ГлавнаяПеревод валютОграничения на переводы в иностранной валюте

Переводы с банковского счета и без открытия счета. Ограничения на переводы в иностранной валюте


Перевод денег в иностранной валюте

Перевод денег в иностранной валюте.

Здравствуйте, Мария. К сожалению, это действительно так. На возможность осуществления безналичных переводов в иностранной валюте прямо влияет резидентство клиентов, между которыми осуществляются указанные переводы.

Согласно ч. 1 ст. 9 Закона N 173-ФЗ Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ  (ред. от 03.07.2016) "О валютном регулировании и валютном контроле" - "Переводы в иностранной валюте между резидентами запрещены, кроме случаев, установленных законом" . 

В частности, физическое лицо - резидент может осуществить:

- перевод иностранной валюты со своих счетов, открытых в банках на территории РФ, в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории РФ, в суммах, не превышающих в течение одного операционного дня через один уполномоченный банк суммы, равной в эквиваленте 5000 долл. США по официальному курсу, установленному Банком России на дату списания денежных средств со счета физического лица, за исключением переводов между супругами и близкими родственниками (п. 12 ч. 1 ст. 9 Закона N 173-ФЗ).

Речь в данном случае идет только о переводах за границу. Осуществить перевод иностранной валюты со счета физического лица - резидента, открытого в банке на территории РФ, на счет иного физического лица - резидента, открытого также в банке на территории РФ, невозможно. Исключение - переводы между супругами и близкими родственниками.

- перевод иностранной валюты со своих счетов, открытых в банках на территории РФ, в пользу иных физических лиц - резидентов, являющихся его супругом или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц, открытые в банках на территории РФ либо в банках, расположенных за пределами территории РФ. Ограничение по сумме в данном случае не установлено. 

Также физические лица - резиденты могут совершать переводы иностранной валюты на свои собственные счета, открытые в банках как на территории РФ, так и за ее пределами. Ограничений по сумме в данном случае не установлено.

Так, переводы между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений (ст. 6 Закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ).

Переводы между нерезидентами также осуществляются без ограничений (ст. 10 Закона N 173-ФЗ). 

advokatura.pro

Переводы с банковского счета и без открытия счета

Переводы с банковского счета

Как отправить перевод

Предоставить сотруднику Банка:

  • документ, удостоверяющий личность;
  • выписку из лицевого счета;
  • реквизиты получателя денежных средств.

При переводе иностранной валюты в другой банк дополнительно заполняется Заявка на перевод денежных средств.

Переводы без открытия счета

Перевод денежных средств без открытия счета не должен быть связан с осуществлением предпринимательской деятельности. Без открытия счета можно переводить денежные средства как в адрес физических, так в адрес юридических лиц.

Как отправить перевод

Предоставить сотруднику Банка:

  • документ, удостоверяющий личность;
  • заполнить Заявление на перевод денежных средств.

Как получить перевод

Предоставить сотруднику Банка:

  • документ, удостоверяющий личность.

Ограничения на переводы в иностранной валюте в соответствии с действующим законодательством

  • Физические лица — нерезиденты осуществляют переводы без ограничения сумм и без предоставления документов, как в пользу нерезидентов, так и в пользу резидентов.
  • Расчеты между физическими лицами — резидентами на территории РФ в иностранной валюте не производятся. В иностранной валюте перевод физическим лицом — резидентом возможен только на свой счет, открытый в другом уполномоченном банке.
  • Физические лица — резиденты вправе переводить за один операционный день за границу Российской Федерации иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, эквивалент которой не превышает 5000 долларов США, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату поручения уполномоченному банку на осуществление указанного перевода.

Прочие тарифы и изменения в тарифах

Задать вопрос

* — Поля, обязательные для заполнения

Категория сообщения*

Услуги частным лицамУслуги корпоративным клиентамУслуги малому и среднему бизнесу

Тема сообщения*

Выберите темуVerified by VisaИнформационно-транзакционные терминалыИнтернет-офисДенежные переводыЛичный банковский счетКартыВкладыВопросы и ответы

Населенный пункт*

Выберите населенный пунктАбаканАнгарскАртемАчинскБелебейБиробиджанБлаговещенскБольшой КаменьВилючинскВладивостокДальнереченскДюртюлиЕкатеринбургИжевскИркутскИшимбайКомсомольск-на-АмуреКрасноярскКурганЛесозаводскМагнитогорскМиассМоскваНаходкаНефтекамскНогликиОктябрьскийОренбургОхаПартизанскПермьПетропавловск-КамчатскийПреображениеРязаньСамараСаранскСлавянкаСпасск-ДальнийСпасский районУлан-УдэУссурийскУфаХабаровскЧебоксарыЧелябинскЮжно-СахалинскЯнаул

Офис*

Выберите офис

Электронная почта*

Текст сообщения*

Обработка персональных данных*

www.dvbank.ru

Внесены измененмя в Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле"

14 июля 2013 г. вступил в силу Федеральный закон от 02.07.2013 №155-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" (далее - Закон №155-ФЗ), направленный на увеличение перечня операций, подлежащих валютному контролю, а также на расширение сферы использования российского рубля в трансграничных переводах "резидент - резидент", "нерезидент - нерезидент".

Отныне российский рубль может быть активнее вовлечен в деловой оборот. Зарубежным компаниям, работающим в нашей стране и созданным в соответствии с законодательством своих государств, предоставлено право рассчитываться друг с другом за пределами России в рублях. А включение в перечень валютных операций трансграничных переводов российских рублей резидентами поможет ограничить неконтролируемый отток капитала, обеспечить прозрачность таких переводов.

Закон N 155-ФЗ направлен на либерализацию российского валютного законодательства. Это необходимое условие для продвижения рубля в качестве свободно конвертируемой валюты. Ведь для свободной конвертируемости рубля необходимо, чтобы отечественная валюта имела спрос и хождение не только внутри страны, но и за границей. Новации Закона N 155-ФЗ представляют интерес прежде всего практически для всех "дочек" иностранных компаний, работающих в России и имеющих встречные потоки импорта и экспорта.

Кроме того, законодательные изменения облегчат и жизнь работающих в нашей стране иностранных работников, которые до принятия Закона N 155-ФЗ не имели возможности свободно перечислять заработанные российские рубли на родину.

Цели принятия Закона N 155-ФЗ

До принятия Закона N 155-ФЗ валютное законодательство регулировало только перевод денежных средств в иностранной валюте, хотя ГК РФ не содержит никаких ограничений на перевод рублевых средств за рубеж.

Де-факто (лат. de facto - "на деле", "фактически") как резиденты, так и нерезиденты осуществляли и продолжают осуществлять трансграничные операции в рублях. Поэтому Закон N 155-ФЗ принят в целях:

  • устранения пробелов Федерального закона от 10.12.2003 №173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (далее - Закон №173-ФЗ), выявившихся в результате анализа правоприменительной практики валютного законодательства;
  • расширения сферы использования валюты РФ в операциях между нерезидентами в рамках реализации Россией курса на придание рублю статуса свободно конвертируемой валюты и средства международных расчетов и накоплений;
  • существенного повышения заинтересованности иностранных организаций и граждан в использовании рубля в качестве средства международных расчетов, более широкого вовлечения рубля в международный денежный оборот;
  • усиления контроля за трансграничными переводами, ограничения неконтролируемого оттока капитала из России, обеспечения прозрачности трансграничных операций между резидентами и получения более точных сведений о финансовых потоках между Россией и другими странами.

Напомним, что трансграничный перевод денежных средств - это (п. 13 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"):

  • перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами России;
  • перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк.

Для целей валютного законодательства резидентами признаются (п. 6 ч. 1 ст. 1 Закона №173-ФЗ):

  • юридические лица, созданные в соответствии с законодательством РФ, находящиеся за пределами территории РФ их филиалы, представительства и иные подразделения;
  • физические лица, являющиеся гражданами РФ, за исключением граждан России, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в т.ч. имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года; а также постоянно проживающие в России на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством РФ, иностранные граждане и лица без гражданства;
  • дипломатические представительства, консульские учреждения РФ и иные официальные представительства РФ, находящиеся за пределами территории России, а также постоянные представительства РФ при межгосударственных или межправительственных организациях;
  • Российская Федерация, субъекты РФ, муниципальные образования, которые выступают в отношениях, регулируемых Законом №173-ФЗ и принятыми в соответствии с ним иными федеральными законами и другими нормативными правовыми актами.

В свою очередь, нерезидентами в целях валютного регулирования и контроля являются (п. 7 ч. 1 ст. 1 Закона №173-ФЗ):

  • юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории РФ; организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории России, находящиеся на территории РФ их филиалы, постоянные представительства и другие обособленные или самостоятельные структурные подразделения;
  • физические лица, не являющиеся резидентами;
  • аккредитованные в РФ дипломатические представительства, консульские учреждения иностранных государств и постоянные представительства указанных государств при межгосударственных или межправительственных организациях;
  • межгосударственные и межправительственные организации, их филиалы и постоянные представительства в РФ;
  •  ины лица, не признаваемые резидентами согласно п. 6 ч. 1 ст. 1 Закона №173-ФЗ.

Рассмотрим пример определения статуса резидента (нерезидента) гражданина РФ, проживающего на территории иностранного государства.

Пример. Гражданин, находящийся за пределами территории РФ, утратит статус резидента по истечении одного года с момента въезда в иностранное государство при соблюдении условий, указанных в пп. "а" п. 6 ч. 1 ст. 1 Закона №173-ФЗ.

При въезде на территорию РФ гражданин РФ, получивший в соответствии с положениями валютного законодательства статус нерезидента, утрачивает такой статус. В этом случае гражданин РФ может восстановить статус нерезидента при непрерывном пребывании в иностранном государстве не менее одного года. Документами, подтверждающими статус гражданина России как нерезидента, могут являться следующие документы:

  • копия заграничного паспорта с отметками органов пограничного контроля (пункта пропуска) о пересечении государственной границы РФ;
  • копия вида на жительство или иного документа, выданного уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства и подтверждающего постоянное проживание на территории иностранного государства.

Изменения, внесенные Законом N 155-ФЗ

Изменений, внесенных Законом N 155-ФЗ в Закон №173-ФЗ, немного. По сути дела, их всего три:

  • изменение 1: включение трансграничных рублевых переводов между резидентами в понятие "валютные операции";
  • изменение 2: предоставление права резидентам открывать без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте и в валюте РФ в уполномоченных банках, расположенных за пределами территории России;
  • изменение 3: установление права нерезидентов без ограничений осуществлять между собой рублевые переводы со счетов в банках за пределами территории РФ на счета в уполномоченных банках и наоборот.

Трансграничные рублевые переводы "резидент - резидент"

В понятие "валютные операции", подлежащие валютному контролю, теперь включены следующие операции (ч. 1 Закона N 155-ФЗ, пп. "ж", "з", "и" п. 9 ч. 1 ст. 1 Закона №173-ФЗ):

  • перевод валюты РФ со счета резидента, открытого за пределами территории РФ, на счет другого резидента, открытый на территории РФ, и со счета резидента, открытого на территории РФ, на счет другого резидента, открытый за пределами территории РФ;
  • перевод валюты РФ со счета резидента, открытого за пределами территории РФ, на счет другого резидента, открытый за пределами территории РФ;
  • перевод валюты РФ со счета резидента, открытого за пределами территории РФ, на счет того же резидента, открытый за пределами территории РФ.

Иными словами, к валютным операциям теперь отнесены переводы российского рубля с иностранного счета резидента на российский счет другого резидента и наоборот, переводы рубля между резидентами через счета, открытые за пределами РФ.

Такие изменения направлены на обеспечение возможности беспрепятственного осуществления трансграничных переводов валюты РФ между резидентами РФ.

Отметим, что ранее (до 14.07.2013) в Законе №173-ФЗ давалось определение понятия "валютные операции", однако трансграничные переводы российской валюты между резидентами к валютным операциям не были отнесены (пп. "а" - "е" п. 9 ч. 1 ст. 1 прежней редакции Закона №173-ФЗ). При осуществлении таких переводов у резидентов отсутствовали обязанности, установленные актами валютного законодательства РФ и актами органов валютного регулирования. В связи с этим существовал неучитываемый и неконтролируемый отток капитала из страны посредством осуществления трансграничных переводов между резидентами валюты РФ.

Данное движение капитала является одной из составляющих платежного баланса РФ, который является одним из инструментов, позволяющих осуществлять контроль за процессами, происходящими во внешнеэкономическом секторе экономики, проводить взвешенную внешнеторговую, денежно-кредитную, финансовую и валютную политику РФ, определять стратегию в области валютного регулирования. Таким образом, от полноты учета потоков движения капитала зависит степень точности платежного баланса РФ. Поэтому в целях ограничения неконтролируемого оттока капитала, обеспечения прозрачности указанных операций, их учета и контроля за их проведением Законом N 155-ФЗ внесены изменения в п. 9 ч. 1 ст. 1 Закона №173-ФЗ в части дополнения перечня операций, составляющих понятие "валютные операции", трансграничными переводами валюты РФ между резидентами. С целью обеспечения возможности беспрепятственного осуществления трансграничных переводов валюты РФ между резидентами Законом N 155-ФЗ внесены соответствующие изменения в п. п. 1, 12, 13 и 17 ч. 1 ст. 9 Закона №173-ФЗ.

Заметим также, что до принятия Закона N 155-ФЗ возможность резидентам совершать трансграничные переводы в рублях напрямую из текста Закона №173-ФЗ не следовала, хотя она вполне легко выводилась из текста самого Закона №173-ФЗ и подзаконных актов в отношении резидентов - физических лиц. Например, такое толкование напрямую вытекало из норм п. п. 12, 13 ч. 1 ст. 9 Закона №173-ФЗ.

С вступлением в силу Закона N 155-ФЗ трансграничные рублевые переводы как резидентов - физических лиц, так и резидентов - юридических лиц прямо включены в понятие "валютные операции". Соответственно, резиденты РФ - юридические лица теперь имеют право платить своим российским контрагентам в рублях через границу. И это очень важное и значимое изменение!

Открытие резидентами без ограничений счетов (вкладов) за пределами России

Резидентам теперь предоставлено право открывать без ограничений валютные и рублевые счета в банках, расположенных за пределами РФ. Это положение не относится к лицам, которым запрещено открывать счета в соответствии с Федеральным законом от 07.05.2013 N 79-ФЗ "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории РФ, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами" (п. п. "а", "б", "в" ч. 4 Закона N 155-ФЗ, ч. 1, 5, п. 4 ч. 6.1 ст. 12 Закона №173-ФЗ).

Обратите внимание! 19.05.2013 вступил в силу Федеральный закон от 07.05.2013 N 102-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами" (далее - Закон N 102-ФЗ).

Законом N 102-ФЗ внесены изменения в ч. 1 ст. 12 Федерального закона от 10.12.2003 №173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", предусматривающие ограничения на открытие счетов (вкладов) в банках за пределами территории РФ лицами, указанными в ст. 2 Федерального закона от 07.05.2013 N 79-ФЗ "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории РФ, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами".

Осуществление вышеуказанными лицами валютных операций через счета (вклады) в банках за пределами территории РФ, т.е. операций, осуществленных с нарушением валютного законодательства РФ, образует объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.25 КоАП РФ.

До принятия Закона N 155-ФЗ согласно ч. 1 ст. 12 прежней редакции Закона №173-ФЗ резиденты могли открывать без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Частью 2 ст. 12 Закона №173-ФЗ установлена обязанность резидентов уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов), указанных в ч. 1 ст. 12 Закона №173-ФЗ. Абзацем 2 ч. 3 ст. 26 Закона №173-ФЗ установлено, что ч. 2 ст. 12 Закона действует в отношении всех счетов, открываемых резидентами в банках за пределами территории РФ. При этом положения ч. 1 ст. 12 Закона №173-ФЗ были оставлены без изменения.

Кроме того, пп. "д" п. 9 ч. 1 ст. 1 Закона №173-ФЗ к валютным операциям отнесен также перевод валюты РФ и внутренних ценных бумаг со счета, открытого за пределами территории РФ, на счет того же лица, открытый на территории РФ, и со счета, открытого на территории РФ, на счет того же лица, открытый за пределами территории РФ. При этом ч. 1 ст. 12 прежней редакции Закона №173-ФЗ было установлено право резидентов открывать без ограничений счета (вклады) в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами ОЭСР и ФАТФ, лишь в иностранной валюте.

В целях устранения коллизии между положениями ч. 1 и ч. 2 ст. 12 прежней редакции Закона №173-ФЗ (действующей с 1 января 2007 г.), а также в целях установления возможности осуществления резидентами операций, связанных с трансграничными переводами валюты РФ, Закон N 155-ФЗ ввел нормы, позволяющие резидентам открывать счета (вклады) в иностранной валюте и валюте РФ в банках, расположенных за пределами территории РФ (п. "а" ч. 4 Закона N 155-ФЗ, ч. 1 ст. 12 Закона №173-ФЗ).

Кроме того, Законом N 155-ФЗ внесены соответствующие изменения в ч. 1, 5 и 6.1 ст. 12 Закона №173-ФЗ, предусматривающие основания для зачисления/списания валюты РФ на такие счета (во вклады) (п. п. "а", "б", "в" ч. 4 Закона N 155-ФЗ).

Трансграничные рублевые переводы "нерезидент - нерезидент"

Законом №155-ФЗ установлено право нерезидентов без ограничений осуществлять между собой рублевые переводы со своих счетов в банках (с банковских вкладов) в уполномоченных банках на свои счета (во вклады) в банках за пределами территории РФ, и наоборот (ч. 3, 5 Закона N 155-ФЗ, ч. 1 ст. 10, ч. 4 ст. 13 Закона №173-ФЗ).

До 14.07.2013 нерезиденты имели право на такие операции только с иностранной валютой (ч. 1 ст. 10, ч. 4 ст. 13 старой редакции Закона №173-ФЗ). Так, ст. 10 старой редакции Закона №173-ФЗ, определяющей условия совершения валютных операций между нерезидентами, не было предусмотрено право нерезидентов на использование валюты РФ при осуществлении переводов между нерезидентами со счетов (со вкладов) в банках за пределами территории РФ на счета (во вклады) в уполномоченных банках и со счетов в уполномоченных банках на счета (вклады) в банках за пределами территории РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 13 Закона №173-ФЗ нерезиденты на территории РФ вправе открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте РФ только в уполномоченных банках. Вместе с тем старой редакцией Закона №173-ФЗ не было предусмотрено право перечисления нерезидентами валюты РФ со своих банковских счетов (банковских вкладов) в уполномоченных банках на свои счета (во вклады) в банках за пределами территории РФ (ч. 4 ст. 13 старой редакции Закона №173-ФЗ). При этом прежняя редакция Закона не устанавливала каких-либо ограничений на осуществление нерезидентами указанных валютных операций.

С целью расширения сферы использования валюты РФ в операциях между нерезидентами в рамках реализации РФ курса на придание рублю статуса свободно конвертируемой валюты и средства международных расчетов и накоплений необходимо было законодательно закрепить право нерезидентов на использование валюты РФ при осуществлении переводов между нерезидентами. В этих целях Законом N 155-ФЗ и внесены соответствующие изменения в ч. 1 ст. 10 и ч. 4 ст. 13 Закона №173-ФЗ.

Таким образом, теперь нерезиденты имеют право осуществлять без ограничений трансграничные переводы не только иностранной валюты, но и валюты РФ.

Напомним, что валютные операции являются объектом валютного контроля (ч. 1, 3, 5 ст. 22, ч. 1, 2 ст. 23 Закона №173-ФЗ).

С принятием Закона N 155-ФЗ органы и агенты валютного контроля обязаны контролировать осуществление трансграничных рублевых расчетов "резидент - резидент" и "нерезидент - нерезидент": требовать как от резидентов, так и от нерезидентов документы, подтверждающие правомерность осуществления данных операций, отказывать в исполнении поручений по операциям, которые нарушают порядок, установленный Банком России для их осуществления, привлекать нарушителей к ответственности и т.д. (ст. 23 Закона №173-ФЗ, ст. 15.25 КоАП РФ).

Органы валютного контроля  

Банк России               

Часть 1 ст. 5, ч. 2 ст. 22 Закона №173-ФЗ, ст. 54 Федерального     закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ   "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", п. 1 Постановления Правительства РФ  от 08.04.2004 N 198 "Вопросы Федеральной службы финансово-бюджетного надзора",  п. 1 Положения о Федеральной   службе финансово-бюджетного  надзора, утв. Постановлением Правительства РФ от 15.06.2004  N 278                           

Федеральная служба финансово-бюджетного надзора (Росфиннадзор) и ее территориальные органы    

Агенты валютного контроля  

Уполномоченные банки - кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством РФ и имеющие право на основании лицензий Банка России  осуществлять банковские операции со средствами в  иностранной валюте        

Пункт 8 ч. 1 ст. 1, ч. 3 ст. 22, ч. 7 ст. 23 Закона №173-ФЗ     

Государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)"         

Часть 3 ст. 22, ч. 7 ст. 23 Закона №173-ФЗ, п. 5 ч. 3 ст. 3 Федерального закона от 17.05.2007 N 82-ФЗ "О банке развития", п. 1 Положения о Федеральной таможенной службе, утв. Постановлением Правительства РФ от 26.07.2006 N 459, п. 1 Положения о Федеральной налоговой службе, утв. Постановлением Правительства РФ от 30.09.2004  N 506       

Не являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг, в т.ч. держатели реестра (регистраторы), подотчетные федеральному органу исполнительной власти по рынку ценных бумаг     

Федеральная таможенная служба и ее территориальные органы

 

ФНС России и ее территориальные органы    

В связи с включением в перечень валютных операций трансграничных рублевых переводов "резидент - резидент", "нерезидент - нерезидент" Законом N 155-ФЗ не предусмотрено введение механизмов дополнительного контроля таких трансграничных рублевых операций.

twtconsult.com

Ограничения НБУ

«О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (ссылка)

О решении Совета национальной безопасности и обороны Украины от 2 сентября 2015 года «О применении персональных специальных экономических и других ограничительных мероприятий (санкций)» (ссылка)

ПАО КБ «ПРИВАТБАНК» уделяет значительное внимание соблюдению национальных и международных стандартов борьбы с мошенничеством, коррупцией, легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а также финансированием терроризма.

В соответствии с положениями Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения» от 14.10.2014 № 1702-VII (далее – Закон Украины № 1702-VI), к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, относятся любые действия, связанные с совершением финансовой операции или сделки с активами, полученными вследствие совершения преступления, а также совершения действий, направленных на сокрытие или маскирование незаконного происхождения таких активов или владения ими, прав на такие активы, источников их происхождения, местонахождения, перемещения, изменения их формы (преобразования), а также приобретением, владением или использованием активов, полученных вследствие совершения преступления.

Субъект первичного финансового мониторинга (банки) обязан принять меры по остановке совершения финансовой (финансовых) операции (операций), если ее участником или выгодополучателем по ней является лицо, которое включено в перечень лиц, связанных с ведением террористической деятельности, или по которым применены международные санкции (далее – перечень), если виды и условия применения санкций предусматривают остановку или запрет финансовых операций.

Согласно нормам Закона № 1702-VII, субъект первичного финансового мониторинга и специально уполномоченный орган являются ответственными по соблюдению видов и условий применения санкций, указанных в ст. 17 («Остановка финансовых операций») этого Закона.

Следовательно, с учетом вышеуказанного финансовые услуги ПАО КБ «ПРИВАТБАНК» не могут использоваться для проведения операций и/или совершения действий, которые:

  • запрещены/ограничены согласно санкциям Украины на основе Закона Украины «О санкциях» от 14.08.2014 № 1644-VII;
  • прямо или косвенно связаны с видами деятельности, запрещенными/ограниченными согласно решениям уполномоченных международных органов и отдельных государств (в частности Совета Безопасности ООН и его комитетов, ЕС, США и пр.) и политики банка;
  • связаны с проведением операций с лицами или в пользу лиц, по которым применены международные санкции в соответствии с решениями уполномоченных международных органов и отдельных государств, политикой банка (далее – запрещенные операции).

В соответствии с законодательством Украины, в своей деятельности банк соблюдает

санкции Украины, введенные на основании Закона Украины «О санкциях» от 14.08.2014 № 1644-VII с целью защиты национальных интересов, национальной безопасности, суверенитета и территориальной целостности Украины, противодействия террористической деятельности, а также предотвращения нарушения, восстановления нарушенных прав, свобод и законных интересов граждан Украины, общества и государства.

Согласно международно-правовым обязательствам Украины, банк соблюдает международные санкции ООН согласно решению Совета Безопасности ООН и его комитетов. Политика банка также предусматривает обязательное соблюдение санкций, введенных ЕС и США.

Использование услуг банка с целью проведения запрещенных операций (в том числе проведение запрещенных операций по счетам, перевод средств без открытия счета для проведения запрещенных операций, использования собственных или кредитных средств банка для прямого или косвенного финансирования запрещенных операций) является основанием для отказа в обслуживании клиента, закрытия счета или отказа в проведении операции, предоставлении кредита, наступления других последствий, предусмотренных законодательством Украины или заключенными договорами.

Виды деятельности, запрещенные/ограниченные в соответствии с решениями уполномоченных международных органов (в частности Совета Безопасности ООН и его комитетов, Совета ЕС и пр.) и политикой банка:

1. Терроризм (финансирование терроризма).

2. Оборот наркотических веществ.

3. Проституция.

4. Коррупция и взяточничество (получение/предоставление/обещание/требование неправомерной выгоды).

5. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем.

6. Нарушение прав человека, в частности:

  • нарушение Европейской конвенции о защите прав человека и основополагающих свобод от 04.11.1950 г.;
  • нарушение трудового законодательства и законодательства о социальном обеспечении Украины;
  • нарушение соответствующих международных договоров ООН и актов международных организаций по вопросам прав человека;
  • нарушение прав местного и коренного населения.

Банк не может быть привлечен к совершению операций по поддержке производства продукции/товаров/услуг, которые могут использоваться для разгона демонстраций, политических беспорядков и других нарушений прав человека.

7. Деятельность, следствием которой может быть продолжительное негативное влияние на окружающую среду, в частности разрушение тропических дождевых лесов, загрязнение окружающей среды, водных ресурсов и пр. Деятельность клиента не должна нарушать законодательство Украины и международные договоры о защите окружающей среды.

8. Деятельность, связанная с поставкой вооружения, в том числе оружия,

военного оборудования, которое может использоваться для внутренних репрессий или агрессии против иностранных государств, поставки военных материалов в государства, в которых происходят или ожидаются вооруженные конфликты или политические беспорядки.

Деловые отношения с субъектами азартного бизнеса устанавливаются банком только при условии, что такая деятельность отвечает требованиям законодательства Украины.

Банк не устанавливает корреспондентские отношения с «фиктивными» банками (shell banks).

Финансовые операции, запрещенные или ограниченные в соответствии с международными санкциями:

Международные санкции (ООН, ЕС, основные санкции США)

Санкции Украины:

Указ Президента Украины от 16.09.2015 г. № 549/2015 «О решении Совета национальной безопасности и обороны Украины от 2 сентября 2015 года»

3. Порядок пополнения карт клиентов-нерезидентов

Согласно главы 7, 10 Постановления Национального банка Украины от 12.11.2003 № 492 “Об утверждении Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах на счета нерезидентов в национальной/иностранной валюте зачисляются такие средства за следующим порядком:

По счетам нерезидентов внесения наличных осуществляется владельцем счета или доверенным лицом с предоставлением документов, подтверждающих источники происхождения наличных средств у физического лица-нерезидента (копии подтверждающих документов остаются в документах дня банка).

На счета владельцами которых являются Клиенты-нерезиденты, запрещается зачисление средств физических лиц резидентов в наличной и/или безналичной формах, кроме перечисления с текущих счетов в национальной валюте физических лиц-резидентов на счета:

  • нерезидентов-инвесторов;
  • физических лиц-нерезидентов в случае самостоятельного выполнения должником - физическим лицом-резидентом решение суда или решения других органов (должностных лиц), которое подлежит принудительному исполнению.

Зачисление средств в иностранной валюте на текущие счета физических лиц – нерезидентов осуществляется с учетом требований действующего законодательства Украины (в том числе постановления Правления Национального банка Украины от 16.09.2013 №365).

privatbank.ua

Смотрите также

.