не заставит себя ждать, и вам придётся следовать этой инструкции!
На этом всё, уважаемые спекулянты! Пора заканчивать. Приглашаю подписаться на обновления блога по почте в форме ниже, так вы будете первыми узнавать о новых статьях. Либо добавляйтесь в социальных сетях, где я анонсирую посты. Желаю эффективного обучения, пока!
P.S. А у нас в России проходят вот такие соревнования!
Автор: Иван Мочалов.
like-to-trade.ru
Как торговать с кредитным плечом на бирже Bitfinex
Содержание
Маржинальная торговля на Bitfinex имеет ряд особенностей по сравнению с другими крупными криптобиржами. Во-первых, кредитное плечо на площадке достигает 1:3.3, что является максимальным показателем на криптовалютном рынке (по крайней мере, среди популярных и надежных бирж). Во-вторых, принимая заемные средства у кредитора, трейдер сам решает, будет он выплачивать проценты ежедневно либо заплатит один раз после закрытия сделки.
Как и Poloniex, Битфинекс позволяет не только использовать чужие средства в качестве финансового рычага, но и давать свои деньги в долг под проценты. Для того, чтобы перейти в режим маржинального трейдинга или инвестирования, нужно выбрать соответствующую вкладку в главном меню.
Открытие сделок с кредитным плечом на Bitfinex
В режиме «Margin Trade» деньги, переведенные на счет, будут не только залоговым депозитом, но также поучаствуют в торговле. При использовании максимального кредитного плеча, собственный капитал трейдера составит 30% объема сделки, остальные 70% обеспечат заемные средства.
При настройке ордера нужно указать объем сделки и цену (если ордер отложенный). В ином случае сделка будет исполнена немедленно по рыночному прайсу. Кредитное плечо устанавливается 1:3.3 по умолчанию, если же трейдер хочет снизить риски, это можно сделать уменьшением объема сделки.
Когда все параметры указаны, ордер отправляет в Книгу ордеров на обеспечение, где происходит автоматический поиск заемных средств для обеспечения сделки. После этого позиция перемещается в Книгу торговых ордеров, где находится со всеми остальными ордерами, как маржинальными, так и открытыми на собственные деньги трейдеров.
Закрыть сделку можно двумя способами: либо сделать это вручную, нажав «Close», либо разместив лимит-ордер таким же объемом, но в противоположном направлении. Таким образом можно устанавливать тейк-профит.
Читайте также: Как торговать криптовалютой с кредитным плечом, оценка рисков
Заработок на предоставлении кредитного плеча
Если пользователь больше склонен к пассивному инвестированию, нежели к активному трейдингу, он может предоставлять часть своего капитала в кредит другим биржевым торговцам. Такой способ заработка удобен тем, что позволяет получать высокий процент доходности, причем дивиденды приходят в срок от 2 дней до месяца, и назначает экспирацию сам инвестор.
Отличие принципа маржинальной торговли на криптобиржах по сравнению с другими финансовыми рынками имеет свои плюсы и минусы. С одной стороны, кредитное плечо даже на Bitfinex невелико, не говоря уже о других биржах, где оно в среднем 1:2,5. С другой стороны, риски также снижены, и перед пользователями открывается сразу две возможности заработка: как в качестве торговца, так и в качестве кредитора.
ecrypto.ru
Кредитное плечо
Как известно, торговля на рынке Форекс требует определенных вложений. Часто у начинающих инвесторов возникает резонный вопрос: «А сколько денег нужно положить на счет для нормальной торговли?" При покупке или продаже любой валютной пары в каждой заявке необходимо указать количество денежных единиц (объем), которое будет участвовать в предстоящей торговой сделке. Этот объем измеряется в лотах. 1 лот, как правило, равен 100 000 единиц (у брокера "Инстафорекс" он равен 10 000). Минимальной объем для торговой операции равен 0,01 лота. Если текущий курс евро к доллару составляет 1,29 (и по прогнозам он должен немного подрасти), то для покупки 0,01 лота потребуется сумма в 1,29 * 100 000 * 0,01 = 1290 долларов.
Много ли найдется трейдеров, у которых первоначальный депозит на счете превышает 1000 долларов? Ответ очевиден. И поэтому все брокеры при открытии счета предлагают использовать кредитное плечо, т.е. возможность торговать большей суммой, чем та, которая находится на депозите. Размер этого плеча трейдер имеет право выбрать по своему усмотрению. В среднем оно колеблется в диапазоне 1:20 - 1:500, а у некоторых брокеров этот параметр вообще может достигать 1:1000.
Форекс без кредитного плеча в принципе возможен, однако этот вариант хорош лишь для тех, кто придерживается консервативного стиля торговли и располагает сравнительно большими средствами для финансовой деятельности. А подавляющему большинству трейдеров кредитное плечо необходимо, так как без него они не смогли бы работать на этом высокодоходном рынке.
Среди многих инвесторов бытует мнение, что кредитное плечо торгового счета напрямую связано с риском потери сбережений: чем больше его размер, тем больше риск. Это верно, но лишь отчасти. Для того чтобы наглядно объяснить, что такое кредитное плечо на Форексе, рассмотрим такой пример. Допустим, у нас имеется два счета с одинаковой величиной стартового капитала (1000 долларов), но с разными параметрами: счет №1 имеет кредитное плечо 1:100, а счет №2 – 1:500.
Мы на 99% уверены, что EURUSD в ближайшее время вырастет на 50 пунктов и хотим купить максимальный объем по курсу 1,2980. На первом счете мы сможем купить 1000 х 100 / 1,2980 = 77041,6 или 0,77 лота. В этом случае повышение курса на 0,0001 будет означать увеличение нашего капитала на 10 х 0,77 = 7,7 доллара (1 пункт для 1 лота EURUSD равен 10 долларам). Если курс вырастет до 1,31, мы получим (1,31-1,2980) х 10000 х 10 х 0,77 = 924 доллара. Наш депозит увеличился почти в 2 раза.
На втором счете максимальный объем составит 1000 х 500 / 1,298 = 385208 единиц или 3,85 лота. Рост цены на 1 пункт принесет 38,5 долларов, если эту сделку закрыть при курсе 1,31, то прибыль составит (1,31-1,2980) х 10000 х 10 х 3,85 = 4620 долларов. Получается, депозит увеличился почти в пять раз! Впечатляет, не так ли?
Впрочем, трейдер не всегда может верно спрогнозировать будущее движение курса, и здесь большое кредитное плечо способно сыграть злую шутку – всего лишь около 25 пунктов в противоположном направлении практически полностью уничтожат начальный депозит. Ведь в этом случае убытки составят 3,85 х 10 х 25 = 962,5 долларов. В таких ситуациях брокер принудительно закрывает убыточную сделку, и никакие молитвы не помогут вернуть утраченные деньги.
Если открыть на наших двух счетах позиции с одинаковым объемом (например, 0,1 лота), то риск в обоих случаях будет одинаков, и кредитное плечо не окажет влияния ни на сумму прибыли, ни на сумму возможного проигрыша.
Какой из этого следует вывод? И большое, и маленькое плечо имеет свои преимущества. Большое плечо пригодится при участии в конкурсах и хорошо при скальпинге, а маленькое позволит сделать торговлю более комфортной и снизит риск появления больших убытков. Новичкам обычно рекомендуют использовать 1:100 или 1:200. При желании торговать с максимально возможным плечом, в случае с реальной торговлей, когда на кону стоят "кровные" (тяжело заработанные) деньги, никогда не используйте в операциях максимальный объем, иначе вскоре вновь придется копить деньги на пополнение счета.
fb.ru
